Hogyan lehet befektetni az �rt�kek fel�ldoz�sa n�lk�l?

A t�rsadalmi �rt�kek nem felt�tlen�l az els�dlegesek a t�zsd�n val� befektet�sek sor�n, de a befektet�k sz�mos m�don tudj�k igaz�tani portf�li�ikat hit�kkel �s szenved�lyeikkel.

Az �rt�kalap� befektet�sek egy ideje - a vall�si csoportok hossz� t�rt�nettel rendelkeznek -, de a n�vekv� kereslet �s az adatokhoz val� jobb hozz�f�r�s miatt a befektet�k ma t�bb �rt�kalap� befektet�si lehet�s�ggel rendelkeznek, mint valaha. Ezenk�v�l ezek a beruh�z�sok gyakran versenyk�pesek: A 2016. �vi TIAA Global Asset Management tanulm�ny meg�llap�totta, hogy a t�rsadalmilag felel�s c�lokkal rendelkez� befektet�si indexek hasonl� hossz� t�v� teljes�tm�nyt �rtek el, mint a sz�les piacra vonatkoz� referencia�rt�kek.

�gy igaz�thatja befektet�seit a meggy�z�d�seivel �s a hat�saival.

Hat�rozza meg az �rt�keit

Gondolj a szenved�lyedre - az adom�nyok vagy aktivizmus, a vall�si vagy politikai meggy�z�d�s �s a gyakori v�llalkoz�sok seg�ts�g�vel t�mogat. Most pedig illessze �ssze ezeket az �rt�keket - gondoljon az �ghajlatv�ltoz�si politik�kra, a v�llalati soksz�n�s�gre, az emberi jogokra, az �llatk�s�rletekre vagy a hitalap� eszm�kre - a befektet�sek kiv�laszt�s�hoz haszn�lt krit�riumokba.

Az �rt�kalap� strat�gi�k sz�mos nevet tartalmaznak. Van fenntarthat�, felel�ss�gteljes �s hat�s� befektet�s, valamint a zavar�an hasonl�, t�rsadalmilag felel�s befektet�s. Ezek a megk�zel�t�sek vizsg�lj�k a v�llalati jellemz�ket - k�l�n�sen a k�rnyezeti �s szoci�lis k�rd�sekkel �s a v�llalatir�ny�t�si gyakorlattal kapcsolatosakat -, hogy meghat�rozz�k a beruh�z�sok alkalmass�g�t.

Beillesztheti vagy kiz�rhatja a befektet�seket att�l f�gg�en, hogy t�mogatj�k-e az �rt�keket. P�ld�ul el k�v�nja z�rni azokat a v�llalatokat, amelyek doh�nyterm�ket gy�rtanak - vagy a nemek k�z�tti egyenl�s�ggel rendelkez� v�llalatokat a vezet�i poz�ci�kban.

Sz�mos befektet�si alap �s t�zsd�n kereskedett alap felhaszn�lja az egyik vagy mindk�t sz�r�si lehet�s�get. A negat�v sz�r�s kiz�rja a bizonyos �rt�keken alapul� v�llalatokat, �s t�rt�nelmileg a t�rsadalmilag felel�s �s a hit alap� strat�gi�k megk�zel�t�se volt. A pozit�v sz�r�s olyan v�llalatokra is kiterjed, amelyek kifejezetten t�mogatj�k bizonyos �rt�keket. Ez a megk�zel�t�s az ut�bbi �vekben n�pszer�s�gnek �rvend az olyan befektet�k k�r�ben, akik m�lyen foglalkoznak a k�rnyezeti, t�rsadalmi vagy v�llalati k�rd�sekkel.

Tekintse �t befektet�si lehet�s�geit

Az Egyes�lt �llamokban a professzion�lis ir�ny�t�s alatt �ll� �sszes eszk�zb�l t�bb mint 20% - vagyis k�r�lbel�l 8,7 billi� doll�rt - fektetettek be fenntarthat� elvek alapj�n 2016-ban, a MacArthur Alap�tv�ny, a Bloomberg �s sz�mos p�nz�gyi int�zm�ny �ltal t�mogatott F�rum a Fenntarthat� �s Felel�s Beruh�z�si Jelent�s szerint.

