3 intelligens strat�gi�k a piaci volatilit�s kihaszn�l�s�hoz
Central Intelligence (2016) - Time's Up Scene (3/10) | Movieclips
Tartalomjegyzék:
- 1. Ad�-vesztes�ges betakar�t�s
- Kapcsol�d� t�rt�netek
- 2. Roth IRA konverzi�k
- 3. �jraegyens�lyoz�s
- A cs�kken�s elfogad�sa
Harding Adam
Tudjon meg t�bbet �d�mr�l a honlapunkon K�rjen tan�csad�t
A ma n�vekv� piaci volatilit�s, a gazdas�gi bizonytalans�g �s a geopolitikai zavarg�sok k�zepette �rdemes tudni, hogyan reag�ljon, amikor a beruh�z�si terve megingat.
Az �n v�gs� befektet�si c�lja fel� vezet� �ton a portfoli�j�nak egy vagy t�bb eleme cs�kkenhet. De van n�h�ny m�d arra, hogy ezeket a kedvez�tlen �rmozg�sokat az el�nyeidhez ford�tsd a k�rnyezet �s a fegyelmezett folyamatok k�vet�s�vel.
�me h�rom intelligens strat�gi�t, amelyek seg�teni tudnak a piaci volatilit�s kihaszn�l�s�ban.
1. Ad�-vesztes�ges betakar�t�s
Ez a strat�gia az ad�k�teles sz�ml�kon bel�li befektet�sekre vonatkozik, nem pedig az ad�el�nyben r�szes�tett nyugd�jsz�ml�kra, p�ld�ul az IRA-ra vagy a 401 (k) -re. �gy m�k�dik:
Kapcsol�d� t�rt�netek
A legjobb IRA-fi�k szolg�ltat�k
A legjobb Roth IRA szolg�ltat�k
Tegy�k fel, hogy 100 r�szv�nyt v�s�rolt az XYZ alapb�l 50 USD / r�szv�nyenk�nt, �sszesen 5000 doll�ros befektet�s�rt. Ezt k�vet�en, b�rmilyen okn�l fogva, az XYZ �ra 30% -kal 35 doll�rra cs�kken. Teljes beruh�z�sa 3500 doll�rra cs�kkent. Ezen a ponton k�nny� p�nikolni �s eladni - �s neh�z egyszer�en kiv�rni.
De l�tezik egy harmadik megk�zel�t�s is: ad�cs�kkent�s. �n eladja a r�szv�nyeket a vesztes�g megzavar�s�hoz, amelyet akkor felhaszn�lhat m�s befektet�sek nyeres�g�nek ellens�lyoz�s�ra, cs�kkentve a t�kenyeres�g ad�t. Ezut�n visszav�s�rolhatja a befektet�st (vagy hasonl� befektet�st), am�g megfelel az Internal Revenue Service mos�s-�rt�kes�t�si szab�lyainak. V�gt�re is, fegyelmezett hossz� t�v� befektet�k�nt, ha 50 doll�rra tetszett az alap, val�sz�n�leg 35 doll�rral szereted, minden m�s egyenl�.
A val�s �letben a befektet�sek �ltal�ban portf�li� r�sz�t k�pezik, egyes elemek emelkednek, m�sok pedig b�rmikor esnek. A c�l az, hogy v�g�l eladja a beruh�z�sokat, hogy fizetni szeretne valamit (h�z megv�s�rl�sa, p�ld�ul, vagy k�nyelmes nyugd�jas �letm�d). Ha �rt�kes�tett eszk�z�ket ad el, akkor szembe kell n�znie egy jelent�s ad�sz�mmal. Ha nem tudja ellens�lyozni ezeket a nyeres�geket, a c�lok l�nyegesen dr�g�bb� v�lhatnak.
2. Roth IRA konverzi�k
A hagyom�nyos nyugd�jaz�si sz�ml�k nagyszer�ek, mivel lehet�v� teszik, hogy elker�lj�k a j�rul�kok �s a befektet�si bev�telek ut�n fizetend� ad�kat; ehelyett a j�vıben a sz�ml�r�l val� kivon�sok ut�n ad�t fizet. Az �tlet az, hogy t�bb p�nzt bocs�thatsz ki, ha j�rul�kai nem esnek j�vedelemad� al�, �s a befektet�sei szabadabban n�vekedhetnek, mint akkor, ha olyan sz�ml�n tartanak, ahol az osztal�k �s a t�kenyeres�g ad�k�teles lenne, ahogy keresett vagy felismerte �ket.
