EE kötvények definíciója és példája
Rauf Faik - я люблю тебя (Official Video)
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
EE kötvények az USA kincstárának
Hogyan működik (példa):
EE kötvények nulla kamatozású kötvények, mivel havi kamatot keresnek, de nem fizetik meg azt a kamatot, amíg lejárnak, vagy nem váltják fel. Az érdekes vegyületek félévente.
Az EE kötvények papír vagy elektronikus formában jönnek. A papír EE kötvények a névérték 50% -ában kerülnek értékesítésre, ami azt jelenti, hogy a befektető 100 dolláros kötvényért fizet 50 dollárt, és a kötvény nem érdemli meg a névértékét, amíg lejár. Az elektronikus EE kötvények viszont névértéken kerülnek értékesítésre, vagyis a befektető 50 dollárt fizet 50 dolláros kötvényért.
Az elektronikus EE kötvények bármely $ 25 összegben megvásárolhatók, de a papírmegtakarítási kötvények csak 50 dollárban vásárolhatók meg, $ 75, $ 100, $ 200, $ 500, $ 1,000, $ 5.000 és $ 10.000 lépésenként. A befektetők egy pénzügyi intézménytől vagy az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma TreasuryDirect weboldalán keresztül egy éven belül akár 30 000 dolláros EE kötvényeket is megvásárolhatnak.
[InvestingAnswers Feature: TreasuryDirect használata amerikai kormányzati kötvények vásárlására]
a hivatalos amerikai rezidensek és az amerikai kormányzati alkalmazottak (állampolgársági státuszuktól függetlenül) megvásárolhatnak és saját EE kötvényeket vásárolhatnak. A kiskorúak saját EE kötvényekkel is rendelkezhetnek.
Az EE kötvény lejáratakor a befektető megkapja a kötvény névértékét, felhalmozott kamatokkal együtt. Az EE kötvényeket az első 12 hónapban nem lehet visszaváltani, és a befektetők, akik az első öt évben megváltják őket, büntetésként elveszítik az utolsó három hónap kamatot. Fontos megjegyezni, hogy bár az EE Bond továbbra is kamatozik a végső lejáratig, a végső lejárat évekig lehet az eredeti kibocsátási dátumtól számítva.
A mai EE kötvények 30 éven belül keresnek kamatot, de az idősebb EE A kötvények eltérő futamideje és kamata. Például az 1981 novembere előtt kibocsátott EE kötvények a garantált vagy piaci alapú kamatlábak magasabbaként kamatoznak. Az 1982 novemberétől 1983 februárjáig kibocsátott kötvények garantált kamatlábat kínáltak kezdeti évek számához, majd ezt követően változó piaci alapú kamatlábat alkalmaztak. Az 1993 márciusától 1995 áprilisáig kibocsátott kötvények csak 18 éves lejáratúak, míg az 1995 májustól 1997 áprilisáig kibocsátott kötvények 30 éves lejáratúak.
A májust követően kibocsátott EE kötvények fix kamatlábat az ötéves kincstárjegyek átlagos piaci hozama az EE Bond kibocsátását megelőző hat hónapban. Az Államadósság Iroda május 1-jén és november 1-jén.
Az EE kötvények kamata mentes az állami és helyi adók alól. Ez azonban szövetségi adó alá esik, de csak abban az évben, amikor a kötvény lejár vagy megváltott.
Miért fontos:
Az EE megtakarítási kötvények egyszerűek és alacsony kockázatú befektetések. Az állam és a helyi adókedvezmény, valamint a tandíjfizetés szövetségi mentessége miatt az EE kötvények különösen előnyösek a magas adószintű befektetők vagy a kiskorú gyermekek számára.
Az EE kötvények nagyon likvidek - megválthatók online vagy szinte bármely pénzügyi intézménynél (de vegye figyelembe, hogy nincs másodlagos piaca, vagyis nem lehet kereskedni az egyes befektetők között).
Az EE kötvények azonban nagyon alacsony megtérülési rátát kínálnak, és fix kamatláb. Az EE kötvényeknél nincs tőkenyereség, és nem nyújtanak folyó jövedelmet, kivéve ha a befektető megváltja a kötvényt. Mivel az EE kötvények már adóengedményt kínálnak, ritkán előnyös az adózás elhalasztása.
