Morningstar kockázatértékelési definíció és példa
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
A Morningstar kockázati besorolás a Morningstar értékelése egy befektetési alap szintjének kockázat
Hogyan működik (Példa):
A Morningstar a befektetési alapokra vonatkozó minõsítõ ügynökségnek minden egyes alapra kiterjedõ kockázati besorolást tartalmaz. Ez a minősítés összehasonlító intézkedés a T-számla hozamával szemben, és megvizsgálja az alap veszteségeinek gyakoriságát. A kockázati besorolást kölcsönös alapkategóriák adják, és az átlagos (1) számú átlagos veszteségre koncentrálnak. Más szóval, ha egy adott alapnak van minősítése, akkor veszteségei tükrözik az osztályának átlagát. Az 1,5-es kockázati besorolású alap 50% -kal magasabb kockázatot jelentene, mint az osztály többi alapjának átlaga.
Miért fontos:
A Morningstar-kockázati besorolás rendszer segít a befektetőknek és a pénzügyi tervezőknek hogy egy adott kockázati preferencia alapján diverzifikálja a portfóliót.