Tranzakció-díj Kölcsönös Alap meghatározása és példája
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
Szintén nem teherforrásnak nevezik, nem tranzakciós díjú befektetési alap olyan befektetési alap, amely nem számít fel értékesítési jutalékot a befektetőknek. A tranzakciós díj alapjait közvetlenül az alapkezelő társaságoktól szerezzük be, ahelyett, hogy közvetítőkön keresztül.
Hogyan működik (Példa):
Tegyük fel, hogy 10 000 dolláros befektetést eszközöl az XYZ Társaság befektetési alapjában, ami nem tranzakciós díj alap. Annak érdekében, hogy egy év után 11 000 dollár értéket érjen el, a nem tranzakciós díjalapnak 10% -os hozamot kell generálnia. Azonban, ha az alap 4% -os hátsó terheléssel rendelkezik, a befektetőnek 400 000 dolláros díjat kellett fizetnie a befektetés értékesítésével (10 000 dollár x.04), és az alapnak 14% -os hozamot kellene eredményeznie egy év alatt
A befektetési alapok kereskedési információinak megtekintésekor az "NL" szimbólum azt jelzi, hogy az alap nem terhelés.
Miért fontos:
a befektetési jegyek kereskedése olyan tevékenység, amely befektetési alapokat igényel, hogy jelentős mennyiségű készpénzt kezeljen ahelyett, hogy befektetett volna. Általában azonban a terhelés a befektető megfelelő pénztárának kiválasztásakor a közvetítő szakértőjének számít kifizetésnek. Figyelemre méltó, hogy a betöltött alapok jobbak vagy rosszabbak-e, mint a betöltetlen alapok.
A befektetési alapoknak közzé kell tennie a rakományokat és egyéb díjakat a tájékoztatójukban, és fontos megérteni, hogy a terhelés hiánya nem jelent hogy az alap nem számít fel egyéb díjakat. Így a befektetések összehasonlításakor a befektetőknek ügyelniük kell arra, hogy értékeljék a befektetéssel kapcsolatos összes díjat, nem csak a terhelés nagyságát. Ezenkívül figyelembe kell venni a befektetés jellegét, a befektető kockázatvállalási hajlandóságát és a befektetői időhorizontot, amikor befektetéseket értékelünk.
