• 2024-09-19

Mit szeretne p�nz�gyi tan�csad�val haszn�lni?

MIT SZERETNE KI MUTATNI❤️?‍❤️‍?? HOGYAN TITKOLJA?????

MIT SZERETNE KI MUTATNI❤️?‍❤️‍?? HOGYAN TITKOLJA?????

Tartalomjegyzék:

Anonim

P�nz�gyi k�rd�seid vannak. Az internetnek van v�lasztja. Teh�t bar�tok, csal�dtagok �s k�s� �jszakai TV p�nz guruk.

De n�ha olyan szakemberre van sz�ks�ge, aki p�nzt tud ny�jtani, ami kifejezetten az �n ig�nyeihez igazodik. �s ez m�g t�bb k�rd�st vet fel: Kinek b�relek? Mennyibe fog ker�lni? Mit fognak k�rni? Hol kezdjem?

Tal�lja meg a helyes seg�ts�get, a megfelel� k�lts�ggel

A p�nz�gyi szakemberek olyanok, mint az orvosok: N�h�nyan meghat�rozott ter�leteken szakemberek, p�ld�ul az ad�k vagy a befektet�sek ir�ny�t�sa. M�sok �ltal�ban a h�ziorvosok, �s tan�csokat adnak mindent�l a k�lts�gvet�sb�l, a befektet�sekt�l a biztos�t�si �s �regs�gi tervez�sig.

Csak kezd�dik?�Nem �sszetett p�nz�gyi helyzetekre - alacsony k�lts�g� befektet�si tan�csad�sra vagy az els� IRA automatiz�l�s megszerz�s�re - olyan hagyom�nyos c�gekre, mint a Vanguard �s a Fidelity, valamint az online csak a Betterment �s a Wealthfront t�rsas�gok, portf�li�kezel�s �ra.

Ezek az �gynevezett robo-tan�csad�k kis k�lts�ggel l�trehozz�k �s kezelik a p�nz�gyi c�ljuknak megfelel� alacsony k�lts�g� befektet�si portf�li�t - sok fels� v�laszt�s a fi�kegyenleg�nek 0,50% -�t vagy ann�l kevesebbet sz�m�t fel. A befektet�si mixet sz�m�t�g�pes algoritmus hat�rozza meg, �s sz�ks�g eset�n automatikusan be�ll�tja. Az alapszint� sz�ml�n 500 doll�rral, vagy ann�l kevesebbet fektethet be.

A robo-tan�csad�k alacsony k�lts�g�, k�nnyen bel�p� jellege cs�kkenti az akad�lyokat a p�nz�gyi c�lok el�r�s�hez.

A robo-tan�csad�k alacsony k�lts�g�, k�nnyen bel�p� jellege cs�kkenti az akad�lyokat a p�nz�gyi c�lok el�r�s�hez. Ez az�rt fontos, mert a piac elker�l�se �hezik a nyugd�jaz�st. Kezdheti egy robo-val, �s sz�ks�g eset�n k�s�bb felveheti az emberi tan�csad�t.

Sz�ks�ge van �tfog� gyakorlati seg�ts�gre?�Azok sz�m�ra, akik t�bb priorit�st csalogatnak - p�ld�ul a koll�gium, a nyugd�jaz�s, az �j fed�lzet �s az orr-munk�k megtakar�t�sa - egy hiteles p�nz�gyi tervez� holisztikus, egy-egy tan�csot ny�jt a legkomplexebb p�nz�gyi helyzetekhez. A hivatalos KHP-jel�l�s azt jelzi, hogy a szolg�ltat� szigor� form�lis k�pz�si �s tesztel�si folyamaton ment kereszt�l.

A d�jmentes CFP �ltal�ban �r�nk�nt (�ltal�ban 200 doll�rr�l 400 doll�rra), vagy a feladathoz (pl. Egy 1000 doll�rr�l 3000 doll�r�rt) fizet. A kezdeti konzult�ci� az �n ig�nyeinek �s szolg�ltat�sainak megvitat�s�ra �ltal�ban ingyenes.

