Az ad�ztat�s �nmagad nem olyan neh�z, mint gondoln�

Kathryn Hauer, EA, CFP

Tudjon meg t�bbet a Kathryn-r�l a Investmentmatome Ask Advisor tan�csad�j�val kapcsolatban

Amikor egy 21 �ves �jonc voltam, nem tudtam elviselni azt a gondolatot, hogy valakit fizetn�k az egyszer� ad�kra. �gy mentem a k�nyvt�rba, megkaptam a form�kat, �s magam csin�ltam. Ez volt az a nap, amikor ad�kat adtak k�zzel egy g�p hozz�ad�s�val. Ma, a sok ingyenes �s alacsony k�lts�g� szoftver opci�val, amelyek seg�tenek �nnek a folyamaton kereszt�l, a saj�t ad�k megtart�sa sok ember sz�m�ra nagyszer� �tlet.

Term�szetesen sok ad�fizet� ideges az ad�k t�ved�s�n, �s teljesen elker�lni. De nincs ok, hogy f�ljen. Az �vek sor�n tov�bbra is ad�t �s m�s csal�dtagok ad�z�sa volt. N�ha hib�kat k�vettem el, �s amikor megcsin�ltam, levelet kaptam az Internal Revenue Servicet�l, �s gyeng�den r�mutattam a hib�mra, vagy t�bb p�nzt k�rve, vagy nagyobb visszat�r�t�st k�ld�k.

Nem a vil�g v�ge, ha t�ved, ha ez egy j�hiszem� hiba, nem sz�nd�kos csal�s. Az IRS egyszer�en tudatja veled, hogy mit tett�l rosszul, �s mennyit fizet vagy kapsz. Egy kicsi, becs�letes hiba nem hoz l�tre ellen�rz�st.

Kulcsfontoss�g� megfontol�sok

Ha m�g soha nem tette volna meg a saj�t ad�kat, most egy nagyszer� id� tanulni. Ez seg�t meg�rteni, hogy mit fizet az ad�kban �s mi�rt. M�g akkor is, ha valaki m�st fizet, hogy megcsin�lja �ket, a tanul�s megtanul�s�nak m�dja jobb fogyaszt�v� v�lik, amikor a szakemberrel val� munka sor�n t�rgyalni kell a k�lts�geket.

Ha a saj�t ad�kat k�v�nja v�grehajtani, akkor itt a legfontosabb �sszetev�k:

Ad�-el�k�sz�t� szoftver

Ha szoftvert szeretne v�s�rolni, akkor t�bb term�k k�z�l v�laszthat, ez�rt gy�z�dj�n meg r�la, hogy elv�gezte a kutat�sokat annak meg�llap�t�s�ra, hogy melyik a legjobb az �n sz�m�ra.

Ha az �n �ltal fizetett �sszeg (az �n �ltal kiigaz�tott brutt� j�vedelem) bizonyos �sszegek alatt van, akkor ingyenes ad�z�si szoftvereket, p�ld�ul a FreeTaxUSA-t vagy az ad�el�zetes szoftverek ingyenes verzi�it, p�ld�ul a TurboTax, a H & R Block �s a TaxAct programokat is el�rheti. Emellett az �letkor�t�l �s a j�vedelemt�l f�gg�en (a 2015-�s ad�k eset�ben a j�vedelemkorl�t �ltal�ban 54 000 doll�r), lehet, hogy a VITA, TCE vagy AARP ingyenes ad�bevall�st alkalmazhatja, amelyet rendszerint a v�ros k�nyvt�r�ban vagy k�z�ss�gi k�zpontj�ban k�n�lnak. Term�szetesen ez legy�zi a c�lj�t, hogy magad ad�t fizet, de legal�bb nem kell fizetnie ahhoz, hogy elv�gezze �ket.

