LearnVest Profile: A LearnVest Akci�programja Amerik�nak P�nz�gyileg Eg�szs�ges

Alexa von Tobel, a CFP® �s a LearnVest.com alap�t�ja / vez�rigazgat�ja

Amikor a f�iskol�n v�geztem, �s a Wall Streeten dolgoztam, r�j�ttem, hogy a legmagasabb szint� oktat�som ellen�re soha nem tanultam meg, hogyan kezeljem szem�lyes p�nz�gyeimet. T�bb tonna k�rd�sem volt: Mi volt a k�l�nbs�g a Roth �s a hagyom�nyos IRA k�z�tt? Mi j�r a hitelmin�s�t�semben?

Azt is tudtam, hogy �n voltam nem �egyed�l. A szem�lyes p�nz�gyeket nem tan�tj�k a legt�bb k�z�piskol�ban, f�iskol�n vagy a v�gz�s iskol�kban az eg�sz orsz�gban. �s amikor t�bb inform�ci�ra fordultam a k�nyvekhez, nem tal�ltam olyan forr�st, amely velem besz�lt.

A p�nz�gyi ismeretek terjeszt�se

L�ttam a probl�m�t a piacon, �s �gy d�nt�ttem, ideje megoldani. 2008-ban a p�nz�gyi vil�g �sszeoml�s�val �gy d�nt�ttem, hogy a Harvard Business School-t�l t�vozhatok, �s teljes munkaid�ben �sszpontos�tok megold�sra: a LearnVest.

A LearnVest-en a k�ldet�s�nk az, hogy seg�ts�k az egy�neket el�rel�pni a p�nz�k�n. 2009 szeptember�ben a LearnVest TechCrunch50 c�gk�nt jelent meg. Az�ta t�bb mint 41 milli� doll�rt bocs�tottunk finansz�roz�shoz (olyan befektet�k vezet�s�vel, mint az Accel Partners), �s izgatottak a hatalmas n�veked�s, amit l�ttunk.

Mit tanulhat a LearnVest?

A LearnVest elind�t�sa �ta t�bb ezer emberrel besz�ltem, akik ugyanazt a stresszt �s aggodalmat �lvezik a p�nz k�r�l. Csapatunk f�radhatatlanul dolgozott, hogy megalapozatlan �s megfizethet� megold�st hozzon l�tre sz�mukra. �p�tett�k az LearnVest Planning-et, egy bejegyzett befektet�si tan�csad�t, amelynek Certified Financial Planners ™ dolgozik az orsz�g eg�sz ter�let�n. �s kifejlesztett�k a LearnVest Akci�programot - egy h�t l�p�sb�l �ll� programot, amely az eg�szs�ges p�nz�gyi �let kulcsfontoss�g� pill�rein kereszt�l vezet �gyfeleit. Mindent lefed�nk a szervezett�l a j�v� tervez�s�ig, hogy megv�dj�k magunkat a megfelel� biztos�t�ssal.

Hogyan seg�tj�k az embereket p�nz�gyi �let�k jav�t�s�ban? LearnVest tervez�si szakembereink kih�v�sokat, el�rhetõ dosszi�kat adnak ki, amelyek seg�tenek az �gyfeleknek k�zelebb ker�lni a c�lokhoz. Az eg�szs�ges k�lts�gvet�s-k�sz�t�si szok�sok tov�bbi �szt�nz�s�re l�trehoztuk a Money Center-t, egy ingyenes szem�lyes p�nz�gyi menedzsment eszk�zt, amely lehet�v� teszi a tagok sz�m�ra, hogy egyetlen helyen l�thass�k el sz�ml�ikat. Az eszk�z haszn�lata sor�n a tagok nyomon k�vethetik a kiad�si tev�kenys�get, l�trehozhatj�k a szem�lyre szabott k�lts�gvet�st, �s nyomon k�vethetik a c�ljukat. A platform lehet�v� teszi a tag fi�kjainak �s ir�ny�t�pultj�nak egyidej� megtekint�s�t is az �gyf�l �s a LearnVest Planning Expert k�z�tt.

Olyan oktat�st is k�n�lunk, amelyet saj�t akad�miai p�ly�m hi�ny�ban tal�ltunk. Tonna eredeti tartalmat hozunk l�tre a LearnVest Daily e-mail h�rlev�l �s a Bootcamps (k�t-h�rom hetes e-mail programok r�v�n olyan kulcsfontoss�g� p�nz�gyi t�m�kban, mint a karrier�p�t�s, a baba, otthon v�s�rl�sa �s sok m�s). hogy a tagok okosabbak legyenek a p�nz�kr�l.

Az ipar megzavar�sa

A LearnVest-n�l �gy gondoljuk, hogy a p�nz�gyi tervez�s nem luxus. Olyan messzire menn�k, hogy azt mondhatom, hogy a p�rtatlan p�nz�gyi tan�csad�shoz val� hozz�f�r�s civil jog. �s �gy gondolom, hogy a p�nz�gyi szabads�g el�r�s�nek legjobb m�dja egy vil�gos terv l�trehoz�sa. Mert szembe kell n�zn�nk vele - nincs egy terv jelent�se a terv. Csak egy nagyon rossz.

Majdnem n�gy �vvel k�s�bb a LearnVest tov�bbra is �ri�si n�veked�st mutat. Izgatott vagyok �s megal�zta a v�llalat v�gtelen lehet�s�gei, mik�zben elterjesztett�k k�ldet�s�nket, hogy seg�ts�k az embereket el�rel�pni a p�nz�k�n. �s rem�lem, hogy a j�v� gener�ci�i feln�nek, tudva, hogy van egy megb�zhat� hely, ahol meg tudj�k oldani a p�nz�kre adott v�laszokat: LearnVest.

• K�szen �ll a kezd�sre?Menj �t a LearnVestbe�hogy t�bbet megtudjon �s kapjon saj�t tervet!