Mit tudunk megismerni a "kir�lyok kir�ly�r�l"

Shanda Sullivan, a KHP

Tudjon meg t�bbet a Shanda honlapunkr�l K�rje tan�csad�j�t

Nemr�g figyeltem egy "The Queens King" c�m� epiz�dot, amelyben Doug, egy munk�ssz�ll�tm�nyoz�, egy v�ratlan 3000 doll�ros kar�csonyi b�nuszt hoz. Azt javasolja, hogy let�tbe helyezz�k a bej�v� p�nzt a megtakar�t�si sz�ml�jukba, de a feles�ge, Carrie, be akar ker�lni a t�zsd�re. Egyes munkat�rsai azt mondj�k, hogy fektettek be technol�giai k�szletbe, �s meg�ltek.

Miut�n k�ny�rg�tt �s k�ny�rg�tt Doug-val, v�g�l eljutott, �s �gy d�ntenek, hogy a $ 3000-t egy speci�lis tech-k�szletbe fekteti.

Kalanduk akkor kezd�dik, amikor 6 doll�ros r�szv�nyt v�s�rolnak. A k�vetkez� napon, 12 doll�rral megdupl�z�dik. Eleg�nsak! De m�snap 4 doll�rra cs�kken. Doug k�szen �ll a kijut�sra. Carrie azonban azt �ll�tja, hogy fel kell f�ggeszteni�k. "Hossz� t�v� befektet�k vagyunk" - ki�ltotta. "H�rom-n�gy h�t alatt vagyunk ebben."

M�snap az �r 3 doll�rra cs�kken. Doug nem teheti meg: "Most adjon el" - v�dolja. "Nem vagyok hajland� ilyen dolgokra!" Carrie nem �rt egyet, de a f�rje aggodalm�t megk�nny�tve eladja az �llom�nyt.

Nem tudta megf�kezni k�v�ncsis�g�t, Doug figyelemmel k�s�ri az �llom�ny teljes�tm�ny�t. K�t nappal k�s�bb t�bb mint 200% -al felemelkedik, �gy persze vissza akar t�rni.

Gondolhatod, mi t�rt�nik. Az �j, magasabb �ron v�s�rolj�k meg az �llom�nyt, �s m�g magasabbra emelkedik, miel�tt r�szv�nyenk�nt kevesebb, mint 2 doll�rba esne.

Az epiz�d v�get �r, hogy r�j�nnek, hogy t�bb r�szv�nyt kell v�s�rolniuk, mivel az �r majdnem szikl�s, de nincs p�nz�k. Teh�t egy olyan l�p�sben, amely b�rmilyen p�nz�gyileg hozz��rt� n�z�t megk�nny�tene, k�szp�nz el�leget fizetnek a hitelk�rty�jukon.

Mit tanulunk a "Queens kir�ly�t�l"? Megtanuljuk, hogy egyetlen k�szletbe val� befektet�s stresszes, �s nem tudja megj�solni, hogy a piac hogyan fog teljes�lni. Ez egy csod�latos �rz�s, amikor egy megd�bbent� hozamot tapasztalsz, de honnan tudod, mikor kell eladni? Honnan tudja, mikor kell t�bbet v�s�rolni? Ez egy folyamatos hull�mvas�t a stressz.

A szil�rd befektet�si strat�gia a portf�li� diverzifik�l�s�t jelenti, soha, soha nem v�s�rol egyedi k�szleteket. Itt h�rom f� oka van.

Nem lehet id� a piacon

A "Queens kir�ly�ban" Doug �s Carrie tudta, hogy az a c�g, akinek a k�szlet�t megv�s�rolta, valamif�le sz�vets�gi j�v�hagy�st kapott. Az elm�j�kben ez azt jelentette, hogy az �llom�ny �ra elker�lhetetlen�l n�ni fog, �s a t�k�letes id�ben v�s�rolta �ket. Bizony�ra k�nny� lenne eladni az �llom�nyt, amikor cs�cspontja volt, �s �gy nyerte el a legnagyobb nyeres�get. M�s sz�val, meggy�zt�k magukat, hogy id�be ker�lhetnek a piacon.

