Ne vásároljon osztalékot, hacsak nem ismeri ezeket a 10 dolgot ...

Nincs sok dolog, lehet vásárolni, hogy automatikusan visszaadja a pénzt.

Gondolkodj el: Mikor volt az utolsó alkalom, amikor az autóod megírta Önt egy csekket?

A benzinkút mindig küldött pénzt?

Mi a helyzet a cipőboltokkal?

Nos, van egy dolog, amit meg lehet vásárolni, ami visszaadja: osztalékkészletek .

Az osztalékkészlet olyan vállalatok készlete, amelyek negyedéves nyereségük egy részét visszaadják a részvényeseknek. nagyon vonzó a befektetők számára, akik olyan bevételi forrást igényelnek, amely nem jelenti azt, hogy az embernek dolgoznia kell. Pontosan ez az, amit kollégám, Amy Calistri ír a Daily Paycheck hírlevélben, amely minden hónapban segít befektetők ezreinek bevételeivel jövedelmező negyedéves, akár havi, osztalékellenőrzéssel.

Nem minden osztalék készlet ugyanazt teremtette meg, amint Amy lesz az első, aki elmondja neked.

Van néhány olyan kifejezés, amit meg kell tudnod, mielőtt megvásárolod magad az ajándékok egyikén, amelyek továbbra is adnak. Ezeket és többet megtalálja a pénzügyi szótárban több ezer könnyen érthető kifejezéssel.

Minősített osztalék versus rendes osztalék

A minősített osztalék osztalék,. A tőkenyereségre kivetett adók általában alacsonyabbak a szokásos adónemeken, ami azt jelenti, hogy a minősített osztalék pénzt takarít meg. A rendes osztalék olyan osztalék, amely nem jogosult a tőkenyereségre.

Ahhoz, hogy képzett osztalék legyen, az osztaléknak amerikai társaságból (vagy minősülő külföldi társaságból) kell származnia, nem minősíthető osztalékként az IRS-vel, és meg kell felelnie a szükséges tartási időszaknak. Általában a tartási időszak legalább 60 nap a törzsrészvények esetében, 90 nap a preferált állományra és 60 nap osztalékfizető befektetési alapra.

Halmozott osztalék

A kumulált osztalék osztalék, általában a preferált részvényeket, amelyeket a kibocsátó egyéb értékpapírjaira vonatkozó egyéb osztalék előtt meg kell fizetni. A kumulált osztalékot nem tartalmazó készletet "egyenes előnyben részesítettnek" nevezzük. A kumulált előnyben részesített gyakran kismértékben magasabb megtérülési rátát jelent, mint az egyenes előnyben részesített, mivel a kumulatív előnyben részesíti a kockázatot, hogy nem kap rendszeres osztalékot.

Tegyük fel például, hogy a XYZ vállalat a részvények 1 dolláros részvényenkénti kumulatív negyedéves osztalékát veszi előnyben. A XYZ társaságnak szintén van részvénye a részvényenként 0,50 dollár értékben.

Most vegye fontolóra, hogy a társaság XYZ cash flow-ja hitelt ér el, és az igazgatótanács felfüggeszti az osztalékfizetést. Mivel az előnyben részesített részvények halmozott osztalékot képviselnek, miután a XYZ cég folytatja osztalékeloszlását, először "el kell érnie" az elmaradt osztalékfizetéseket a kumulatív előnyökhöz képest, mielőtt osztalékot fizetne a közös részvényre. Ezt akkor is meg kell tennie, ha mégsem teljesen felfüggeszti az előnyben részesített osztalékokat; ezek csökkentése hasonló kötelezettséget eredményez

Osztalék

Az osztalék nem mindig készpénzben történik; Néha részvények formájában vannak.

A társaság számára az osztalékfizetés módja annak, hogy elkerüljék a készpénz felhasználását, és a befektető számára nagyon hasonlít a beruházás megduplázására. Fontos megjegyezni azonban, hogy az osztalékfizetések növelik a fennálló részvények számát, ami hatással lehet a részvényenkénti eredményre. A legtöbb készpénz osztalék negyedéves, de az osztalékfizetéseket általában ritkán adják meg.

Osztalékhozam

Az osztalékhozam részvény állomány osztalék, a részvényár százalékában:

Osztalék Hozam = Éves osztalék /

Az inverz kapcsolat: ha a részvényárfolyam emelkedik, akkor a hozam csökken, és fordítva.

