Hogyan kell elmondani, ha sz�ks�ge van egy emberre, hogy seg�tsen az ad�knak

Soha nem volt k�nnyebb elv�gezni a saj�t ad�kat, a szoftverek egyre felhaszn�l�bar�tabbak minden �vben. De mivel a p�nz�gyi k�ped bonyolultabb� v�lik, t�k�letesen �rz�keny lehet arra gondolni, vajon hi�nyzik-e valami, �s fel kell vennie valakit, hogy felk�sz�tse �s seg�tsen az ad�k befizet�s�ben.

Itt vannak olyan forgat�k�nyvek, amelyek tiszt�zhatj�k, hogy fel kell-e venni egy professzion�lis ad�el�k�sz�t�t, vagy egyed�l kell folytatnia.

Ha val�sz�n�leg elfogadhat� a DIY az ad�z�si szoftverrel

Stabil Eddie vagy

Ha minden j�vedelme sz�rmazik a munk�ltat�j�t�l, nem t�nteti fel a visszat�r�sedet, �s semmi bonyolult az �letedben, az ad� szoftverek j� v�laszt�st jelenthetnek - mondja Marianela Collado, a Tobias Financial Advisors in Plantation hiteles p�nz�gyi tervez�je, Florida.

A konzisztencia kulcsfontoss�g�, mondja Karl Frank, a hiteles p�nz�gyi tervez� �s az A & I p�nz�gyi szolg�ltat�sok eln�ke Englewoodban, Colorado-ban. Ha az ad�z�si helyzete megegyezik a tavalyi �vvel, �s nem sok levon�st v�llalsz, akkor a szoftver nagyszer� eszk�z lehet.

Meg�rted, hogy mit k�r a szoftver

"Ha van valamilyen tud�sod �s k�nyelmesen navig�lsz a k�r�seken �s meg�rted a k�rd�seket, akkor azt hiszem, hogy rendben van" - mondja Collado.

Ha p�ld�ul a szoftver megk�rdezi, hogy hozz�j�rul-e a munk�ltat�ja 401 (k) terv�hez, �s nem ismeri a v�laszt, vagy nem tudja, mi�rt k�rdezi ezt a k�rd�st, akkor val�sz�n�leg tal�lkozik egy emberi ad�val k�sz�t�je, mondja.

»Tudja, hol �llsz?�Az ad�sz�mol� seg�thet

Ha val�sz�n�leg ideje seg�ts�get k�rni az ad�k befizet�s��rt

Van �zleti vagy oldalversenyed

A szabad�sz�k, a f�ggetlen v�llalkoz�k �s az oldals� koncertekkel rendelkez� emberek felvehetnek egy emberi ad�z�t, Frank mondja. Tov�bbi form�kkal kell kit�lteni, valamint sz�mos szab�lyt a j�vedelm�nek bejelent�s�re �s m�g t�bb szab�lyt arra vonatkoz�an, hogyan kell kezelni a k�lts�geket.

Ha ez te vagy, akkor "t�nyleg el�ny�s, ha egy ember legal�bb �vente egyszer egy-k�t �r�ig besz�l, akkor t�bbet fizet [ad�], mint amire sz�ks�ged van" - mondja.

Nem �rti a levelek �ltal megszerzett formanyomtatv�nyokat

Ha a postal�d�j�ba be�rkez� ad�mint�k teljesen idegenek, vigye el �ket egy emberi el�k�sz�t�h�z. P�ld�ul Collado azt mondja, hogy sok embert valami K-1-nek neveznek el, ami akkor �rkezik, ha bizonyos t�pus� v�llalatokba fektetnek be.

"Nem tudj�k, mit kell csin�lni vele" - mondja. "Kell egy CPA-val. K�l�n�s szab�lyok vannak a dolgok kezel�s�re."

T�nyleg tan�csot k�r

Az ad�bevall�s sok adatbevitelt ig�nyel, de sok ember ir�nymutat�st �s seg�ts�get szeretne a tervez�ssel kapcsolatban, mondja Frank.

"Sz�mos logik�t kezelhet a sz�m�t�g�pek. Sok b�lcsess�get csak egy szem�lyt�l szerezhet meg - mondja.

Collado tudja, mit jelent.

"Id�r�l-id�re �jra l�ttam, ahol vagy valaki saj�t ad�bevall�st hajt v�gre, vagy bar�tja van. Senki nem k�rte �ket, hogy k�pesek legyenek l�trehozni egy Roth IRA-t. Senki sem besz�lt vel�k arr�l, hogy mit jelent a 401 (k) hozz�j�rul�s maximaliz�l�sa. Senki sem mondja nekik, hogy tal�n itt az ideje annak, hogy becs�lje meg az ad�fizet�seket. "K�t vagy h�rom pont, amit aj�nlani lehet az �let v�ltoz�."