Cash Flow tervezése

Nagyon aggódom a pénzáramlás miatt, mert annyira titokzatos. Mint a régi folyóiratokról szóló mondás, mégis a vizek mélyen futnak. A készpénz gyakran a legnehezebben kezelhető, ha a vállalkozások növekednek. Ez a legkevésbé intuitív a pénzügyi előrejelzéseknél, de a legfontosabb. Remélem, átolvasta a 4. fejezet cash flow traps részt. Megpróbáltam megijeszteni. Jó neked.

A pénzforgalom részlete helyett az alapvető üzleti számokat átvettük a készpénzcsapdákról folytatott vitával. Ez elegendő lehet a korai tervhez, de végül készítenie kell egy igazi készpénzes tervet valós számok felhasználásával és valós pénzügyi matematikával.

A szakértők idegesítőek lehetnek. Számos módja van a cash flow terv készítésére. Néha úgy tűnik, mintha egy módszert használna, valaki, akinek tudnia kellene, azt mondja, hogy tévedtél. Gyakran ez azt jelenti, hogy nem tudja eléggé ahhoz, hogy felismerje, hogy több módja van erre.

Kezdjük egyszerűen itt, egy közvetlen közvetlen cash flow tervvel.

Egy egyszerű alap cash flow terv

Nincs semmi különös divatról a terv, vagy az asztal, vagy a matematika. Csak nyomon kell követnie a bejövő pénzt, és pénzt kell kijutnia. Ez azt jelenti, hogy számlákat fizetnek, mivel esedékessé válnak (azaz fizetnek fizetendő számlákat) és a hitelek kifizetését.

Még ezen az alapszinten is láthatja a lehetséges komplikációkat és a számok számítógéphez való csatlakoztatásának szükségességét. Becslésekből származó becsült bevételeinek logikusnak kell lenniük az eladásokkal és a követelések egyenlegével. Hasonlóképpen a fizetendő beszámolóknak a fizetési kötelezettségek egyenlegére, valamint a fizetési kötelezettséget terhelő költségekre és kiadásokra kell vonatkozniuk. Vital, mivel ez az üzleti túlélés, ez nem olyan közel olyan intuitív, mint az értékesítési előrejelzés, a személyi terv vagy a jövedelem kimutatás. A matematika és a pénzügyi előrejelzések összetettebbek.