A millenniumok f�lnek, hogy t�bb adatot vetnek ki a legt�bb amerikaiakn�l, mint a Survey Finds

A millenniumokat be lehet ragasztani a k�perny�j�kre �s a k�z�ss�gi m�dia-h�rcsatorn�kra, de az ad�bevall�s beny�jt�sakor ezek a digit�lis bennsz�l�ttek nagyobb val�sz�n�s�ggel fordulnak pap�rhoz, mint b�rmely m�s koroszt�ly, a Investmentmatome-felm�r�s szerint.

Meglep� m�don a millenniumok - a 18-34 �ves koroszt�ly ad�fizet�i - a Investmentmatome megb�z�s�b�l k�sz�tett online felm�r�s szerint a postai k�ldem�nyek (17% �s 8% k�z�tti ar�nyban a postai k�ldem�nyek 35 �ves vagy ann�l id�sebb) magasabb ar�ny�t jelentik. Harris Poll t�bb mint 1600 amerikai feln�ttb�l, akik tavaly ad�ztattak ad�t, �s tervezik, hogy id�n ad�t terhelnek.

Ad�z�si aggodalmak

A felm�r�s szerint a millenniumi ad�fizet�k agg�dnak az ad�z�s el�k�sz�t�s�ben - 80% -uk sz�mol be olyan agg�lyokat, mint p�ld�ul hiba, nem kap teljes visszat�r�t�st vagy t�l sok p�nzt (szemben a feln�ttek 60 �ves �s id�sebb koroszt�lyainak 60% -�val). A millenniumi ad�z�k egyharmad�nak (34% -a) az ad�szakemberek (27%) vagy az online forr�sok (20%) helyett k�rd��ves bar�tokkal vagy csal�dtagokkal fordul.

"Aki tudta, hogy oly sok ezer millennium lenne olyan r�gim�di?" - mondja Liz Weston, a Investmentmatome �js�g�r�ja �s a szem�lyi p�nz�gy szak�rt�je. "De bizonyos �rtelemben van �rtelme: a millenniumok kev�sb� �lvezik a m�lyen zavar� ad�t�rv�nyt, kevesebb p�nzt keresnek szakmai seg�ts�g�rt �s kev�sb� sz�ks�g�k van a bonyolultabb visszat�r�sekre, amelyek gyermekeket vagy jelz�logot hozhatnak."

Visszat�r�t�si tervek

Felm�r�s�nk szerint a millenniumok �s az id�sebb koroszt�lyok egyar�nt egyet�rtenek egy ter�leten. Az amerikai ad�fizet�k sz�ma, akik �gy v�lik, hogy megtakar�taniuk vagy befektetni�k kell a visszat�r�t�st ebben az �vben, n�ttek azokkal a sz�mmal, akik t�nylegesen �gy tettek tavaly. Mintegy 4-10 ad�z�, akik tavaly visszat�r�t�st kaptak, azt mondt�k, hogy megtakar�tott�k vagy befektetettek a k�szp�nzt; b�r 54% -uk, akik id�n visszat�r�t�st v�rnak, �gy v�lik, hogy befektetni�k kell vagy megmenteni�k a v�ratlanul.

Azok az amerikaiak, akik az ad�z�si id�szakban szakszer� tan�csad�st tudnak ny�jtani, vesz�lyben fl�rtelhetnek az ad�el�k�sz�t�s sor�n. Az ad�z�k kevesebb mint fele (49% -a), akik ad�z�si tev�kenys�get v�geztek ad�z�ssal tavaly, nem k�rdeztek n�h�ny alapvet� k�rd�st - p�ld�ul a tan�s�t�sr�l - az ad�el�k�sz�t�ikr�l.

"Csak n�gy �llam rendelkezik az ad�bevall�kra vonatkoz� szab�lyoz�ssal" - mondja Weston.

"Mint a Pew Charitable Trust r�mutat," a f�ggetlen el�k�sz�t�k kev�sb� szab�lyozottak, mint a fodr�szok ", olyan szakma, amely orsz�gszerte enged�lyeket ig�nyel. "Teh�t ebben a vev�k�r�s k�rnyezetben a fogyaszt�knak fel kell tenn�nk a helyes k�rd�seket."

Millenniumok: Bizonytalan �s r�gim�di?

A felm�r�s szerint a legn�pszer�bb ad�bevall�si m�dszer az �sszes korcsoportban az ad�z�si szoftverek, p�ld�ul a TurboTax, a TaxAct vagy a H & R blokk volt: a millenniumi ad�z�k 36% -a ezt a m�dszert alkalmazta, szemben az �sszes korcsoport 35% -os �tlag�val.

A millenniumi ad�z�k azonban nagyobb val�sz�n�s�ggel voltak, mint b�rmely m�s koroszt�ly, hogy beny�jts�k a pap�rvisszat�r�t�st: a fiatalabb ad�alanyok 17% -a visszak�ldte az e-mail c�m�t, m�g a 35 �vesn�l id�sebb ad�fizet�k 8% -a.

