A titok a dráma nélküli beszélgetések az örökségről

Amikor aviátor, film producer és mérnök Howard Hughes 1976-ban meghalt. Egyszerre egy Melvin Dummar nevű benzinkút kezelője érkezett a helyszínre, kézzel írott akaratával.

Azt állította, hogy egyszer megmentette Hughes-t a Nevada útján, és hogy Hughes 156 millió dollárt ígért neki. A jegyzet hamisítványnak számított 1978-ban, és Hughes 2,5 milliárd dollárját 22 unokatestvérre osztották 1983-ban. Mégis, Dummar 31 évvel később újabb pert próbált meg.

Amikor az öröklés nem vág el egyértelmű utat, hozza ki azokat a túlélési ösztöneket, akik félnek attól, hogy nem kapják meg a tisztességes részesedésüket. Az igazságos bonyolításhoz két családot, egy felnőtt gyermekkel, a másik pedig még az otthonában lévő gyermekeivel. Ez féltékenységhez és bizonytalansághoz vezethet az új feleség és az idősebb gyermekek között. Tehát, mit csinálsz ilyen körülmények között?

A viták valójában a normák, a befektetési tervező Ivan Illan a Mass Mutual Financial Group szerint.

"A jelenlegi feleség potenciálisan mentesülhet és esetleg sebezhetővé válik, tekintettel a másikra és a korábbi házasságokra és a gyermekekre.. Tehát sok munkát kell elvégezni annak biztosítására, hogy mindenki ugyanazon az oldalon legyen" - mondta Illan.

De van mód arra, hogy az ön szándékait előzetesen ismertté tegye, sőt még a jóakarat légkörét is megteremtse. Itt van: Nyissuk meg az örökséggel kapcsolatos beszélgetést az egész családdal, létrehozva a filantrópia körüli családi hagyományt.

Hogyan? Minden évben, amikor az egész család együtt van (talán a téli ünnepeken), adj mindenkinek pénzügyi ajándékot, és bátorítsd őket arra, hogy adományt adjanak egy olyan jótékonyságnak, amelybe hisznek, mondta Illan. Az összeg elhanyagolható: a kisgyermekek számára csak kis létszámú családok esetében lehet, hogy ez egy kis összeg, vagy a donortól évente 13 000 dollár (vagy a házaspár esetében 26 000 dollár) adómentes összeg.

Az egyik módja annak, hogy segítsünk a gyerekeknek saját társadalmi lelkiismeretük kifejlesztésében, pénzt adnak a fiataloknak, azzal a választással, hogy magukra vagy valakire vagy valamire, ami rászorul. (A kisgyermekek például valószínűleg kiválaszthatják az állatok okait.) A gyerekek irányíthatják a társadalmilag felelős gondolkodást azáltal, hogy okokat kutatnak vagy meglátogatnak helyeket, és ösztönzik őket arra, hogy jótékonyságiak legyenek.

Mindezek a hagyományok - Illan szerint - jó szándék szellemét hozhatják létre. Néhány hónappal az adományozás után újra találkozzunk és megvitassuk, hogy mindannyian adományozta a pénzt.

"Ez hozzáteszi, hogy a legtöbb család valóban szükség van, ami olyan fórum, amely olyan beszélgetéseket folytat, amelyek nem konfrontatívak" - mondta Illan.

Fontolja meg, hogy egy pénzügyi szakember gondoskodjon róla, hogy prioritássá és pozitív családi hagyománygá váljon. Rendszeres párbeszédet kell kialakítani a kevésbé szerencsés személyek gondozásáról.

"A családi gondolkodás elmozdulása:" Hol van az én darabom? ", Azt akarom, hogy tisztességes részvényem legyen …" Van megosztás ahelyett, hogy versenyezne az alapokért "- mondta Illan. "Ez csak egy konzisztens üzenet, amely idővel fejlődni fog … De ez egy befektetés."

Remélhetőleg ez ösztönözni fogja a felelősséget a pénz felé.

