Impact Investing: A doll�r haszn�lat�val v�ltoztathat
Here are the three trends driving impact investing
Tartalomjegyzék:
- "K�tsoros t�kebefektet�s"
- T�mogatja az �ghajlatv�ltoz�s tudatoss�g�t
- A fegyveres er�szakra val� t�rekv�s
- A b�rszakad�k bez�r�sa
- Hogyan k�sz�tsd el a saj�t hat�sodat
- Mi a k�vetkez� l�p�s?
- megtal�lja�a t�rsadalmi felel�ss�gteljes befektet�sek legjobb br�kerei
- Felfedez�mi�rt kell a t�rsadalmilag felel�s befektet�shez n�h�ny akad�lyt tiszt�zni?
- Tanul�hogyan v�lasszon ki egy befektet�si alapot
Tal�n te vagy az a fajta szem�ly, aki r�szt vesz a bojkottokban, t�rli egy alkalmaz�st, vagy tiltakozik egy c�g miatt egy olyan k�rd�s miatt, amire szenved�lyes.
De mi van, ha ink�bb befektetted a c�gbe?
Ellentmond�nak t�nhet, de a v�ltoz�s egyik m�dja a befektet�sek hat�sa - befektet�s egy v�llalathoz a k�rnyezeti, t�rsadalmi vagy ir�ny�t�si (ESG) t�m�k el�mozd�t�sa �rdek�ben. Ahelyett, hogy let�r�ln� egy olyan v�llalatot, amely nem tartja be az �rt�keket, megv�s�rolhatja az adott t�rsas�g r�szv�nyeit (jellemz�en befektet�si alapokon kereszt�l), �s javaslatokat tehet a v�ltoz�sokra, vagy olyan hat�rozatokat javasol, amelyekr�l m�s befektet�k szavaznak.
�s amikor a p�nz besz�l, a v�llalatok gyakran hallgatnak. A befektet�sek hat�sa a sz�lesebb t�rsadalmilag felel�s befektet� vil�gegyetem r�sze, �s nagy v�ltoz�sokat eredm�nyezett.
�me, mit kell tudni a befektet�s hat�sair�l - �s n�h�ny sikert�rt�netr�l.
"K�tsoros t�kebefektet�s"
A kapitalizmus �s a k�ny�r�let val�sz�n�tlen �gy�z�k, de a p�nzt nem kell b�rkinek viselni�k. A t�rsadalmilag felel�s befektet�s felh�vja a befektet�ket, akik p�nz�ket az �rt�k�kh�z k�v�nj�k igaz�tani.
Fel kell ismerned, hogy olyan c�geket fogsz magadhoz vinni, amelyek nem t�k�letesek.
�Tim Smith, az ESG r�szv�nytulajdonos elk�telezetts�g�nek igazgat�ja a Walden Asset Managementn�lA befektet�k a lehet�s�get, hogy k�z�ns�ges sz�khelyet tal�ljanak az asztaln�l. Tim Smith, az ESG r�szv�nyes�nek elk�telezetts�g�nek igazgat�ja, a Walden Asset Management, a Boston-alap� portf�li�kezel� c�g a t�rsadalmilag felel�s befektet�k sz�m�ra azt mondta Tim Smithnek, hogy a hangjukat hallja.
"Fel kell ismerned, hogy olyan c�geket fogsz magadra vinni, amelyek nem t�k�letesek", de befektet�se olyan befektet�si alapokkal, amelyek k�pviselik a v�lem�ny�t, lehet, hogy sikeresebb lesz a hat�sa, Smith szerint. "Ha kett�s fundamentumot fektet�nk be, a c�l az, hogy profit�ljunk magunknak, hanem hat�ssal legyen a bolyg�ra �s t�rsadalmunkra is."
T�mogatja az �ghajlatv�ltoz�s tudatoss�g�t
A befektet�si alapok t�rt�nelmileg vezetettek a befekte t�s�rt, de a vil�g legnagyobb vagyonkezel�inek nagyobb r�szv�tele �szrevehet� hat�ssal lenne. A BlackRock �s a Vanguard tavaly a r�szv�nyesek k�z�tt szavaztak, akik arra utas�tott�k az ExxonMobilt, hogy besz�moljanak a glob�lis kl�mav�ltoz�si politik�k hat�s�r�l.