K�rdezze meg, hogy az a szem�ly, akit m�rlegel, egy bizalmi, ez azt jelenti, hogy k�telesek el�sz�r az �gyfelek �rdekeit el�t�rbe helyezni. (A Garrett Tervez� H�l�zat tagjai �s a Szem�lyi P�nz�gyi Tan�csad�k Orsz�gos Sz�vets�ge teljes�tik mind a bizalmi, mind a d�jk�teles k�vetelm�nyeket.)

Szeretne valamit?�Sz�mos robo-tan�csad� �tv�zi a sz�m�t�g�pes portf�li�kezel�st az �lettelen, l�legeztet� p�nz�gyi tan�csad�kkal. A fi�km�rett�l vagy a robo-tan�csad� el�fizet�si modellj�t�l f�gg�en a szolg�ltat�s sz�nvonala - az online �s az e-mailes, csak k�pzett szem�lyzetgel folytatott konzult�ci�kt�l f�gg, az erre a c�lra tervezett telefonkonferenci�kra k�l�n tan�csad�val.

»K�szen �llsz egy robotseg�dre?�L�sd a weboldalunk legjobb robo-tan�csad�jait

Megismerkedik

F�ggetlen�l att�l, hogy felveszi-e az emberi seg�ts�get, vagy az elektronikus p�nzkezel�st v�lasztja-e, akkor megvizsg�lja, hogy hol �llsz. Meg fog k�rdezni:

  • C�lja: Milyen r�vid �s hossz� t�v� p�nz�gyi priorit�said vannak?
  • A jelenlegi p�nz�gyi k�p: Mennyi p�nz jut be, �s kialszik? Mit tulajdon�tasz, �s mit tartozol?
  • Az �n kock�zati toleranci�ja: Ez a k�rd�ssor arr�l sz�l, hogy a furcsa t�zsdei p�ly�k hogyan t�j�koztatj�k arr�l, hogy a portf�li�nak mennyi legyen a k�szlet, �s m�s befektet�sek, mint a k�tv�nyek.

Az online tan�csad�sok virtu�lis t�r�kat, bemutat�kat, s�t m�g az es�lyt is, hogy tesztelj�k a befektet�si platformot, miel�tt regisztr�lna. A Wealthsimple egyenesen a tan�csad�si m�dba ugrik, az�ltal, hogy a potenci�lis �gyfelek sz�m�ra ingyenes portf�li�vizsg�latot v�gez, �s megvitatja megtakar�t�sukat �s ad�ss�gukat.

Egy kezdeti tal�lkoz� egy emberi p�nz�gyi tervez�vel, m�g az ingyenes konzult�ci� is nagyobb szerepet j�tszik. Az els� naphoz hasonl�an ez az es�ly, hogy megismerj�k egym�st �s megn�zz�k, hogy szem�lyes �s filoz�fiai szinten �ll-e. Haszn�lja ki ezt a lehet�s�get, hogy megtudja mindent, amennyit csak tud, bele�rtve azt is, hogy mennyit sz�m�that fizetni, hogyan fog megjelenni a p�nz�gyi terv, �s milyen gyakran sz�m�that a folyamatos kommunik�ci�ra. (�me 10 k�rd�s, hogy k�rjen tan�csad�t az inform�ci�gy�jt�shez �s n�zze meg, hogy r�kattintott-e.)

»Ellen�rizze a h�tt�rellen�rz�st:�K�rdezd meg az ADV form�tumot, amely a d�jstrukt�r�t, a c�ges t�rt�nelmet �s b�rmilyen rossz viselked�st mutatja.