M�sr�szt a Roth IRA-khoz val� hozz�j�rul�st mindig az ad�z�s ut�ni adom�nyokkal v�gzik, de a kivon�sok ad�kulcsot jelentenek. A Roth IRA-k hozz�j�rul�si szab�lyai miatt azonban neh�z lehet ilyen eszk�zalapot l�trehozni az ilyen t�pus� sz�ml�n. Ennek egyik er�teljes m�dja az, hogy az eszk�z�ket a megl�v� ad�z�s elhalasztott IRA-j� konvert�ljuk egy Roth IRA-ba.
Ha a hagyom�nyos IRA eszk�zeit �truh�zza egy Rothra, a konvert�lt �sszeg ut�n ad�t fizet. Teh�t a jelent�s �rt�kcs�kken�st mutat� eszk�z�k �rettek a Roth konverzi�hoz: A jelenlegi alacsonyabb �rt�k miatt alacsonyabb ad�t fizet, akkor a Roth IRA-strukt�r�n bel�l lehet�s�ge lesz j�v�beni ad�mentes n�veked�sre.
Ahhoz, hogy b�rmely Roth �talak�t�si strat�gi�t �letk�pess� tegy�nk, az �talak�tott eszk�z�knek el�g j�l kell teljes�lni�k a konverzi� ut�n, hogy ellens�lyozz�k a fizetett ad�k hat�s�t. Ha �gy �rzed, hogy az eszk�z�k egyszer�en korrekci�ban vannak, �s m�g mindig tetszik nekik a kil�t�sok, akkor ez a strat�gia vonz�bb� v�lik.
3. �jraegyens�lyoz�s
Egy egyszer�, fegyelmezett megk�zel�t�s a portf�li�-egyens�ly helyre�ll�t�s�hoz egy m�sik hasznos eszk�z lehet, amikor a befektet�si k�rnyezet v�ltoz�kony. Tekints�k a k�vetkez�.
Tegy�k fel, hogy a portf�li� 10% -�t egy adott v�llalat r�szv�ny�hez rendelik. Tegy�k fel, hogy ez egy mack� gy�rt�, �s a befektet�si t�zise, hogy az emberek t�bb �lel�st is haszn�lhattak, �s hogy a maci medv�k els�dleges befektet�s, hogy kihaszn�lj�k ezt a piaci ig�nyt.
A v�rakoz�soknak megfelel�en befektet� zseni vagy, �s ez a k�szlet le�ll. �rt�kn�veked�se miatt az �llom�ny a portf�li� teljes �rt�k�nek 15% -�ra n�. Ebben az esetben a kiegyens�lyoz� megk�zel�t�s azt sugalln�, hogy eladja az �llom�ny egy r�sz�t, �s megragadja a nyeres�g egy r�sz�t, hogy vissza�ll�tsa poz�ci�j�t a 10% -os c�l�rt�kre.
Ezzel ellent�tben, ha az �llom�ny az �sszes portf�li�nak csak 5% -�t tette ki, akkor ugyanaz a kiegyens�lyoz� fegyelem lenne, ha megv�s�roln� ezt az �llom�nyt a lecs�kkent �ron, hogy az eloszt�s vissza�rjen a 10% -os c�lhoz. Az alacsonyabb �rakat a hossz� t�v� n�veked�s �rdek�ben keresheti.
Ennek a strat�gi�nak van �rtelme a legt�bb befektet�nek, de az "�rt�kes�t�si gy�ztesek" �s a "vesztes vesztes�gek" nehezen val�s�that�k meg objekt�ven. Eszk�zallok�ci� tartalmazhat n�h�ny olyan �sszetev�t, amely a zig�s, m�g a t�bbiek zag�dolnak, �s tal�n azok, amelyek egyszer�en csak akkor maradnak meg, amikor zigzagol�s �s elakad�s elker�lhetetlen�l bek�vetkezik. Ez azt jelenti, hogy a portf�li�j�ban l�v� poz�ci�kat lehet �s kell oszt�lyozni, hogy milyen c�lra szolg�lnak az �ltal�nos portf�liastrat�gia, �s nem csak az egy�ni teljes�tm�ny�ket.
Ha a portfoli�j�ban szerepl� eszk�z vagy eszk�zoszt�ly alulteljes�t�, k�rdezze meg mag�t�l, mi�rt lehet. Ez c�lt szolg�lhat.
A cs�kken�s elfogad�sa
Senki sem akarja l�tni befektet�seinek �rt�kcs�kken�s�t, de a cs�kken�s norm�lis.A val�di kih�v�s az, hogy hogyan reag�lnak ezekre a cs�kken�sekre? A term�szetes �szt�n gyakran �rzelmileg reag�l, de egy terv k�sz�t�s�vel - �s ezeknek az esem�nyeknek a megismer�s�ben - a kedvez�tlen piaci aktivit�st kihaszn�lhatja.
Ez a cikk a Nasdaq-on is megjelenik.
K�p iStockon kereszt�l.