Betöltetlen alap meghatározása és példája
Ativismo judicial do STF atenta contra a democracia
Tartalomjegyzék:
Mi az:
A nem-rakományalap nem terhelhet értékesítési jutalékot a befektetőknek.
Hogyan működik (Példa):
Tegyük fel, hogy 10.000 dolláros befektetést hajtott végre az XYZ Társaság befektetési alapjában, ami nem teheralap. Annak érdekében, hogy egy év után 11 000 dollár értéket érjen el, a nem teheralapnak 10% -os hozamot kell generálnia. Azonban, ha az alap 4% -os hátsó terheléssel rendelkezik, a befektetőnek 400 000 dolláros díjat kellett fizetnie a befektetés értékesítésével (10 000 dollár x.04), és az alapnak 14% -os hozamot kellene eredményeznie egy év alatt hogy ugyanazt a $ 11,000 értéket hozzuk létre.
A befektetési alapok kereskedési információinak megtekintésekor az "NL" szimbólum azt jelöli, hogy az alap nem terhelt.
Miért érinti:
hogy a befektetők gyakran kereskedjenek befektetési jegyeikkel, olyan tevékenység, amely befektetési alapokat igényel arra, hogy jelentős összegű készpénz álljon rendelkezésre ahelyett, hogy befektetett volna. Általában azonban a terhelés a befektető megfelelő pénztárának kiválasztásakor a közvetítő szakértőjének számít kifizetésnek. Figyelemre méltó, hogy a betöltött alapok jobbak vagy rosszabbak-e, mint a nem teherforrások.
A befektetési alapoknak közzé kell tennie a rakományokat és egyéb díjakat a tájékoztatójukban, és fontos megérteni, hogy a terhelés hiánya nem jelenti azt, hogy az alap nem számít fel egyéb díjakat. Így a befektetések összehasonlításakor a befektetőknek ügyelniük kell arra, hogy értékeljék a befektetéssel kapcsolatos összes díjat, nem csak a terhelés nagyságát. Ezenkívül mindig figyelembe kell venni a beruházás természetét, a befektető kockázati tűrését és a befektetői időhorizontot.