�tmutat� utas�t�sok

Az ad�el�zetes szoftverek legink�bb fizetett verzi�i tele vannak nagy inform�ci�kkal �s oktat�ssal, amelyek l�p�sr�l l�p�sre ir�ny�tj�k a folyamatot. Ha tov�bbi k�rd�sei vannak, vagy nem �rti meg valamit, az IRS honlapja nagyszer� er�forr�s. �gyeljen arra, hogy menjen a korm�ny honlapj�ra, www.irs.gov, ne www.irs.com. Az IRS-t k�zvetlen�l is h�vhatja seg�ts�g�rt. Lehet, hogy egy ideig v�rni kell, de az emberek, akik v�laszolnak a telefonra, �ltal�ban nagyon hasznosak �s bar�ts�gosak.

Az ad�k cs�kkent�se

Jogos �s elfogadhat�, hogy megpr�b�lja minimaliz�lni, hogy mennyit fizet az ad�kban, ez�rt �n�ll�an szeretne oktatni, hogy biztosan megkapja az �sszes levon�st, cs�kkent�st �s j�v��r�st. Az IRS ad�t�rv�nye 25.1.1.2.4 magyar�zza az ad�kiker�l�s �s az ad�kiker�l�s k�z�tti k�l�nbs�get: "Az ad� elker�l�se nem b�ncselekm�ny. Az ad�fizet�knek joguk van t�rv�nyes m�don cs�kkenteni, elker�lni vagy minimaliz�lni ad�ikat. Az ad� elker�l�se nem takarja el vagy t�ves, hanem olyan form�kat alak�t �s tervez, amelyek cs�kkentik vagy kik�sz�b�lik az ad�k�telezetts�get a t�rv�nyi param�terek k�z�tt. "M�sr�szt az ad�elker�l�s b�ncselekm�nyk�nt t�rt�nik, amikor az ad�fizet�k sz�nd�kosan" ad� vagy ad� megfizet�se vagy elker�l�se �rdek�ben."

Az ad�el�k�sz�t� szoftver haszn�lata eset�n olyan k�rd�seket fogunk feltenni, amelyek seg�tenek a megfelel� ad�k megfizet�s�ben. Kereshet online az interneten is, ahol inform�ci�t kaphat a levon�sok �s el�ny�k t�pusair�l, amelyekre az adott helyzetben jogosult.

A nyilv�ntart�sok vezet�se

Gy�z�dj�n meg r�la, hogy megtartja az �sszes olyan dokument�ci�t �s �rlapot, amelyre sz�ks�g lehet, amikor saj�t ad�t kell tennie. Ha nincs otthon nyomtat�ja, mentse az ad�-�rlapok �s munkalapok elektronikus PDF-f�jljait egy h�velykujj-meghajt�hoz, �gy b�rhonnan el tudja v�gezni az �rlapok nyomtat�s�t.

�gyeljen arra, hogy a CD-t vagy a kapcsolatot az alkalmazott ad�el�k�sz�t� szoftverhez tartsa. Mindig megv�s�roltam a szoftvert egy CD-n, amelyet menteni fogok a let�lt�s helyett, ha vissza kell n�znem az el�z� �vi ad�kat, �s sz�ks�gem van egy adott alkalmaz�s �v�re. Ha �j sz�m�t�g�pet kap, elvesz�theti az alkalmaz�st �s a f�jlokat.

Tartsa nyilv�n az �sszes rekordot valahol biztons�gosan �s hozz�f�rhet�v�, mert sz�ks�ge lehet r�, ha ad�t fizetsz a j�v� �vek�rt, ha hitelre vagy egy�b okok miatt szeretne p�ly�zni.

Als� vonal

Ha k�nyelmesebb� teheti saj�t ad�kat, p�nzt takar�that meg az el�k�sz�t� d�jakban, �s jobban �rezheti mag�t a p�nz�nek ellen�rz�s�ben. De ha seg�ts�gre van sz�ks�ge, mindig szakk�pzett szakemberhez fordulhat. Csak ne v�rjon az utols� pillanatra.

Kathryn Hauer hiteles p�nz�gyi tervez� �s d�jk�teles befektet�si tan�csad� a Wilson David befektet�si tan�csad�kkal, Aiken-ben, D�l-Karolin�ban.

Ez a cikk a Nasdaq-on is megjelenik.

K�p iStockon kereszt�l.