Mik�zben teheted a f�rads�gos kutat�st az egyes �rt�kekhez igazod� egyes �llom�nyok azonos�t�s�ra, gyakran k�nnyebb v�lasztani a befektet�si v�llalkoz�sok �ltal l�trehozott befektet�si alapokt�l �s ETF-k k�z�l.

Ha van egy sz�ml�ja egy online brokerrel, ellen�rizze �rt�kk�zpont� aj�nlatait. P�ld�ul Charles Schwab megtartja a list�t, amit "t�rsadalmilag tudatos" befektet�si alapoknak �s ETF-eknek nevez, �s t�bb mint 100 forr�sa van a OneSource platformon. A Fidelity �s a Merrill Edge szint�n olyan eszk�z�kkel rendelkezik, amelyek azonos�tj�k a konkr�t �rt�keket t�mogat� beruh�z�sokat.

Ek�zben a Stash befektet�si app "gondolom" a k�ldet�s alap� t�m�kat, k�zt�k a "Tiszta �s z�ld", a "Do the Right Thing" �s az "Equality Works". A Motif Investing nemr�g ind�tott automatiz�lt portf�li�kat,, tisztess�ges munka vagy j� v�llalati magatart�s. Ez a t�bbi "mot�vum" mellett ak�r 30 k�szlet vagy ETF-k tematikus gy�jtem�nye is alkalmazhat�.

Mint minden befektet�si d�nt�s, fontos, hogy elv�gezze a h�zi feladatot. Ez mag�ban foglalja az alap teljes�tm�ny�nek, eszk�zeinek �s d�jainak kutat�s�t. A Morningstar ingyenes fenntarthat�s�gi min�s�t�seket ny�jt mintegy 20 000 glob�lis befektet�si alapra �s ETF-re.

Az �rt�kek �rt�ke

Az �rt�kalap� befektet�sek kem�ny elad�st jelenthetnek a befektet�k sz�m�ra, akik k�ts�gbe vonj�k a k�l�nbs�gt�tel k�pess�g�t, de nem szabad feladniuk a rem�nyt - mondja Janet Brown, a FundX Investment Group eln�ke, amely nemr�g ind�tott fenntarthat� befektet�si alapot.

"Valahogy �t kell gondolnunk, hogy a p�nz�raml�s megv�ltoztathatja a v�llalati viselked�st" - mondja.

Az elk�telezetts�g �rz�se fontos, k�l�n�sen az�rt, mert a r�szv�nyesi aktivizmus kulcsfontoss�g� eleme a befektet�seknek. A Trillium Asset Management, a fenntarthat� befektet�sekre szakosodott v�llalkoz�s nemr�g beny�jtott r�szv�nyesi javaslatot, amely a Tractor Supply Co.-t arra k�nyszer�tette, hogy az �vegh�zhat�st okoz� g�zok kibocs�t�s�nak cs�kkent�s�re k�telezetts�get v�llal. A Trillium a Chipotle-ben is javaslatokat tett a fenntarthat�s�gi jelent�sek �s a minim�lb�r-politik�k gyors reformj�ra.

A piac �gy t�nhet, mint egy nem szokv�nyos hely az �rt�kek kifejez�s�re. De ha olyan befektet�seket tal�lsz, amelyek igazodnak az �rt�keihez, egyre izgatottabbak, elk�telezettek �s befektetettek, akkor tartsa meg a meggy�z�d�s�t, amikor ilyen d�nt�seket hoz.

Ne felejts�k el, hogy a t�rsadalmilag felel�s strat�gi�knak nem szabad dikt�lniuk portfoli�j�t. C�lja, hogy kifejezze �rt�keit, mik�zben k�l�nb�z� eszk�z�kbe - r�szv�nyekbe, k�tv�nyekbe, befektet�si alapokba �s ETF-ekbe - befektetett, valamint k�l�nb�z� �sszetev�ket tartalmaz. Mint minden befektet�sn�l, a diverzifik�ci� �s a kock�zatkezel�s tov�bbra is kritikus fontoss�g� az �rt�kalap� befektet�si strat�gi�kon bel�l.

Anna-Louise Jackson egy szem�lyi �r� a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapj�n. E-mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Ezt a cikket a Investmentmatome �rta, �s eredetileg a The Associated Press kiadta.