Gratul�lunk az �j baba! Most van id� egy ingatlan tervhez

Brian McCann

Tudjon meg t�bbet a Brian-r�l a Investmentmatome's Ask Ad Advisor-r�l

Ha a csal�d olyan, mint a sok, a birtok tervez�s a legink�bb k�sedelmes t�telek a p�nz�gyi tervez�si to-do list�t. V�g�l is senki sem akarja figyelembe venni azokat a k�r�lm�nyeket, amelyek e dokumentumok haszn�lat�t ig�nyeln�k. De ha nemr�g volt�l egy csecsem�, �s nincs birtok terved, itt az ideje.

A birtokra vonatkoz� terv �ltal�ban egy sor jogi dokumentumot fejlesztett ki egy min�s�tett birtokrendez�si �gyv�d. �ttekinti az �n eszk�zeinek eld�nt�s�re �s az eltartott szem�lyeknek a hal�l�ra val� felel�ss�g�t, �s az �llam t�rv�nyei �s a nyomozati rendszer alapj�n t�rt�nik. Az �letbiztos�t�shoz hasonl�an nem az �n sz�m�ra, hanem a szerettei sz�m�ra, ha valami t�rt�nik veled.

Ahelyett, hogy felsoroln� azokat az eszk�z�ket �s technik�kat, amelyek beker�lnek egy ingatlan tervbe, meg fogok besz�lni, mi�rt van sz�ks�ged az egyikre.

Sz�ks�ge van egy birtokra vonatkoz� tervre a gyermekeinek

V�lem�nyem szerint ez a legfontosabb szempont. Meghat�rozza, hogy ki szeretne t�r�dni a gyermekeivel, ha kor�bban elhalt�l a h�zast�rs�val. Megnevezhet egy szem�lyt vagy egy csal�dot a gyermekeinek p�nz�gyeinek kezel�s�re, m�s n�ven az �rz�nek, a m�sik pedig a gyermekeinek felemel�s�re, vagy a szem�ly �rek�nt j�r el - vagy egy szem�ly vagy csal�d t�lthet be mindk�t szerepet.

Ez az �rzelmi t�m�kkal kapcsolatos megbesz�l�sekhez vezethet. Egyesek att�l tartanak, hogy megs�rtik a csal�dtagjaikat, akiket nem "v�lasztanak", hogy � legyenek �ri�k. Amikor a feles�gem �s �n ezt a d�nt�st hoztuk, sokkal bonyolultabbnak tal�ltuk, mint amire sz�m�tottunk. Azt javaslom, hogy rengeteg id�t vegyen �t a dolgok �tgondol�s�ra. Azt is meg kell fontolnod, hogy hogyan szeretn� kezelni a gy�ms�g nem jogi vonatkoz�sait - pl. Gondoskodni arr�l, hogy m�s csal�dtagok k�nyelmesen �rezhess�k gyermekeik l�togat�s�t.

A gondnoks�g nem lehet meglepet�s b�rkinek. Gy�z�dj�n meg r�la, hogy a gyermekeid�rt felel�s emberek sz�vesen r�szt vesznek a terveiben.

Sz�ks�ge van egy birtokra vonatkoz� tervet a szeretteire

Az ingatlan terv azt fogja megmondani szeretteinek, hogyan teheti meg az eg�szs�g�gyben hozott d�nt�seket az �n nev�ben, ha beavatkozik. Ahogy el tudod k�pzelni, ez �ri�si felel�ss�get jelent az ember sz�m�ra, aki v�llalja azt, �gy egy�rtelm�en jelezze sz�nd�kait. Sajn�latos lenne, ha t�l�l� kapcsolataid kital�ln�d, mi lenne a v�gyaid.

Sz�ks�ged van egy ingatlan tervre a cuccodhoz

B�r a vagyon�nak �s holmij�nak t�bbs�ge csak anyag, potenci�lisan �rzelmi k�vetkezm�nyeket hordozhatna, ha meghalna. A megfelel� ingatlan terv meggyors�t�sa, vagy ak�r megsz�ntet�se, a probate folyamat. Ez megmenti az �r�k�s�k idej�t, p�nzt �s, ami a legfontosabb, a b�nat. Ha konkr�t utas�t�sokkal rendelkezel a vagyon�nak eloszt�s�ra, akkor kifejezheti okait k�zvetlen�l az ingatlan terv�ben, azzal a rem�nccel, hogy kem�nyen �rezheti mag�t az �r�k�sei k�z�tt.

A feles�gem �s �n sok v�ratlan el�nye volt a birtoktervez�si folyamatnak. Az egyik, a birtok tervez�s csapat egy nagyobb c�g r�sze. Ha b�rmif�le jogi seg�ts�gre van sz�ks�g�nk - ak�r a birtokl�si t�rv�nyen k�v�l is -, akkor van olyan c�g�nk, amelyet ismer�nk �s b�zunk. Nagyon rem�nytelennek tartottuk, hogy struktur�lt m�don besz�lgess�nk ezeken a probl�m�s t�m�kon. Lehet�s�get adott arra, hogy gondolkodjunk �s megvitassuk �rt�keinket a k�zel�nkben l�v�kh�z.

A magzat vagy h�zast�rsa hal�l�nak vagy fogyat�koss�g�nak m�rlegel�se kem�ny. Nincs r� m�d. De egy j� csapat l�trehoz�sa egy terv kidolgoz�s�hoz nyugodtan hagyja, hogy gyermekeit gondoskodjanak, �s hogy az �n k�v�ns�gai vil�gosak. A legfontosabb, hogy ez a folyamat kev�sb� f�jdalmas a szeretteire.

Brian McCann, a CFP p�nz�gyi tan�csad�ja �s a Bootstrap Capital LLC alap�t�ja, Kalifornia, San Jose.