A n�i keny�rp�rosok szeretnek hangos tan�csokat, nem �rt�kes�t�si helyet

Michael Chamberlain, az AIF, a CFP

Tudjon meg t�bbet Michaelr�l a weboldalunkon K�rjen tan�csad�t

Az Egyes�lt �llamok minden szem�lyes vagyon�nak t�bb mint fel�t ellen�rz� n�kn�l �gy gondolja, hogy a p�nz�gyi tan�csad�k rendk�v�l kem�nyen dolgozhatnak a n�i �gyfelek felkelt�s�ben - k�l�n�sen akkor, ha �gy v�lj�k, hogy a n�k nagyobb val�sz�n�s�ggel keresnek seg�ts�get egy p�nz�gyi szakembert�l.

�s m�gis, a kutat�s azt mutatja, hogy sok n� messze nem el�gedett a kapott tan�csokkal.

A n�k az els�dleges t�pl�l�k-gazd�lkod�k 4-10 csal�dban, a Family Wealth Advisors Council �j, a d�jnyertes f�ggetlen tan�csad� c�gek h�l�zat�nak �j tanulm�nya szerint. �let�k egy bizonyos pontj�n a n�k 95% -a lesz az otthon�ban az els�dleges p�nz�gyi d�nt�shoz�, a tanulm�ny meg�llap�totta.

"A n�k egyre ink�bb ellen�rzik a nemzet gazdags�g�t, �s a h�zast�rsi n�k felemelked�se szeizmikus eltol�d�sokat okoz csal�dunkban, k�z�ss�g�nkben �s piacon" - mondja Eileen O'Connor, a tanulm�ny t�rsszerz�je.

�sszess�g�ben elmondhat�, hogy a n�k a p�nz�gyi tan�csad�knak 5-�s pontsz�mot adtak a 10-es sk�l�n, a tanulm�ny szerint. "Ez egy sz�rny� eredm�ny" - mondja Heather Ettinger t�rsszerz� �s tan�csad�.

Ezt a bizalmatlans�got nem neh�z meg�rteni. Sok "p�nz�gyi tan�csad�" egy�ltal�n nem igaz�n tan�csad�. Elad�k. A "megold�s" minden probl�m�s �gyf�l sz�m�ra az, hogy eladja nekik a term�ket. A legt�bb tan�csad� csak befektet�si �s / vagy biztos�t�si befektet�si enged�llyel rendelkezik. Gyakran nem rendelkeznek a sz�ks�ges ismeretekkel ahhoz, hogy olyan �gyfeleket szolg�ljanak ki, akik p�nz�gyi t�m�k sz�les sk�l�j�n tan�csot k�rnek.

A r�gi term�korient�lt megk�zel�t�s egyszer�en nem m�k�dik j�l a h�zt�ji n�k t�bbs�g�vel. A n�k gyakorlati tan�csokat �s hiteles megold�sokat keresnek probl�m�ikra vagy aggodalmaikra.

Amint azt a Family Wealth Advisors Council kor�bbi tanulm�ny�ban �s m�s kutat�sokban is megmutatt�k, itt vannak azok a legfontosabb dolgok, amiket a n�k szeretnek p�nz�gyi szakemberrel val� kapcsolatuk sor�n:

1. A kapcsolat a meg�rt�sre, az emp�ti�ra �s a bizalomra �p�l.
2. Egy olyan tan�csad�, aki olyan szinten �s m�don kommunik�l, amit az �gyf�l �rt.
3. Oktat�s �s tan�csad�s a k�l�nb�z� t�m�kra, nem csak a beruh�z�sokra.
4. A tud�s, hogy a tan�csad� bizalmi szem�ly, aki az �gyfelek �rdekeit szem el�tt tartja.
5. Tud�s, hogy a tan�csad� egy befektet�si tervet dolgozott ki az �gyf�l ig�nyeinek �s c�ljainak megfelel�en, �s azt a hossz� t�vra hozta l�tre.
6. Az elme nyugalma, tudv�n, hogy � �s csal�dja j� p�nz�gyi d�nt�seket hoz.

A legjobb felt�tel ezeknek a krit�riumoknak val� megfelel�shez a "d�jmentes" tan�csad� kiv�laszt�sa, aki igazolt p�nz�gyi tervez�. A d�jk�teles tan�csad� nem ad el biztos�t�sokat vagy befektet�seket, �s a CFP-k val�sz�n�leg k�pzettek �s tapasztalatokkal rendelkeznek a p�nz�gyi ter�letek sz�les k�r�ben. Egy CFP �s d�jk�teles tan�csad� megtal�l�sa a Garrett Planning Network vagy a NAPFA-n�l.

�s v�g�l, hogy megbizonyosodjon arr�l, hogy tan�csad�ja mindenek felett �rdekl�d�si k�r�t �ll�tja be, k�rje meg t�le, hogy �rjon al� egy bizalmi k�nyvet. Ha a tan�csad�ja nem fog al��rni, keressen m�shol.

K�p iStockon kereszt�l.