Személyes Pénzügyi Tanácsadó Definíció és Példa
Le français tel qu'on le parle à Antananarivo [Enregistrement VHS]
Tartalomjegyzék:
- Mi ez:
- A személyes pénzügyi tanácsadó hasonló befektetési tanácsadóhoz, pénzügyi tervezőhöz, befektetési menedzserhez vagy befektetési tanácsadó.
- A személyi pénzügyi tanácsadók segítenek milliói pénzügyileg megszervezni és segíteni nekik az iskolai életben való döntéshozatalban.
Mi ez:
A személyes pénzügyi tanácsadó ) egy képzett befektetési szakember, aki segít az embereknek hosszú távú pénzügyi célok elérésében és teljesítésében Hogyan működik (példa):
A személyes pénzügyi tanácsadó hasonló befektetési tanácsadóhoz, pénzügyi tervezőhöz, befektetési menedzserhez vagy befektetési tanácsadó.
A személyes pénzügyi tanácsadó elemzi az ügyfél aktuális pénzügyi státuszát, és segíti az ügyfelet ésszerű és elérhető pénzügyi célokat. Ő képes megoldani a kérdések széles körét kompetensen. A személyes pénzügyi tanácsadók befektetési ajánlásokat is nyújtanak, objektív tanácsokat nyújtanak és segítik az ügyfeleket az élet döntéseinek pénzügyi következményeinek mérlegelésében. Ők segítik az ügyfeleket a szervezésben is.
A személyi pénzügyi tanácsadóknak szakértelemmel kell rendelkezniük az adótervezésben, az eszközök elosztásában, a kockázatkezelésben, a nyugdíjazás tervezésében és a birtok tervezésében, hogy segítséget nyújtsanak az ügyfeleknek az élet minden szakaszában és különböző körülmények között. Bizonyos esetekben az ügyfél személyes pénzügyi tanácsadója megbízottként jár el, ami azt jelenti, hogy az ügyfél megadja a személyes pénzügyi tanácsadónak az ügyfél nevében történő döntése meghozatalát, anélkül, hogy az ügyfelet előzetes jóváhagyásra kérné. A személyi pénzügyi tanácsadók gyakran óránkénti díjat számolnak fel, vagy az ügyfelet az irányítás alatt álló vagyontárgyak egy százalékát töltik fel.
Miért számít:
A személyi pénzügyi tanácsadók segítenek milliói pénzügyileg megszervezni és segíteni nekik az iskolai életben való döntéshozatalban.
A legtöbb államban bárki magánszemély pénzügyi tanácsadónak nevezheti magát, mert kevés engedélyezési követelmény és kevés szabályozás van. A személyi pénzügyi tanácsadók azonban több hitelesítő adatot is szerezhetnek, és a leggyakoribb a Certified Financial Planner (CFP) megnevezés. A tanácsadónak meg kell felelnie a CFP-tesztnek, megfelelő szintű előzetes képzést kell kapnia, etikai kódexet kell aláírnia, és több éves gyakorlati tapasztalattal kell rendelkeznie, mielőtt megszerzi a KHP-jelölés használatának jogát. A CFP-knek évente egy bizonyos számú továbbképzést kell szerezniük a kijelölés megőrzése érdekében.
Számos szervezet segít az embereknek abban, hogy képzett személyi pénzügyi tanácsadókat találjanak, beleértve a Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetségét (NAPFA), a Pénzügyi Szervezetet (PPA) és a Szabványos Pénzügyi Tervezői Testület.
