Mi�rt van sz�ks�g kulcsfontoss�g� ingatlan tervez�si dokumentumok

Jim Ludwick, a KHP

Tudjon meg t�bbet a Jim-r�l a Investmentmatome K�rdez� tan�csad�j�val kapcsolatban

Sz�ks�gem van egy akaratra? Hogyan szerezhetek egyet? A p�nz�gyi tervez�ket, mint �n, gyakran feltett�k ezeknek a k�rd�seknek. A v�laszom az, hogy ez att�l f�gg. (V�g�l is nem vagyok �gyv�d.) De �ltal�noss�gban elmondhat�, hogy rendelkeznie kell egy korszer� akarat�val, valamint egy tart�s eg�szs�g�gyi meghatalmaz�ssal, amelyet eg�szs�g�gyi ell�t�shoz is haszn�lnak gondoz�sr�l sz�l� ir�nyelv, m�s n�ven �l� �l�l�ny, birtokrendez�si c�lokra.

A tulajdonjog �tl�that�s�ga

A tabl�sok tele vannak t�rt�netekkel a katasztrof�lis k�vetkezm�nyekkel kapcsolatban, amikor a h�ress�gek h�resek akaratlanul vagy egy�b fontos dokumentumok n�lk�l meghalnak. Elvis Presley lehet a legh�resebb p�lda, de sz�mtalan ember van, t�bbek k�z�tt Marlon Brando �s Michael Jackson. A h�res csal�dok �s birtokaikat k�r�lvev� dr�ma szenz�ci�sabb lehet, mint amit egy tipikus szem�lynek szembe kell n�znie, de m�g mindig nem szeretn�m, ha az �gyfelek egy csal�dja egy rendetlens�gben lenne.

Az akarat megk�nny�t�se sokkal kev�sb� zavar� �s neh�z feladat lehet. Az akarat megmondja az elhunyt v�grehajt�j�nak vagy szem�lyes k�pvisel�j�nek, hogyan kell felosztani vagyon�t. Egy akarat azt is jelezheti, hogy milyen sorrendben r�szes�lhetnek az �r�k�s�k, ha az alapok elfogynak, miel�tt minden hagyat�k teljes�lne.

A sz�nd�kod megtervezheti k�v�ns�gait n�h�ny holmij�hoz, de ne feledje, hogy az ingatlannak h�rom f� �tvonallal egy �j tulajdonosra kell �tk�lt�znie: a c�m, a kedvezm�nyezett vagy a b�r� seg�ts�g�vel.

Ha ez a tulajdon k�z�s tulajdonban van - �s k�t c�m van a c�men - automatikusan �tmegy a t�l�l� tulajdonosra. Az egy�b p�nz�gyi eszk�z�k, p�ld�ul az �letbiztos�t�si bev�telek �s a nyugd�jaz�si programokb�l sz�rmaz� p�nzek automatikusan �tker�lnek a megnevezett kedvezm�nyezettre vagy kedvezm�nyezettekre, ez�rt gy�z�dj�n meg r�la, hogy ezek naprak�szek. Ha egyik ilyen helyzet sem �rv�nyes�l, �s a megfelel� b�r�s�g el� nem ker�l sor, akkor a b�r�k az akarat vagy az �llami t�rv�ny szerint v�gleges�tik az ingatlan �truh�z�s�t.

Fogyat�koss�g eset�n

Annak �rdek�ben, hogy seg�tsen az �gyfeleknek meg�rteni, milyen k�vetkezm�nyekkel j�r, ha nem �lnek �lettel, szinte mindig megoszthatj�k Terri Schiavo nev� fiatal floridai n� t�rt�net�t. H�napokkal, amikor s�lyos agys�r�l�st szenvedett, Schiavo tart�s vegetat�v �llapotban maradt. A f�rje el akarta t�vol�tani az etet�cs�vet, hogy �letben tartsa, azzal �rvelve, hogy nem akart volna mesters�ges �letet t�mogatni. De a sz�lei ellenezt�k a l�p�st, �s nem hagyott birtokrendez�si dokumentumokat, hogy jelezze a k�v�ns�gait. A saga k�zel egy �vtizedig tartott, �s a b�r�s�gok, a Kongresszus, s�t George W. Bush eln�ke v�g�l r�szt vett.

Ha cselekv�k�ptelenn� v�lik, k�t jogi dokumentum seg�thet kifejezni k�v�ns�gait. Az �l�l�ny - amelyet el�zetesen eg�szs�g�gyi ell�t�sr�l sz�l� ir�nyelvnek is neveznek - le�rja, hogyan k�v�nja az �let v�g�n kezelni, hogy az �n �ltal kijel�lt �gyn�k az �n k�v�ns�gainak megfelel�en d�nt�seket hozhasson. Az eg�szs�g�gyi ell�t�s tart�s meghatalmaz�s�ban megnevezi azt a szem�lyt, aki ezeket a d�nt�seket az �n nev�ben hozza.

Hol lehet ingatlandokumentumot szerezni?

Ezekkel a t�rt�netekkel r�j�ssz, hogy mi�rt olyan fontos, hogy naprak�sz ingatlan-tervez�si dokumentumokat kapj. Ezeket a jogi dokumentumokat az ingatlanok tervez�s�vel foglalkoz� �gyv�dekt�l szerezheti be. Az ingatlan- �s bizalmi �gyv�dek seg�thetnek az ingatlan �r�k�s�knek a lehet� leg ad�terheltebb m�don t�rt�n� �truh�z�s�ban, �s gy�z�djenek meg r�la, hogy tervei �sszhangban vannak az �llamonk�nt elt�r� ingatlanjogokkal.

Vannak olyan online szolg�ltat�sok is, amelyek az akar�k, az �gyv�dek �s az eg�szs�g�gyi ir�nyelvek sablonjait ny�jtj�k. Gyakran k�rdezem, hogy az emberek ilyen weboldalakat haszn�ljanak-e. Ism�t att�l f�gg. Azonban a karrierem sor�n azt l�ttam, hogy biztons�gosabb egy tapasztalt birtok �s bizalmi �gyv�d, aki meg�rti, hogy a csal�d saj�tos k�r�lm�nyei elk�sz�tik ezeket a dokumentumokat. A zavarosabb esetek a "do-it-yourself" jogi dokument�ci�b�l sz�rmaznak, mint azokt�l, amelyeket szakszer�en kezelnek.

Ha akaratra van sz�ks�ge, vagy seg�t meghat�roznod, hogy mi fog t�rt�nni a tulajdonoddal, amikor m�r nem tart�zkodik, aj�nlom, hogy besz�ljen egy ingatlan�gyn�ks�ggel. V�gt�re is, ez egy "fizet nekem, vagy fizet (t�bb) k�s�bb" helyzet. Vigy�zz, �s a csal�dod k�sz�netet mond.

K�p iStockon kereszt�l.