3 Lies Az emberek megmondják magukat a pénzügyi tanácsadókról

Nemrégiben találkoztam valakivel, aki nem gondolta, hogy pénzügyi tanácsadóra van szüksége. Két telefonhívást tartott tőlem, és egy családtagtól érkezett elhívás, hogy meggyőzze őt, hogy hallja, mit mondjak.

Kiderült, hogy nem akar pénzügyi tanácsadót látni, mert úgy érezte, nincs elég pénze, és nem akart arra kényszeríteni, hogy több pénzt spóroljon, mint amennyit megengedhetett. Volt néhány meggyőző, de végül ő lesz az ügyfelem.

Túl sok ember azt gondolja, hogy nem kell, vagy nem rendelkezhet pénzügyi tanácsadóval. Valójában három fő oka van annak, hogy a befektetők nem kapnak tanácsadót, és meg fogom mondani nekik. De először hadd mondjam el többet az ügyfelemről …

Feltételezése súlyos félreértés volt a pénzügyi tanácsadók által. Nem kényszerítjük az embereket, hogy menthessenek, ha nem engedhetik meg maguknak; segítjük nekik a költségvetést, hogy megengedhetik maguknak. Megmagyaráztam neki, hogy a munkám nem az, hogy meggyőzze róla, hogy több pénzt kell megtakarítania. Az a feladatom, hogy megbizonyosodjon róla, hogy megmenti a céljait, és a megfelelő befektetési stratégiával a saját céljai felé halad.

Megvizsgáltuk a megtakarításait, és 20 ezer dolláros készpénz-megtakarítási számláján befektetett egy nagyon diverzifikált fix kamatozású portfóliót egy kevés osztalék befektetéssel. Egyetértettünk abban, hogy évente egyszer felhívom rá, hogy az egész év során felhalmozta a készpénzmegtakarítást, nem többet, sem kevesebbet.

Végül ügyfelem felismerte a pénzügyi tanácsadó értékét. De nem volt egyedül arra gondolva, hogy nincs szüksége rá.

Szeretnék elmondani három fő oka annak, hogy az emberek nem kapnak tanácsadót. Itt vannak.

1. Nincs időm.

Túlságosan elfoglalt ahhoz, hogy minden negyedévben látogasson el egy pénzügyi tanácsadónak, egyszerűen nem elég jó. Éppen ellenkezőleg, a pénzügyi tanácsadónak segítenie kell időt kímélni azáltal, hogy áttekinti befektetési lehetőségeit, és befektetési javaslatokat tesz a személyes céljai alapján. Ahogy a céljaid idővel változni fognak, úgy a befektetési stratégiája is. Pénzügyi tanácsadója segíteni fog a zökkenőmentes átmenetnek az élet különböző szakaszai között, például a nyugdíjba vonulásból.

A pénzügyi tanácsadó lehetővé teszi, hogy az életed más aspektusaira, például karrieredre, családodra és barátaidra összpontosítson. Van időd nyomon követni a piaci ingadozásokat, és ennek megfelelően igazítani portfólióját? Van ideje arra, hogy a kockázati tűrés és az időhorizont alapján a teljes portfólióhoz igazodjon a fix kamatozású és részvények tökéletes összege? Sok embernek nincs ideje erre.

2. Nincs elegendő pénzem.

Akár új vagy több éven át befektetett vagy saját befektetési portfólióját kezelte, mindig jó ötlet a pénzügyi tanácsadó második véleményének megszerzése, függetlenül attól, hogy mennyi pénzt

Egy friss szempillantás, hogy átgondolja a jelenlegi vagyonelosztását a jelenlegi pénzügyi céljaival szemben, mindig jó pénzügyi döntés, függetlenül a befektetési portfólió értékétől. Minden pénz - függetlenül attól, hogy mennyit ér - meg kell találnia egy olyan befektetési stratégiát, amely maximalizálja a megtérülést a komfortszint alapján a kockázattal.

Kollégám, Amy Calistri nem tudott többet elfogadni. Ezért fejlesztett ki egy háromágú rendszert, amit a osztalék Trifecta -nek hív. Lehetővé teszi a befektetők számára a haszonszerzést, miközben portfóliójukat a kockázati toleranciájukhoz igazítják Ha 7,2% -os hozamot szeretne, 43% biztonságosabb hozamot szeretne elérni, mint a hagyományos befektetéseknél, akkor ezt a értéket szeretné ellenőrizni.

3. Nem tudom, hogyan kell kiválasztani a megfelelő tanácsadót.

Szüksége van a legjobb pénzügyi tanácsadóra, tehát hogyan találja meg?

Próbálja meg a bankjával kezdeni.

A banki pénzügyi tanácsadók általában ugyanazt a filozófiát élvezik, mint az intézmény - tehát ha szereti a banki szolgáltatásait, akkor valószínűleg szeretik pénzügyi tanácsadásukat.

Attól függően, hogy pénzügyi tanácsadóra van szüksége, meghatározhatja milyen tanácsadó a legjobb az Ön számára.

Talán pénzügyi tanácsadóra van szükséged, mert nincs időd a befektetéseid irányítására és kutatására; Talán pénzügyi tanácsadóra van szükséged, mert van egy ötlete a kívánt befektetések típusairól, és csak tanácsokat kell kérnie ahhoz, hogy végleges döntéseket hozzon; vagy talán pénzügyi tanácsadóra van szükséged, mert már tudja, mely befektetésekre van szüksége, és csak szüksége van valakire, aki feldolgozza az ügyleteket.

Amint láthatja, a pénzügyi tanácsadók sok értéket hozhatnak befektetési portfóliójához - csak a megfelelő tanácsadót kell találnia az Ön számára.

A befektetési válasz: A legjobb pénzügyi tanácsadó kiválasztása kompatibilitáson és személyiségen alapuló döntés. Ha nincs jó kapcsolata pénzügyi tanácsadójával, akkor valószínűleg nem fogja megérteni az Ön igényeit. Próbáljon olyan pénzügyi tanácsadót keresni, amellyel a barátaidban kereshetsz, de akik szintén pénzügyminiszterrel rendelkeznek. A legjobb pénzügyi tanácsadó az, aki a legalacsonyabb díjakat és a befektetésekhez való hozzáférést szeretne vásárolni.