Az S & P Down Jones Indexek Spiva U.S. Scorecardja az �tlet ostobas�g�t illusztr�lja. 2014-ben az S & P 500 13,7% -os hozamot eredm�nyezett, de a nagykapacit�s� alapkezel�k 86,4% -a alulteljes�tette a benchmarkot. M�s m�don, a nagykapacit�s� alapkezel�k 13,6% -a verte meg a piacot. Ha megn�zed a kor�bbi �veket, hasonl�an megd�bbent�, hogy mennyire akt�vak az alapkezel�k, nem csak a nagykapacit�s� �llom�nyokban, hanem m�s eszk�zoszt�lyokban is. Az egyes �llom�nyok be- �s kil�p�se rosszabb teljes�tm�nyhez vezet, mint a piac eg�sze. A lecke: Nem lehet id� a piacon.

Toj�s ugyanabban a kos�rban minden sz�net, amikor leesett

A portf�li�j�ban egy vagy ak�r t�bb egyedi k�szlet tart�sa nagyon kock�zatos, mert az adott �gazatban bek�vetkez� b�rmilyen visszaes�s azt jelenti, hogy komoly tal�latot fog kapni, �s nincsenek m�s �llom�nyok vagy �gazatok, amelyek v�delmet ny�jtanak �nnek.

"A kir�lyok kir�ly�ban" Doug �s Carrie sz�nd�koztak befektetni egy adott "tech k�szletbe". Ne v�lasszon ki egy adott �llom�nyt, vagy ak�r egy k�l�n �gazatot. Ehelyett v�lassza ki az index befektet�si alapokat, amelyek sz�mos k�l�nb�z� �gazatban - p�ld�ul p�nz�gyi, energia, kapcsok, eg�szs�g�gy, k�zm�vek �s technol�gi�k - val� kitetts�get jelentenek. Ha az egyik ipar�gban lev� z�szl�k vannak, v�dettek, mert m�sok t�mogatj�k portfoli�j�t.

Az �rzelmek a legjobbakat kapj�k

Doug megk�v�lt, hogy elvesz�ten�k az �sszes p�nzt, ez�rt el akarta adni az �llom�nyt, amikor elkezdett leesni. Miut�n �rt�kes�tett�k, �s a k�szlet vissza�llt, a kapzsis�g �tvette, �s visszah�vta az akci�t. Ez ink�bb �rzelmi gondolkod�s, mint racion�lis.

Lehet�s�g van arra, hogy az �rzelmeket t�vol tartsa a befektet�si strat�gi�j�t�l? Ez a szem�lyis�gedt�l f�gg. Ha "h�v�s" vagy, �s nem �rdekel, hogy mi a piac, akkor tal�n. Ha a legfrissebb piaci h�rekkel b�szk�lkedhet, akkor jobb lehet, ha egy k�v�l�ll� befektet�si aj�nl�sokat tesz. N�h�ny nagyszer� forr�s a d�jnyertes p�nz�gyi tervez� megtal�l�sa �rdek�ben az �tfog� Tervez�k Sz�vets�ge, az XY Tervez� H�l�zat �s a Szem�lyi P�nz�gyi Tan�csad�k Orsz�gos Sz�vets�ge.

�rdekes megn�zni, hogy a magazinok, a t�v�m�sorok �s az alapkezel�k mit mondanak a k�szletek megv�tel�r�l, de b�lcs dolog figyelni a "The Queens kir�lya" figyelmeztet�s�re. Ez csak kom�dia, de sajnos sok ember sz�m�ra val�s�g. Invest az index befektet�si alapok �s mentse mag�t a kock�zatot �s a stresszt.

Ez a cikk el�sz�r a Nasdaq-on jelent meg.

K�p a Sony Pictures Television seg�ts�g�vel.

Ak�r ez is tetszhet:

�Will Robo-Advisors Sink p�nz�gyi tan�csad�k?

�Hogyan lehet meg�ll�tani a befektet�seit alulteljes�tve?

�K�szletek er�s? Ker�lje el ezt a k�z�s hib�t

�5 dolog, amit tudni kell miel�tt a k�szleteket gyakoroln