Egy�b felv�s�rl�si lehet�s�gek

• A millenniumi ad�z�k 32 sz�zal�ka azt �ll�tja, hogy ad�z�si k�rd�seket k�rnek a bar�tokt�l vagy csal�dtagokt�l - 27 sz�zal�k helyett az ad�z�si szakemberek, az online forr�sok (20 sz�zal�k) vagy az IRS (9 sz�zal�k) helyett - k�zel k�tszerese az orsz�gos �tlag 19%. Az ad�fizet�k 38% -a az ad�szak�rt�kh�z fordul, bar�taikkal, csal�dj�val �s online forr�saikkal 19% -ban, 10% pedig az ad��gyi k�rd�sekkel kapcsolatban.
• A millenniumi ad�z�k sokkal kev�sb� voltak hajlamosak az ad�szak�rt�k �tlag�n�l (17% -kal szemben az orsz�gos �tlag 29% -a).
• Az ad�el�k�sz�t�ssel kapcsolatos f�lelmek minden koroszt�lyban gyakoriak: K�zel 7-10 ad�fizet� (69%) aggodalm�t fejezi ki az ad�el�k�sz�t�s miatt. A legfontosabb aggodalom a hiba (17%), amelyet szorosan k�vetnek az ad�k (15%), �s nem kapj�k meg a lehet� legnagyobb visszat�r�t�st (14%) �s ellen�rzik (11%).
• A millenniumok jobban agg�dnak az ad�kkal szemben, mint m�s koroszt�lyok: A millenniumi ad�z�k k�z�l n�gyb�l �t (80%) ad�bevall�s jelenti az ad�el�k�sz�t�ssel kapcsolatos f�lelmeket - p�ld�ul hiba t�rt�nt (22%), nem a lehet� legnagyobb visszat�r�t�st (17%), sok ad�t (13%).
• Azok k�z�l, akik tavaly visszat�r�t�st kaptak, 1 ezredmilli� f�rfi (19%) azt �ll�tja, hogy nem biztos abban, hogy a maxim�lis visszat�r�t�st megkaphatj�k, szemben a 45 �ves �s az id�sebb koroszt�ly 5% -�val, akik nem b�znak meg magukban.

"A Millenn�liak a legnagyobb aggodalomra adnak okot az ad�kkal kapcsolatban, de hacsak bar�tjaik �s csal�djuk k�nyvel�k, �s a szeretteiknek az ad�tan�csad�s fel� fordul�sa a legkev�sb� megb�zhat� forr�s a pontos �s naprak�sz inform�ci�khoz" - mondja Weston.

Visszat�r�t�s: Ment�s, becsap�d�s vagy befektet�s?

Csoportk�nt t�bb ad�z� azt mondja, hogy id�n megtakar�tj�k vagy befektetik a visszat�r�t�seket, azokkal szemben, akik tavaly tett�k. Megk�rt�k az ad�fizet�ket, hogy mik�nt t�lt�tt�k el a visszat�r�t�st tavaly, �s mit terveznek tenni ebben az �vben:

• A tavalyi ad�visszat�r�t�ssel rendelkez�k 41% -a azt �ll�totta, hogy befektetett / mentett; Azonban azoknak az 54% -a, akik id�n ad�visszat�r�t�st v�rnak el, azt hiszik, hogy be kell fektetn�nk.
• Az id�n ad�fizet�k 50% -a azt mondja, hogy meg kell mentenie, szemben azokkal, akik tavaly visszat�r�t�st kaptak �s mentett�k.
• Az ad�visszafizet�st elv�r�k 7% -a azt mondja, hogy a t�zsdei befektet�s�ket be kell fektetnie, szemben az 5% -kal, aki ezt tette, amikor tavaly visszat�r�t�st kaptak.
• M�gis azok k�z�tt, akik visszat�r�t�st v�rnak, t�bb embert, mint tavaly, azt mondj�k, hogy el kell t�ltenie - 34% azt szeretn� t�lteni egy vak�ci�ra, h�ztart�si jav�t�sokra vagy a boltban t�rt�n� elad�sra, szemben a 31% -kal, akik tavaly visszat�r�t�st kaptak �s azt mondt�k t�lt�ttem.

Azok k�z�l, akik tavaly ad�visszat�r�t�st kaptak *

• Az ad�fizet�k 37% -a mentette meg
• 5% fektetett be a t�zsd�re
• 38% fizette ki az ad�ss�got
• 31% -uk �d�l�sre, otthoni fejleszt�sekre vagy elakadt

Azok k�z�l, akik ad�visszat�r�t�st v�rnak *

• 50% tervezi megmenteni
• 7% tervezi befektetni a t�zsd�n
• 41% tervezi az ad�ss�g kifizet�s�t
• 34% azt tervezi, hogy nyaral�st, otthonfejleszt�st vagy szurkol�k�pet k�ltenek

* Megjegyz�s: A megk�rdezett felm�r� felk�rte, hogy ellen�rizze mindazokat, amelyek �rv�nyesek, �gy a sz�mok nem eg�sz�tik ki a 100-at.

