Unit Investment Trust (UIT) Definíció és példa

Mi az:

A befektetési alapból álló befektetési alapból áll, amely egy befektetési alaphoz hasonló potenciális befektetők számára kerül befektetésre. Hogyan működik (Példa):

A befektetési alapok vagy befektetési alapok, befektetési alapok egy olyan portfólióból származik, amelynek biztonsági eszközei fixek maradnak, és változatlanok maradnak a bizalom élettartama alatt. Következésképpen nem hordozzák a befektetési alapoknál felmerült kezelési költségeket, mivel a portfólió alkotóelemeit nem forgalmazzák. A megvásárolt egységek esetében azonban a vevőre befutó belépési díjat, valamint kilépési díjat kell fizetni, amennyiben a birtokos a másodlagos piacon kíván eladni.

A többi befektetési társasághoz hasonlóan, például a befektetési alapoknál, a befektetési jegyek nyilvánosan értékesítésre kerülnek egységekben vagy részvényekben, amelyek összege nagyjából 1000 dollár. A trösztök vagy maguk a vállalatok tulajdonában vannak a részvényesek között, vagy olyan ügynökként szolgálnak, amely a befektetési jegyek portfolióját alkotó értékpapírok részleges tulajdonjogát biztosítja.

Egy egység piaci értéke a befektetési alapban lévő eszközök teljes értékétől függ. Mivel az egységhitel-portfólióban lévő értékpapírok általában jövedelemtermelő osztalékok és kamatfizetések formájában vannak, a részvénytulajdonosok jogosultak rendszeres befektetési tröszt osztalékra.

Az illusztráció érdekében feltételezzük, hogy Bob egy XYZ befektetési befektetési hitelt vásárol. A részvény 1000 dollárba kerül a 100 dolláros belépési díj mellett. Minden negyedév végén Bob osztalékfizetést kap, amely a befektetési jegyek alapjául szolgáló értékpapírokból származó osztalékot és kamatot tükrözi. Egy nap Bob úgy dönt, hogy a legjobb szándéka, hogy ne tartsa többet az XYZ-ben, így eladja egy 800 dolláros piaci áron, kevesebb mint 100 dollár kilépési díjat (Bob 700 dollárt kap az eladásból).

Miért érinti:

Egy

befektetési alap kezeletlen jellege azt megakadályozza, hogy az egyéb befektetési társaságok kezelési költségeit az alapul szolgáló portfolióhoz igazították. Ez azt jelenti, hogy a befektetésijegy-tulajdonosnak több pénzt kell tartania, amit osztalékban és az ilyen esetekben hozhatnak. Az alap változatlan jellege azonban a befektetési alapok kockázatát és megtérülését lényegesen alacsonyabb, mint más befektetéseknél. Így a befektetési egység jobb választási lehetőséget kínál a hosszú távú, nem pedig a rövid távú befektetőknek.