Vanguard egyszer�s�ti a befektet�si alapok k�n�lat�t
A Vanguard a m�lt h�ten bejelentette, hogy t�bb befektet�si alapot egyes�tett az alapok k�n�lat�nak egyszer�s�t�se �rdek�ben. A Morningstar szerint Josh Charlson szerint ez val�j�ban egy l�p�s lehet az elm�lt t�z �v viszonylag gyenge teljes�tm�ny�nek elhom�lyos�t�s�ra. P�ld�ul a Vanguard Growth Equity k�n�lat, amely a nagy n�veked�si kateg�ri�ba tartoz� als� kvintilisben helyezkedik el, �sszeolvad a Vanguard US Growth alapjal, amely jobb teljes�tm�nyt �s t�bb mint nyolcszorosa a Vanguard Growth Equity AUM-nak.
A Vanguard a Managed Payout Funds t�bb tagj�t is �sszekapcsolja: a Distribution Focus Fund, a n�veked�si �s eloszt�si alap �s a n�veked�si �s eloszt�si alap. M�g ezek az alapok nem felt�tlen�l teljes�tettek rosszul, az AUM viszonylag kicsi maradt (minden 1 milli�rd doll�r alatti). Az �sszeolvadt alapot Vanguard Managed Payout-nak nevezik, 1,4 milli�rd doll�r AUM �rt�ket �s egy cs�kkentett c�leloszt�si ar�nyt, amelyet a Vanguard �gy fogja tal�lni, hogy el�rhet�bb hossz� t�v� c�l, amely megfelel a legink�bb nyugd�jasok �sszer� leh�v�si ar�ny�nak. Ez csal�d�st okoz majd azoknak a befektet�knek, akik kor�bban a Distribution Focus Fund-ban (7% -os kifizet�si ar�ny) voltak, de jobb lehet�s�get k�n�lnak az alapnak arra, hogy t�nylegesen megfeleljenek a c�loknak. A Managed Payout alapok m�sik probl�m�ja az, hogy b�r a beolvadt p�nzeszk�z�k megk�nny�thetik a befektet�k sz�m�ra, hogy kiv�lasszon egy Managed Payout alapot, maga a befektet�si eszk�z meg�rt�se sem k�nnyebb. A kifizet�si k�plet nem k�nny� meg�rteni, �s az ebb�l ered� v�ltoz� kifizet�si ar�nyok elt�r�sek lehetnek a befektet�k azon meg�t�l�se k�z�tt, hogy a megadott kifizet�si sz�zal�k stabil j�vedelemkamatot jelentett.
Tov�bbi inform�ci�k a Investmentmatome-r�l:
- Tanulm�ny: 9 amerikai 10 alulbecs�li rejtett 401 (k) d�j�t
- Korai kil�p�sek a 401 (k) s-b�l: Ha tenned?
- Keresse meg a legjobb online brokeret
