Mit szeretne p�nz�gyi tan�csad�val haszn�lni?
MIT SZERETNE KI MUTATNI❤️?❤️?? HOGYAN TITKOLJA?????
Tartalomjegyzék:
- Tal�lja meg a helyes seg�ts�get, a megfelel� k�lts�ggel
- Megismerkedik
- Egy�tt dolgozni
- Mi a k�vetkez� l�p�s?
- Tanul�hogyan v�lasszon p�nz�gyi tan�csad�t
- Meg�rt�milyen robo-tan�csad�k
- Tekintse meg mennyit�p�nz�gyi tan�csad� k�lts�gei
P�nz�gyi k�rd�seid vannak. Az internetnek van v�lasztja. Teh�t bar�tok, csal�dtagok �s k�s� �jszakai TV p�nz guruk.
De n�ha olyan szakemberre van sz�ks�ge, aki p�nzt tud ny�jtani, ami kifejezetten az �n ig�nyeihez igazodik. �s ez m�g t�bb k�rd�st vet fel: Kinek b�relek? Mennyibe fog ker�lni? Mit fognak k�rni? Hol kezdjem?
Tal�lja meg a helyes seg�ts�get, a megfelel� k�lts�ggel
A p�nz�gyi szakemberek olyanok, mint az orvosok: N�h�nyan meghat�rozott ter�leteken szakemberek, p�ld�ul az ad�k vagy a befektet�sek ir�ny�t�sa. M�sok �ltal�ban a h�ziorvosok, �s tan�csokat adnak mindent�l a k�lts�gvet�sb�l, a befektet�sekt�l a biztos�t�si �s �regs�gi tervez�sig.
Csak kezd�dik?�Nem �sszetett p�nz�gyi helyzetekre - alacsony k�lts�g� befektet�si tan�csad�sra vagy az els� IRA automatiz�l�s megszerz�s�re - olyan hagyom�nyos c�gekre, mint a Vanguard �s a Fidelity, valamint az online csak a Betterment �s a Wealthfront t�rsas�gok, portf�li�kezel�s �ra.
Ezek az �gynevezett robo-tan�csad�k kis k�lts�ggel l�trehozz�k �s kezelik a p�nz�gyi c�ljuknak megfelel� alacsony k�lts�g� befektet�si portf�li�t - sok fels� v�laszt�s a fi�kegyenleg�nek 0,50% -�t vagy ann�l kevesebbet sz�m�t fel. A befektet�si mixet sz�m�t�g�pes algoritmus hat�rozza meg, �s sz�ks�g eset�n automatikusan be�ll�tja. Az alapszint� sz�ml�n 500 doll�rral, vagy ann�l kevesebbet fektethet be.
A robo-tan�csad�k alacsony k�lts�g�, k�nnyen bel�p� jellege cs�kkenti az akad�lyokat a p�nz�gyi c�lok el�r�s�hez.
A robo-tan�csad�k alacsony k�lts�g�, k�nnyen bel�p� jellege cs�kkenti az akad�lyokat a p�nz�gyi c�lok el�r�s�hez. Ez az�rt fontos, mert a piac elker�l�se �hezik a nyugd�jaz�st. Kezdheti egy robo-val, �s sz�ks�g eset�n k�s�bb felveheti az emberi tan�csad�t.
Sz�ks�ge van �tfog� gyakorlati seg�ts�gre?�Azok sz�m�ra, akik t�bb priorit�st csalogatnak - p�ld�ul a koll�gium, a nyugd�jaz�s, az �j fed�lzet �s az orr-munk�k megtakar�t�sa - egy hiteles p�nz�gyi tervez� holisztikus, egy-egy tan�csot ny�jt a legkomplexebb p�nz�gyi helyzetekhez. A hivatalos KHP-jel�l�s azt jelzi, hogy a szolg�ltat� szigor� form�lis k�pz�si �s tesztel�si folyamaton ment kereszt�l.
A d�jmentes CFP �ltal�ban �r�nk�nt (�ltal�ban 200 doll�rr�l 400 doll�rra), vagy a feladathoz (pl. Egy 1000 doll�rr�l 3000 doll�r�rt) fizet. A kezdeti konzult�ci� az �n ig�nyeinek �s szolg�ltat�sainak megvitat�s�ra �ltal�ban ingyenes.
