5 Ok, amiért egyszerűsítenéd a portfóliádat most |

Sokan kevésbé bonyolítják az életünket. A kapcsolatoktól kezdve a pénzügyekig az egyszerûségre vágyunk.

De az élet nem igazán teszi lehetõvé a legtöbb idõt.

Jobbra veszi a menetrendet, hogy gyerekeket focizni, Megpróbálta kitalálni, hogy a mosogatógép miért állt le a munka.

A pénzt csak egy apró, kicsit messzebbre nyúzza, mint amire valószínűleg el kellene.

A komplexitás minden szempontból lassul életünkben - bár nem akarjuk - és a befektetés nem különbözik.

Egyszerűséget akarunk. Tehát miért olyan sokan vannak elfáradt, összetett portfólióink?

A portfólióom sosem volt különösebb bonyolult, mert nagyon unalmas befektető vagyok. De szeretek időszakosan áttekinteni a helyzetet, és kiderítem, hol tudtam egyszerűsíteni a dolgokat.

Vessen egy pillantást a portfoliójára. Bonyolultnak tűnik? Azt hiszem, ez megvan.

De segítségre van szükség. Itt van öt egyszerű ok, amiért egyszerűsítené portfolióját:

1. Beállítod, amit tudsz

Warren Buffett híresen beszél a "kompetenciakörébe" való befektetésről. Alapvető szinten ez azt jelenti, hogy befektetni tudsz. Sok esetben egy komplex portfólió olyan beruházásokat tartalmaz, amelyeket nem érti meg. Könnyű összegyűjteni azokat a készleteket, amelyekben nem igazán "kapsz", és csábító a nap "forró" befektetése, még akkor is, ha nem tudja, hogyan működik. (Hitel-nemteljesítési csere befektetések, bárki?)

Nagyobb az esély arra, hogy szilárd megtérülést érjen el, amikor tájékozott döntést hozhat befektetéseiről. Egyszerűsítse portfólióját, hogy csak olyan beruházásokat tartalmazzon, amelyeket ért, és hosszú távú eredményei valószínűleg kielégítőek maradnak. Túl sok átfedés elkerülése

Tudod, hogy a portfólió sokszínűsége fontos. Azonban egy összetett portfólió több befektetési alap és számos eszközzel túl sok tojást eredményezhet egy kosárban. Nagyon meglepődtem a beruházási törekvéseim kezdetén, hogy megállapítottam, hogy számos tulajdonában lévő befektetési alap létezett hasonló cégekkel - vagy akár ugyanazokkal a cégekkel. Ennek eredményeképpen egy szektorban túlterheltem.

A portfólióm újraelosztása után a legtöbb befektetési alapomat megszabadtam az ETF-kért cserébe, amelyek célja a portfóliójához kapcsolódó konkrét dolgok végrehajtása volt. átfedés, a sokszínűség megteremtése.

3. Egyszerűség = Hosszú távú fókusz

Ha egyszerűbb portfóliót szeretne létrehozni, akkor kényszeríteni kell arra, hogy rövid távon és hosszú távon távolítsa el a hangsúlyt. Ha kevesebb befektetésed van, akkor kénytelenek vagyunk megbizonyosodni arról, hogy valódi értéket kapsz a befektetéseidért. Sok esetben ez megköveteli, hogy hosszú távú perspektívát fogadjon el.

A hosszú távú befektetési stratégiánál nagyobb valószínűséggel képes "beállítani és elfelejteni", olyan helyzetet teremtve, amelyben Ön használhatja az automatikus befektetéseket és a dollárköltség-átlagot a hosszú távú vagyon felépítéséhez. Míg alkalmanként újra kell egyensúlyozni, az egyszerű portfóliónak rövid távon nem kell sok szemöldökkel foglalkoznia, és hagyhatja, hogy a dolgok természetes úton haladjanak. Kevés a munka az Ön számára

Ha összetett portfóliója van, akkor a dolgok tetején kell maradnia. A tőzsdei csalások aggódnak. Meg kell állítani a veszteséges megrendeléseket, hogy megakadályozzák a veszteségek túl gyorsan felhalmozódását, mielőtt kereskedelnének. Az aktív kereskedéshez napi (vagy akár óránkénti) grafikonra van szükség.

Ha a portfólióját néhány kulcsfontosságú ETF-re vagy indexalapra hasonlítja, kevesebb munkát végez. Nem kell kereskednie olyan gyakran, vagy annyi kutatást végez. Egy kis forgatás a portfólióban alkalmanként, vagy valamilyen újrater sítéssel, mindössze annyit kell, amire szüksége van.

Egy egyszerű portfólió nyugalmat biztosít Önnek is. Nem kell hangsúlyozni a rövid távú piaci volatilitást, ha egy egyszerű portfolió középpontjában a hosszú távú. Ritkán aludni fogok hatalmas tőzsdei cseppekben. Az egyszerű portfólióval tudom, hogy végül valószínűleg előre fogok jönni. Plusz, amikor a piac le van zárva, az én dollárom sokkal többet vesz.

5. Menteni a díjakat

Egy összetett portfólió drága. A gyakori kereskedés több tranzakciós díjat jelent. Számos aktívan irányított befektetési alap magasabb költséghányadot jelent. A különböző 401 (k) díjak akár 155 000 dollárt is el tudnak szedni a portfólióból egy életen át. El tudod képzelni, hogy minden beruházása magas díjakkal jár-e, amelyek a valódi megtérülésedet csökkentették? Az Ön potenciális veszteségei hatalmasak lehetnek.

Az egyszerű portfóliók sokkal kevesebbet költenek. Ha egyszerű portfólióval rendelkezik, az ETF-eket 0,5% -nál alacsonyabb kiadási arányokkal - és akár 0,04% -kal is - használhatja. Az egyszerű portfolió azonban nem igényel nagy mennyiségű aktív irányítást. Kevesebb tranzakciós díjat kell fizetnie, és alacsonyabb jutalékokat kell fizetnie.

A Befektetési Válasz:

Az egyszerű portfolió sokkal kevesebb munkát jelent, és valószínűleg sokkal kevesebbet fog fizetni. Lehet, hogy nem látsz csodálatos nyereséget egy egyszerű portfólióval, de valószínűleg több vagyont fogsz építeni az idő múlásával és anélkül, hogy stresszeltetnél minden alkalommal, amikor a tőzsdék esik.