"A v�lasz azt mutatja, hogy mi gyakran szakadtunk meg att�l, amit mi a j�vedelemad�-visszat�r�t�ssel akarunk szemben�zni azzal, amit �gy �rz�nk, meg kell tenn�nk" - mondja Weston. "De az eredm�nyek �ltal�ban azt mutatj�k, hogy az amerikaiaknak joga van az ad�visszat�r�t�ssel kapcsolatban: priorit�sainknak el�sz�r meg kell fizetni�k a magas kamatoz�s� ad�ss�gokat, majd megtakar�t�sainkat."

A befektet�s azonban a legjobb m�dja annak, hogy az ad�fizet�k p�nz�ket n�velj�k. P�ld�ul az elm�lt �vben �tlagosan kevesebb mint 2800 doll�r volt. A hossz� t�v� befektet�sek �tlagosan 7% -os hozamot, ez a sz�m majdnem megk�tszerez�dik 10 �v alatt k�r�lbel�l 5500 $, ha befektetni.

"Azok, akik rendelkeznek a fegyelem �s a t�relem a visszat�r�t�sek befektet�se lesz nagyobb nyeres�get osztal�k a sorban," Weston mondja.

K�nyvel� sz�ml�z�sa

Azok k�z�l, akik a tavalyi ad�t (29%) adt�k fel, egy harmadik (33%) megk�rdezte a k�rd�st: "A helyzetem alapj�n milyen ad�kedvezm�nyekre jogosultak?"

A felm�r�sben 23% azt �ll�tja, hogy megk�rdezt�k ad�z�si szakembereiket: "K�pviselne-e sz�momra ellen�rz�st v�gezni?" �s egy �t�dik megk�rdezte: "Mi a tan�s�tv�nyod?" �s "K�sz�tett�l-e valaha az ad�bev�telekhez hasonl� visszat�r�seket helyzet?"

De mind�ssze 8% megk�rdezte ezeket a k�rd�seket, miel�tt ad�szak�rt�iket felvett�k volna, m�g az ad�fizet�k 49% -a megk�rdezte egyik sem �e k�rd�sekr�l.

- Nem tudja, hogy az ad�el�k�sz�t�k tudj�k, mit csin�lnak - mondja Weston. "Legal�bbis gondoskodnod kell arr�l, hogy az �n�k rendelkezzenek az el�k�sz�t� ad�azonos�t� sz�m�val, amelyet most az IRS el��r, �s megfelel� tan�s�tv�nyt."

Investmentmatome ad�-visszat�r�t�si tan�csad�ja

Visszat�r�t�s? Itt tal�lja meg weboldalunk aj�nl�sait az ad�visszat�r�t�sek fontoss�gi sorrendj�nek meghat�roz�s�hoz:

• El�sz�r fizetjenek magas kamatoz�s� ad�ss�got, p�ld�ul hitelk�rtya sz�ml�kat.
• Tegyen p�nzt IRA vagy egy�b nyugd�j-megtakar�t�si sz�ml�ra.
• V�szhelyzeti alap l�trehoz�sa.

Fontolja meg, hogy visszat�r�t�st kapjon. A visszatart�s m�dos�t�s�val t�bb p�nzt kaphat minden fizet�sk�ptelens�gn�l, hogy kifizetse az ad�ss�got vagy n�velje a megtakar�t�sokat.

"A visszat�r�t�s megszerz�se nem a legrosszabb a vil�gon, de val�sz�n�leg jobb dolgokkal j�r a p�nzed, mint hogy Uncle Unb�r kamatmentes k�lcs�n" - mondja Weston.

Az ad�bevall�s elektronikus �ton t�rt�nik. "Az elektronikus bejelent�s biztons�gosabb �s pontosabb, mivel az elektronikus bejelent�si elj�r�s sok hib�t �szlel" - mondja Weston. - Plusz gyorsabban kapja vissza a visszat�r�t�st.

M�dszertan

Ezt a felm�r�st Harris Poll folytatta a Investmentmatome nev�ben 2016. janu�r 20-22-�n 2046 �ves amerikai feln�ttek k�r�ben. A megk�rdezettek k�z�l az elm�lt �vben 1 643 amerikai k�vetel�st terjesztett el�, �s id�n megtervezi az ad�kat. Ez az online felm�r�s nem val�sz�n�s�gi minta alapj�n k�sz�lt, ez�rt az elm�leti mintav�teli hiba becs�lt �rt�ke nem sz�m�that� ki. A teljes felm�r�s m�dszertana, bele�rtve a s�lyoz�si v�ltoz�kat is, l�pjen kapcsolatba a [email protected] weboldalon.

K�p iStockon kereszt�l.