Az osztalék hozamok mérik a befektetés termelékenységét, és néhányan úgy is nézik, mint egy befektetéshez kapott kamatláb. Azt is jelezhetik, mikor kell befektetniük. Például ha a Társaság XYZ állománya emelkedik és az osztalékhozam 2% -ra esik, akkor a részvények eladása és a pénz újbóli befektetése egy másik állományba 10% -os hozammal növelhető, ami növelné éves osztalékjövedelmét.

Nyilatkozat dátuma, bejegyzés dátuma, osztalékelőtti dátum

Általánosságban elmondható, hogyan születik meg az osztalék. Először is, az igazgatótanács felülvizsgálja a vállalat pénzügyi teljesítményét és készpénztartalmát, és úgy dönt, hogy osztalékot hirdet (általában sajtóközlemény útján). Az osztalék bejelentésének napját a nyilatkozat napja jelenti. A nyilatkozat azt is kimondja, hogy csak az a részvényes kapja meg az osztalékot, amely az adott időpontban (a rögzítés napján) részesedik.

Miután a cég rögzíti a nyilvántartás időpontját, a tőzsdék vagy a NASD (National Association of Securities Dealers) hozzárendelheti az ex-dividend dátumot (jellemzően két munkanappal a rekord időpontja előtt). Az osztalékfizetés időpontjában a részvényárfolyam a kifizetett osztalék értékével csökken. A fizetendő időpont az a nap, amelyen a társaság ténylegesen fizet az osztalékot.

Az osztalék újrabefektetési terv (DRIP)

Sokan szeretik az automatizálás hatékonyságát még akkor is, ha valamilyen befektetési formában van. Az egyik legjobb példa az osztalék-újrabefektetési tervben való részvétel (DRIP), amely lehetővé teszi a befektetőknek, hogy automatikusan használják a társaság osztalékait, hogy többet vásároljanak a társaság állományából, gyakran kedvezményes áron. Például egy $ 1,00-os osztalékfizetés negyedrész 4,00 dolláros készletet vásárol.

A DRIP-k eredetileg vállalati szponzorált programok voltak a munkavállalók számára, de ma több száz vállalat kínál DRIP tervet bárkinek, és ők egy remek módja annak, hogy néhány osztalékfizető részvényt egy csomó osztalékfizető részvényre fordítsanak anélkül, hogy sok erőfeszítést megtennénk.

Az osztalékra vonatkozó stratégia

Az osztalékra vonatkozó stratégia az osztalékra vonatkozó biztosíték megvásárlása,, majd eladja a biztonságot, hogy megvásároljon egy másik osztalékfizetést. Ezzel a befektetők egyenletes osztalékbevételt kapnak ahelyett, hogy egyéni részesedést várnának a rendszeres osztalék kifizetésére.

Például, ha nem vásárolnak készletet és évente négy negyedéves osztalékfizetésre várnak, a a befektető az osztalékot megelőzően megvásárolná az állományt és 61 nappal később eladja. Aztán a pénzt egy másik társaságba fogja vinni, amely nagy összegű osztalékot fizet. Feltételezve, hogy a 61 napos futamidő alatt a befektető az év folyamán hat osztalékot (365 napot osztott el 61 egyenlő 6-val), négy helyett - 50% -kal több osztalékot kap ugyanabból a dollárból!

A befektetési válasz: Az osztalékkészletek valóban egy ajándék, amely folyamatosan adományoz, de mindig értesül arról, hogy milyen osztalékot kapsz, és nem hagyod abba a befektetéseidet csak azért, mert osztalékot fizetnek. Mindig kérdezheti a brókerét vagy a pénzügyi tanácsadót egy adott állomány osztalékainak be-és kimeneteléről, de ha azt szeretné, hogy egyenesen a ló szájából találjon mindent, amit tudnia kell a társaság osztalékáról a befektetői kapcsolatokról szóló részében az értékpapír-kibocsátó honlapján és még a 10-Q vagy 10-K-ban is (általában a végén). Továbbá győződjön meg róla, hogy feliratkozik a kedvenc cégei sajtóközleményes figyelmeztetéseire - akkor megtudhatja, mi történik az osztalékkal, amikor a Wall Street többi tagja nem.