K�rdezze meg, hogy az a szem�ly, akit m�rlegel, egy bizalmi, ez azt jelenti, hogy k�telesek el�sz�r az �gyfelek �rdekeit el�t�rbe helyezni. (A Garrett Tervez� H�l�zat tagjai �s a Szem�lyi P�nz�gyi Tan�csad�k Orsz�gos Sz�vets�ge teljes�tik mind a bizalmi, mind a d�jk�teles k�vetelm�nyeket.)
Szeretne valamit?�Sz�mos robo-tan�csad� �tv�zi a sz�m�t�g�pes portf�li�kezel�st az �lettelen, l�legeztet� p�nz�gyi tan�csad�kkal. A fi�km�rett�l vagy a robo-tan�csad� el�fizet�si modellj�t�l f�gg�en a szolg�ltat�s sz�nvonala - az online �s az e-mailes, csak k�pzett szem�lyzetgel folytatott konzult�ci�kt�l f�gg, az erre a c�lra tervezett telefonkonferenci�kra k�l�n tan�csad�val.
»K�szen �llsz egy robotseg�dre?�L�sd a weboldalunk legjobb robo-tan�csad�jait
Megismerkedik
F�ggetlen�l att�l, hogy felveszi-e az emberi seg�ts�get, vagy az elektronikus p�nzkezel�st v�lasztja-e, akkor megvizsg�lja, hogy hol �llsz. Meg fog k�rdezni:
- C�lja: Milyen r�vid �s hossz� t�v� p�nz�gyi priorit�said vannak?
- A jelenlegi p�nz�gyi k�p: Mennyi p�nz jut be, �s kialszik? Mit tulajdon�tasz, �s mit tartozol?
- Az �n kock�zati toleranci�ja: Ez a k�rd�ssor arr�l sz�l, hogy a furcsa t�zsdei p�ly�k hogyan t�j�koztatj�k arr�l, hogy a portf�li�nak mennyi legyen a k�szlet, �s m�s befektet�sek, mint a k�tv�nyek.
Az online tan�csad�sok virtu�lis t�r�kat, bemutat�kat, s�t m�g az es�lyt is, hogy tesztelj�k a befektet�si platformot, miel�tt regisztr�lna. A Wealthsimple egyenesen a tan�csad�si m�dba ugrik, az�ltal, hogy a potenci�lis �gyfelek sz�m�ra ingyenes portf�li�vizsg�latot v�gez, �s megvitatja megtakar�t�sukat �s ad�ss�gukat.
Egy kezdeti tal�lkoz� egy emberi p�nz�gyi tervez�vel, m�g az ingyenes konzult�ci� is nagyobb szerepet j�tszik. Az els� naphoz hasonl�an ez az es�ly, hogy megismerj�k egym�st �s megn�zz�k, hogy szem�lyes �s filoz�fiai szinten �ll-e. Haszn�lja ki ezt a lehet�s�get, hogy megtudja mindent, amennyit csak tud, bele�rtve azt is, hogy mennyit sz�m�that fizetni, hogyan fog megjelenni a p�nz�gyi terv, �s milyen gyakran sz�m�that a folyamatos kommunik�ci�ra. (�me 10 k�rd�s, hogy k�rjen tan�csad�t az inform�ci�gy�jt�shez �s n�zze meg, hogy r�kattintott-e.)
»Ellen�rizze a h�tt�rellen�rz�st:�K�rdezd meg az ADV form�tumot, amely a d�jstrukt�r�t, a c�ges t�rt�nelmet �s b�rmilyen rossz viselked�st mutatja.Egy�tt dolgozni
F�ggetlen�l att�l, hogy kiket b�rel, ne feledje, hogy a p�nz�gyi terv hat�konys�ga az �n �ltal megadott inform�ci�k min�s�g�t�l �s teljess�g�t�l f�gg. Ne f�ljenek a p�nzes k�rd�sek felt�r�s�ban. Szeretne k�nyelmesen megosztani p�nz�gyi adatait, hogy az egyedi ig�nyeire �s c�ljaira szabott tan�csokat kaphasson.