Portfoliókezelés Definíció és Példa
Tartalomjegyzék:
Mi az:
Portfóliókezelés az értékpapírok és egyéb eszközök szakmai kezelésére utal.
Hogyan működik (példa):
A portfóliókezelés magában foglalja az egyéni és vállalati értékpapírok - például készletek és részvények - kezelésére szolgáló professzionális szolgáltatásokat kötvényeket és egyéb eszközöket, például ingatlanokat. A menedzsment egy meghatározott befektetési célnak és befektetési profilnak megfelelően kerül végrehajtásra, és figyelembe veszi a befektető törekvését a kockázat szintje, a diverzifikáció, a befektetési idő és a lejárat (azaz amikor a hozam szükséges vagy kívánatos)
kifinomult portfóliókezelés, a szolgáltatások magukban foglalhatják a kutatásokat, a pénzügyi elemzést és az eszközértékelést, a nyomon követést és a jelentéstételt.
A portfóliókezelési szolgáltatások díja nagymértékben eltérhet az alapkezelő társaságok között. A szerkezet tekintetében a díjak magukban foglalhatják az eszközalapú kezelési díjat, amelyet a szolgáltatás elején a vagyonértékelés alapján kell kiszámítani. Mivel ez a díj garantált a menedzsernek, ez általában alacsonyabb összeg. Alternatívaként a díjat a portfóliókezelő által a tulajdonostól kapott nyereséghez köthetik. Ebben az esetben a kockázati alapú díj általában sokkal magasabb.
Miért fontos:
Az értékpapírokba és egyéb eszközökbe való befektetés bonyolult és kockázatos lehet? A professzionális menedzsment szolgáltatások portfóliókezelőjére támaszkodva érdemes lehet befektetni annak érdekében, hogy a befektetési célok elérhetőek legyenek, és a kockázati szintek a befektetők toleranciaszintjein belül legyenek.