Egy�tt dolgozni

F�ggetlen�l att�l, hogy kiket b�rel, ne feledje, hogy a p�nz�gyi terv hat�konys�ga az �n �ltal megadott inform�ci�k min�s�g�t�l �s teljess�g�t�l f�gg. Ne f�ljenek a p�nzes k�rd�sek felt�r�s�ban. Szeretne k�nyelmesen megosztani p�nz�gyi adatait, hogy az egyedi ig�nyeire �s c�ljaira szabott tan�csokat kaphasson.

Mi a k�vetkez� l�p�s?

  • �Akarsz tenni?

    Tanul�hogyan v�lasszon p�nz�gyi tan�csad�t

  • �Szeretne mer�lni m�lyebbre?

    Meg�rt�milyen robo-tan�csad�k

  • �Szeretn� felfedezni a kapcsol�d�?

    Tekintse meg mennyit�p�nz�gyi tan�csad� k�lts�gei


Érdekes cikkek

Mennyire fontos a szabadalmak? |

Mennyire fontos a szabadalmak? |

Míg a szabadalmak nem egy ezüstös golyó, amely védeni fogja a növekvő vállalkozást a versenytől, fontos része a vállalkozásnak, és valami, amit a VC-k egy szilárd üzleti terv részeként keresnek. Többet olvashatsz arról, hogy miért szabadalmaztál szabadalmaztatásokat és hogyan kell hatékony szabadalmi stratégiát létrehozni a ...

Hogyan tanultam megállni és szerettem az üzleti tervet - Bocsánatot kérek Stanley Kubrick |

Hogyan tanultam megállni és szerettem az üzleti tervet - Bocsánatot kérek Stanley Kubrick |

Tim Berry nagyon okos ember. Emlékszem, amikor először elkezdtem dolgozni a Palo Alto Szoftverben, Tim alkalmanként átnézné az értékesítési osztályon és hallgatná beszélgetéseinket telefonon az ügyfelekkel, és itt-ott tanácsolna. Gyorsan megtanultam, hogy Tim tanácsát beépítsem mindennapi magyarázatomba, hogy mi ...

Milyen voltam ez az egész? |

Milyen voltam ez az egész? |

Ez szó szerint szó Susan Schreter Seattle Post-Intelligencer oszlopáról a seattlepi.com-on. Ez egy olyan kérdés, amit kapott: én vagyok a pont, ahol el kell döntenem, hogy fel kell venni a munkavállalókat, vagy farm bizonyos munkát független tanácsadók. Kérlek, kérdezze meg, hogy van-e üzleti tervem, mert inkább költeni ...

Hogyan lehetnek az alapítók jobb vezetők?

Hogyan lehetnek az alapítók jobb vezetők?

Nagyszerű üzleti ötlet lehet, de készen állsz arra, hogy nagyszerű vezető legyen? Így tudod javítani a vezetői képességedet, és jobban futtatod az indulásodat.

Hogyan mentettem meg a 427,72 dollárt, amikor egy pálmafa elütötte?

Hogyan mentettem meg a 427,72 dollárt, amikor egy pálmafa elütötte?

Egy kis nézeteltérésem volt a pálmafával a bérelt autóban, miközben Hawaii-ban nyaralni. Első nap - milyen bummer! Aztán eszembe jutott, hogy ha Platinum VISA kártyával bérel egy autót, extra biztosítási fedezete van, amely automatikusan bekerül. Az alkalmazás kényelmesen elérhető az interneten ...

Hogyan szereztem az első vetőmag finanszírozási fordulóját

Hogyan szereztem az első vetőmag finanszírozási fordulóját

Az adománygyűjtés kemény munka. Ez egy egyszerű igazság, amelyet minden vállalkozó tudja: ha a tőke megkezdése vagy növekedése a vállalkozásnál, akkor gyakran nehezebb, mint maga az üzlet. Vagy legalábbis úgy tűnhet így, amikor az adománygyűjtési ciklusban vagy, a végtelen találkozókkal, helyszínekkel és tárgyalásokkal. Tapasztalatom szerint a leginkább ...