Standard táblázatok és grafikonok

Tehát a három fő tábla lényegében elengedhetetlen egy teljes üzleti tervhez: be kell vonni a jövedelmet, az egyensúlyt és a pénzforgalmat. A pénzforgalom az egyik legfontosabb számszerű elemzés egy tervben, és soha nem hiányozhat. A legtöbb tervnek értékesítési előrejelzése, valamint eredménykimutatásai is vannak. Úgy vélem, külön személyzeti jegyzékekkel, tervezett mérleggel, előrejelzett üzleti arányokkal és piaci elemzéssel is rendelkezniük kell. Vannak mások, amelyek gyakoriak, de nem feltétlenül szükségesek (attól függően, hogy a terv helyzete és pontos összefüggése). Ezek a következők lehetnek:

• indítási költségek és induló finanszírozás. Már beszéltünk az indítási költségekről, de az induló vállalkozások üzleti terveinek is meg kell mutatniuk, hogy honnan származik az induló költségekért fizetendő pénz. Ez a beruházás és a kölcsönzött pénz kombinációja. Az egyenlegeknek kiegyensúlyozottaknak kell lenniük, és nem állnak egyensúlyba induló finanszírozás nélkül. Néha az induló finanszírozás hasznos üzleti diagramot eredményez, a befektetési és kölcsönvett pénzeket mutató oszlopdiagram.
• A múltbeli teljesítmény. Amikor egy terv teljes pénzügyi előrejelzést végez egy meglévő vállalat számára, akkor a múltbeli teljesítményre van szükség a jövőbeli induló egyenlegek meghatározásához. A múlt utolsó egyensúlya a jövő első egyensúlya. A gyakorlatban az embereknek gyakran előrelépniük kell néhány hónappal előre, hogy megbecsülhessék, mi lesz a végső egyenleg az új terv megkezdésének napján. Például, ha januárban kezdődik a jövő évi terv, és csak október, akkor meg kell kitalálnod, mi történik az egyenlegek között október és december között.
• Break-even analízis. A "break-even" analízis egy szokásos eljárás, amely összehasonlítja az eladást a fix és változó költségekkel annak meghatározására, hogy mennyi lesz az eladása a költségek fedezésére. Ez időnként bosszantó elemzést jelenthet, mivel változó költségek és egységárak átlagolását igényli egy teljes üzletágban, de még mindig hasznos lehet elsődleges szempontként figyelembe venni a fix és változó költségekkel kapcsolatos kockázatokat.
• Piaci elemzés. A piaci elemzés általában fontos eleme a piaci információknak, támogatva azokat az információkat, amelyek akkor szükségesek, amikor egy kívülálló tervre dolgozik. A befektetők, a bankárok, az üzleti professzorok, a tanácsadók és mások a piac bizonyítékait szeretnék látni. A piacelemzési táblázat azt mutatja meg, hogy milyen adatokkal rendelkezik, általában a piaci növekedés előrejelzése, általában szegmensenként. Tényleg jó ötlet, hogy a piacot hasznos részegységekké, azaz szegmensekké szüntessük meg. A piacelemzés néhány jó megjelenésű grafikont is megjeleníthet, például a szegmensek piacát feltörő tortadiagramokat és a piaci növekedést a jövőben előre jelzett oszlopdiagramokat.
• Ratio analízis. Amikor bevételeit és egyenlegeit kiszámítja, akkor a matematikát és a képleteket a standard üzleti arányok kiszámítására használhatja. Néhány tucat standard arány van, amelyeket a könyvelők és az elemzők gyakran szeretnek látni. Ezek olyan dolgok, mint a befektetés megtérülése, az értékesítés nyeresége, a készletforgalom, a gyűjtési napok stb.
• A források felhasználása. A befektetőknek vagy a hitelezőknek szándékozott tervek esetében az alapok felhasználása egy lista, amely bemutatja, hogy a befizetendő pénz mennyi pénzt költenek. Ezt használja meg, hogy meggyőzze a befektetőket arról, hogy pénzt használ a jó hasznára.

Használjon üzleti diagramokat is, mint például a sávdiagramokat és a kördiagramokat, hogy minél jobban illusztrálja a számadatait. A grafika jól illusztrálja a számokat. Könnyebbek, mint a számok egyedül látni és megérteni.