Mi az index alap �s ha befekteti az egyiket?

Gyors t�nyek az indexalapokr�l

• T�bb befektet�b�l p�nzt gy�jtenek, hogy megv�s�rolj�k az adott r�szv�nypiac indexeit alkot� egyes r�szv�nyeket, k�tv�nyeket vagy �rt�kpap�rokat
• J� m�dja annak, hogy minimaliz�lj�k a kock�zatot, mert nyomon k�vetik a piaci indexet, amely �ltal�ban id�vel emelkedik �rt�kben
• Passz�v befektet�s alacsonyabb d�jakkal, mint a szakmai br�kerek �ltal napi szinten kezelt befektet�si alapok - �s gyakran jobb hozamot mutatnak
• A potenci�lis nyeres�g�k �s vesztes�g�k kev�sb� ingatag, mint a kezelt alapok�, amelyek megpr�b�lj�k legy�zni a piacot

Az indexalap olyan befektet�si alap t�pusa, amelynek r�szesed�se megfelel egy adott piaci indexnek. Ez k�zenfekvõ, �s egy olyan diverzifik�lt portf�li�t �p�thet ki, amely szil�rd megt�r�l�st eredm�nyez, elsõsorban az ilyen befektet�sek felhaszn�l�s�val.

Ennek oka, hogy az indexalapok nem pr�b�lj�k megverni a piacot, vagy magasabb hozamot keresni a piaci �tlaghoz k�pest. Ehelyett ezek az alapok megpr�b�lj�k minden indexben felsorolt c�g piac�t v�s�rolni, �s �gy t�kr�zik az index eg�sz�nek teljes�tm�ny�t.

Az index alapok seg�thetnek a befektet�k portf�li�j�ban a kock�zat m�rlegel�s�ben, mivel a piaci ingadoz�sok �ltal�ban az indexekhez k�pest kev�sb� volatilisek az egyes k�szletekhez k�pest.

»K�szen �ll a kezd�sre?��gy fektethet be index alapokba

A legfontosabb dolog az indexalapokr�l

�k k�zvetett m�don v�s�rolj�k meg az eg�sz piacot.�Az indexalap v�s�rol egy teljes indexet alkot� �rt�kpap�rokat. P�ld�ul, ha az index a Standard & Poor's 500-at az Egyes�lt �llamok 500 legnagyobb v�llalat�nak 500 index�vel k�veti nyomon, az alap minden r�szv�nyt�rsas�gb�l r�szv�nyeket v�s�rol az indexben. A befektet� viszont r�szv�nyeket v�s�rol az alapb�l, amelynek �rt�ke t�kr�zi a k�vetend� index eredm�nyeit �s vesztes�geit.

A veres�g elfogad�s�val t�nylegesen nyer.�Az egyes k�szletek �tv�tele, akkor val�sz�n�leg nem fog fel�lm�lni a piacon. M�g a profik sem: A kutat�sok azt mutatj�k, hogy 2001 �s 2016 k�z�tt az akt�v alapkezel�k t�bb mint 90% -a alulteljes�tette referenciaindex�t. �gy a piaci nyeres�g el�r�se biztosabb fogad�s, mint a piac megd�nt�se, �s ez az, amit az indexalapok terveznek.

Az index alapok egyre n�pszer�bbek a befektet�k k�r�ben.�A Morningstar szerint az USA-ban akt�van ir�ny�tott befektet�si alapok �s t�zsd�n kereskedett p�nzeszk�z�k az Egyes�lt �llamokban k�zel 514 milli�rd doll�r �rt�k� ki�raml�st l�ttak el, m�g a passz�v ir�ny�t�s� p�nzeszk�z�k 2014. �prilisa �s 2017. �prilisa k�z�tt k�zel 150 milli�rd doll�r �j p�nzbe ker�ltek. A robo-tan�csad�k �s a passz�v befektet�sek �ltal�ban hozz�j�rultak az �rdekl�d�shez.

Az Index alapok sz�mos eszk�zoszt�lyon �rhet�k el.�A befektet�k olyan p�nzeszk�z�ket v�s�rolhatnak, amelyek a kis, k�zepes vagy nagy t�ke�rt�k� v�llalatokra �sszpontos�tanak, vagy olyan �gazatra �sszpontos�tanak, mint a technol�gia vagy az energia. Ezek az indexek tal�n kev�sb� diverzifik�l�dnak, mint a legsz�lesebb piacindex, de m�g ink�bb, mint ha egy szektorban egy maroknyi c�gn�l v�s�roln�nak �llom�nyt.

Mi van benne?

Az egyes �llom�nyok emelkedhetnek �s cs�kkenhetnek, de az indexek hajlamosak emelkedni az id� m�l�s�val.�Az index alapok, akkor nem kap bull visszat�r�s k�zben medve piac. De nem fogod elvesz�teni k�szp�nzzel egyetlen befektet�st, amely lecs�kken, ahogy a piac is �g fel� fordul. Az S & P 500 1928 �ta �tlagosan k�zel 10% -os hozamot �rt el.

Az indexalapoknak kevesebb d�ja van, ami visszaadja a bev�teleit.�A jutal�kk�lts�gek �s a fi�kkezel�s k�lts�gei, �gynevezett k�lts�gh�nyadok, alacsonyabbak az indexalapok eset�ben, mivel kevesebb munk�t ig�nyelnek, mint a kezelt sz�ml�k. Nem fizetsz valakit arra, hogy tanulm�nyozza a p�nz�gyi kimutat�sokat, �s felh�vja, hogy mit v�s�roljon.

Indexalapok seg�tenek a portf�li� diverzifik�l�s�ban.�Mint minden befektet�si alap, az indexalapok elterjedtek �s a befektet�k nagyobb v�laszt�kot k�n�ltak a konzervat�v �s kock�zatosabb befektet�sek k�z�tt, valamint az ipar�gak �s az eszk�zoszt�lyok sz�lesebb k�r� kombin�ci�ja.

Index alapok egyszer� meg�rteni.�A befektet�si strat�gi�k m�lyen bonyolultak lehetnek, de az indexalapoknak van egy "amit l�tsz, amit kapsz". Meg�g�rik, hogy csak azon index p�nz�gyi el�rehalad�s�t k�vett�k nyomon, amelyhez kapcsol�dnak.

N�h�ny egy�b forr�s az indexalapok meg�rt�s�hez �s a portf�li�ban bet�lt�tt szerep�kh�z:

• Hogyan kell befektetni a befektet�si alapokba
• Googling "Legjobb k�szletek v�s�rolni"? Sz�ks�ge van egy indexalapra
• A legjobb br�kerek a befektet�si alapokba t�rt�n� befektet�shez

Kevin Voigt egy szem�lyi �r� a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapj�n. E-mail: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.