Christopher Conigliaro egyetért. Ő a Hamowy, a Conigliaro és a Associates ügyvezető igazgatója, az Ameriprise Financial pénzügyi tanácsadói gyakorlata. "Az egyik legfontosabb dolog az, hogy minden családtaghoz megfelelő értékeket fektessünk be, és a pénzért felelősséget vállalunk, így tiszteletet tartunk a családban élők körében" - mondta. "Szóval, ha olyan gyermekek vagy családtagok vannak, akiknek nincsenek szilárd értékeik a pénz körül, és hogy a pénz hogyan segíthet másoknak és segítheti a családot, és magukban vannak, és csak olyan pénzt költenek, amennyit csak tudnak összetévesztés és ellenségeskedés a családtagok között. "

A közös cél, hogy segítséget nyújtsanak másoknak pénzzel, majd a történetek megosztásával kapcsolatban, elkezdhetik a jelentés, a felelősség és a családi összefogás építését.

A következő beszélgetés előtt nyitja ki az ajtót:

A pénz védelme a generációk számára

A gyermekek általában örököljék szüleik gazdagságának nagy részét, de ez a gazdagság általában a második vagy a harmadik generációban elfogy. Nem számít, hogy az örököse profi vagy magasan képzett, mondta Illan. Ha nincs ideje gazdálkodni a gazdagsággal, feltehetően rossz befektetésekre vagy a rabló értékesítőkkel való veszteségre hajlamosak lesznek.

"Nagyon hasonlít a lottó mentalitására, amikor az embereknek vannak ilyen váratlan eseményei. nincs pénz egy évtized után, pontosan ugyanaz a helyzet, amikor a kedvezményezettek pénzt örökölnek azokon a családokon belül, amelyek nem állnak készen arra, hogy ilyen szélviharok legyenek "- mondta Illan, aki kevesebb mint öt éven keresztül figyelte az örökösöket, hogy több millió dollárt szenvednek.

Még nehezebbé válik, amikor a vagyon olyan felnőtt gyermekeket támogat, akiknek soha nem kellett munkálkodniuk, vagy a társadalom produktív tagjaként kell fellépniük.

"(Ez) jogosultság, amelyet meg kell oldani és csak elismerni" Illan.

Ahhoz, hogy a pénz a következő generációkra nyúljon, mindig legyen átlátható az Ön szándékaival. A kormányzási dokumentumok a következõkbe foglalhatók:

• Határozza meg a jövedelmet az elsõ generációnak, és tartsa azt a következõ generációnak.
• A kedvezményezetteknek évente megadott név szerinti dollárösszegek. Ez korlátozza az örökség túlságosan elfogyasztását.
• Olyan ösztönző rendelkezéseket alkalmazzon, amelyek arra ösztönzik a családtagokat, hogy megtartsák és megtartsák a munkahelyüket. Hozzáadhatók a kedvezményezett által a naptári évben elért pénzösszeghez. Ez kiegyensúlyozható a kiegyenlítő rendelkezésekkel a béke fenntartása érdekében - abban az esetben, ha az egyik ösztönző kedvezményezettje az iskolai tanár fizetését teszi, a másik pedig a befektetési bankár fizetését teszi.

"Az ötlet az, hogy nem ez a korlátlan pénzvadászat, hogy valaki csak visszajönni a kútba, és kihasználni minden következmény nélkül" - mondta Illan.

Ha most házasságot kötöttél, kezdd el a beszélgetést a lehető leghamarabb.

"Sokat esik a házastársak közötti kapcsolatra. Azt hiszem, ha kiterjedt több család is van, akik mindkét házasságból származnak, akkor a házastársaknak először és egyértelműen egymással kell kezdetükben lenniük. új házasság, hogy van egy létező család, ami a helyén van, és jogosultak lesznek az örökség és az ingatlan tisztességes részesedésére, és nyitottan őszinték és világosak, az elején megfogalmazott megfelelő elvárások segítenek ezzel. Ha senki sem mond semmit, és évek mennek … ez több törést okoz - mondta Conigliaro.

A Befektető Válasz:

A vagyon életben tartásához az elkövetkező generációknál a főkötelezettnek kell fizetnie, nem pedig a főkötelezettnek. Keressen olyan pénzügyi tanácsadót, aki köteles elosztani a bizalmi vagyont az Ön által megadott rendelkezések és utasítások szerint, függetlenül a saját vagy a kedvezményezett kívánságaitól. (Még egy jogi csata előtt is.)