Advisor Definition & Example
Tartalomjegyzék:
- Mi ez:
- befektetési tanácsadóhoz, pénzügyi tervezőhöz, befektetési menedzserhez
- Számos szervezet segíti az embereket képzett tanácsadók, köztük a Nemzeti Pénzügyi Tanácsadói Szövetség (NAPFA), a Pénzügyi Tervező Szövetség (FPA) és a Igazolt Pénzügyi Tervező Szabványügyi Testület
Mi ez:
A pénzügyi világban tanácsadó ) egy jól képzett befektetési szakember, aki segít az embereknek és a vállalkozásoknak hosszú távú pénzügyi célok elérésében és teljesítésében. Hogyan működik (Példa): A tanácsadó hasonló egy
befektetési tanácsadóhoz, pénzügyi tervezőhöz, befektetési menedzserhez
vagy befektetési tanácsadó. A tanácsadó elemzi az ügyfél jelenlegi pénzügyi helyzetét, és segít az ügyfeleknek ésszerű és elérhető pénzügyi célok elérésében. Ő képes megoldani a kérdések széles körét kompetensen. A tanácsadók befektetési ajánlásokat is nyújtanak, objektív tanácsokat nyújtanak és segítik az ügyfeleket az élet döntéseinek pénzügyi következményeinek mérlegelésében. Ők segítik az ügyfeleket a szervezettségben is. A tanácsadóknak rendelkezniük kell szakértelemmel az adótervezéssel, az eszközök elosztásával, a kockázatkezeléssel, a nyugdíjazás tervezésével és a birtok tervezésével annak érdekében, hogy segítséget nyújtsanak az ügyfeleknek az élet minden szakaszában és különböző körülmények között. Bizonyos esetekben az ügyfél leteszi a tanácsadóját, hogy ügyvédként járjon el, ami azt jelenti, hogy az ügyfél megadja a tanácsadónak az ügyfelek nevében történő döntése meghozatalát, anélkül, hogy az ügyfelet előzetes jóváhagyásra kérné. A tanácsadók gyakran vagy feltöltik az órát, vagy felszámolják az ügyfélnek a kezelt vagyon egy százalékát.
Miért számít:
A tanácsadók segítenek milliók pénzügyileg megszervezni és segíteni nekik az iskolázott élet döntéseinek elvégzésében. a legtöbb államban bárki hívhatja magának tanácsadót, mert kevés engedélyezési követelmény és kevés szabályozás van. A tanácsadóknak azonban számos hitelesítő adata van, és a leggyakoribb a Certified Financial Planner (CFP) megjelölés. A tanácsadónak meg kell felelnie a CFP-tesztnek, megfelelő szintű előzetes képzéssel kell rendelkeznie, alá kell írnia az etikai kódexet, és több éves gyakorlati tapasztalattal kell rendelkeznie, mielőtt megszerzi a KHP-jelölés használatának jogát. A közös halászati egységeknek évente egy bizonyos számú továbbképzést kell szerezniük a kijelölés megőrzése érdekében.
