Túl sok osztalék befektető figyelmen kívül hagyja ezt a problémát ...

Ezen a héten az ügyfél azt akarta mondani, hogy mely osztalék állomány a legjobb buy

Azt mondta, hogy nyugdíjas szomszédja jövedelmeinek nagy részét nagyrészt osztalékot fizető állományokból kapja, és látta, hogy az ügyfelem is akart belépni az osztalékra.

Hozzáadás a csábításhoz, a szomszéd azt mondta neki, hogy nem számít, mennyit emelkedik vagy csökken a tényleges részvényárak, mert az osztalék kifizetése (vagyis jövedelme) mindig ugyanaz marad.

Ez egy csábító - és igaz - kijelentés, de Elmondom neked, miért nem szabad beletörődni.

Először hadd mondjam el még egy kicsit az ügyfelemről.

Az ügyfelem még nem nyugdíjas, de ő akar lenni. Azt állítja, hogy ha sok pénzt tud befektetni az osztalékkészletekbe, állandó jövedelemmel is rendelkezhet, mint a szomszédja. Azonban, ahogy mondtam az ügyfelemnek, a legjobb osztalék készlet attól függ, hogy mit akar az állomány számára, mennyi bevételt szeretne kapni és mennyi kockázatot vállalni.

Időközben igaz, hogy az állomány osztalékkifizetése ugyanolyan vagy közel azonos legyen, függetlenül attól, hogy a tényleges részvényárfolyam napi szinten változik.

A negyedéves vagy éves osztalékot részvényenkénti alapon fizetik ki. Ha valakinek, aki 500 társaság részvénytulajdonában van, akkor ugyanazt a részvényenkénti osztalékot kapja, mint az a személy, aki ugyanabban a társaságban 10 részvényt birtokol.

De ez az, amiért nem szabad kísérteni ezt a tényt:

az ügyfél nem értette, hogy az osztalék állományának napi árváltozása a saját tőkebefektetése volt, vagy elveszett. Annak ellenére, hogy az ügyfelek rendszeres osztalékfizetéseket kaphatnak, még mindig fontos tudni a tőkebefektetés értékét … senki nem akarja elveszíteni saját pénzét. Az osztalékfizetés hozzáadott bónusz, amikor raktárba fektet; a tőkebefektetés nyeresége vagy vesztesége továbbra is a nyereségünk nagyon fontos tényezője.

Tegyük fel, hogy ügyfelem 100 ezer dollárt fektett be, hogy 1,500 részvényt vásároljon osztalékkészletből, amely negyedévenkénti osztalékot fizetett részvényenként 1,50 dollárért. Ez azt jelenti, hogy az ügyfelem vásárolta az osztalékot részvényenként 66,67 dollárért, és várhatóan minden negyedévben 2,250 dollárt kap az osztalék kifizetéséért.

Ha az osztalékár részvényenként 60 dollárra esik, az ügyfél továbbra is megkapja a $ 2,250 osztalék kifizetését negyedévente, mert a kifizetés a részvények számán, nem pedig az egy részvényre jutó értéken alapul. 100 ezer dolláros tőkebefektetése azonban csak 90 000 dollárt ér.

Még a negyedéves osztalékfizetés mellett az ügyfelem nem veszi vissza kezdeti befektetését; nem csak pénzt keres, hanem pénzt veszít. Ezért nagyon fontos megérteni az osztalékkészletekbe való befektetés során felmerülő kockázatokat.

A befektetési válasz: Az Ön befektetési értékeinek nyomon követése online banki és rendszeres papírnyilatkozatain keresztül jó módja annak, hogy naprakész legyen a a tőkebefektetés értéke. A részvények értékének napi változását követheti online a Yahoo Finance webhelyeken keresztül.

Ha az osztalékkészlet értékének napi ingadozása idegességgel jár, akkor talán a készletbe való befektetés túl kockázatos az Ön számára. Ha rendszeres bevételi forrást szeretne kapni befektetési portfóliójától, akkor a fix hozamú befektetések, például a jövedelemalapok vagy a kötvények jobb választás az Ön számára. A fix kamatozású befektetések rendszeres havi jövedelmet biztosíthatnak, és a befektetési kockázat általában alacsonyabb, mint az osztalékkészletekbe történő befektetés.