A vez�rigazgat�knak ez �v elej�n �rt level�ben Laurence Fink, a BlackRock alap�t�ja �s �gyvezet� igazgat�ja id�zte az eszk�zkezel� felel�ss�g�t az �gyfelek megb�z�s�b�l "akt�v, megb�zott �gyn�k�k�nt". "Az id� m�l�s�val minden v�llalatnak nemcsak p�nz�gyi teljes�tm�nyt kell ny�jtania, hanem azt is megmutatja, hogy pozit�van j�rul hozz� a t�rsadalomhoz" - �rta.
A Walden Asset Management �vtizedek �ta foglalkozik ilyen akci�kkal, �s Smith elmondja a Colgate-Palmolive k�zelm�ltbeli sikert�rt�net�t. A v�llalat m�r sok munk�t v�gzett az �ghajlatv�ltoz�sr�l, amikor Walden azt javasolta, hogy az �vegh�zhat�st okoz� g�zok kibocs�t�s�nak cs�kkent�s�re ir�nyul�, tudom�nyos alap� c�lkit�z�st �ll�tsanak fel. N�h�ny h�nappal a 2014-es megbesz�l�sek ut�n a Colgate-Palmolive 2020-ig 25% -kal cs�kkentette a kibocs�t�s cs�kkent�s�t.
B�r sok v�llalat teljesen figyelmen k�v�l hagyja a befektet�i ig�nyeket, mindenfajta elk�telezetts�g - att�l kezdve, hogy az egy hat�rozott d�nt�st�l vagy az inform�lis vit�t�l kezdve - arra �szt�n�zheti a v�llalatokat, hogy proakt�vabbak legyenek, mondja Smith. "Ez a v�ltoz�s nagyon fontos eszk�ze lehet."
A fegyveres er�szakra val� t�rekv�s
A febru�ri iskolafot�z�s �ta a parklandi floridai parkban t�bb r�szv�nyes kezdem�nyez�s c�lzott fegyverkereskedelmet. M�jusban a l�fegyver-gy�rt� Sturm Ruger r�szv�nyeseinek t�bbs�ge �ll�sfoglal�st hagyott j�v�, amelyben arra k�rte, hogy tegyen jelent�st arr�l, hogy milyen tev�kenys�geket v�gez, ha el�seg�ti a fegyverek biztons�g�t. Ek�zben a Calvert Research and Management arra k�sztette a Kroger-t, t�bb szupermarket-l�nc anyav�llalat�t, hogy v�ltoztassa l�fegyver-�rt�kes�t�si gyakorlat�t a Fred Meyer �zletekben. A v�llalat azzal v�laszolt, hogy bejelentette, hogy a 21 �ven fel�li v�s�rl�knak nem fogja eladni a fegyvereket, �s v�g�l meg�ll�tja a l�fegyverek �rt�kes�t�s�t.
A b�rszakad�k bez�r�sa
A befektet�k fontos szerepet j�tszhatnak, ha a t�gabb t�rsadalmi vonatkoz�s� t�m�kra �sszpontos�tanak. Hangjuk egyre "kritikusabb�" v�lik, mivel a k�zpolitika nem foglalkozik hat�konyan az �zleti kock�zatokkal �s lehet�s�gekkel, mondja Natasha Lamb, az Arjuna Capital, az �szak-karolinai sz�khely� fenntarthat� befektet�si tan�csad� Arjuna Capital �gyvezet� partnere.
"Olyanok vagyunk, amikor mindenki azt k�rdezi:" Mit tehetek? "- mondja Lamb. "A p�nzedet, a p�kh�l�t�l porsz�v�zhatod, megn�zheted, hogy mi van ott �s mit fektetett be, �s haszn�lja azt a p�nz erej�t, hogy nyom�st gyakorolj a v�ltoz�sra."
" Olvass tov�bb:�Hogyan kell befektetni a k�szletekbe
Vedd el a p�nzedet, piszk�ld el a porr�l, n�zd meg, mi van ott �s mit fektetett be, �s haszn�lja azt a p�nz erej�t, hogy nyom�st gyakorolj a v�ltoz�sra.
�Natasha Lamb, az Arjuna Capital �gyvezet� partnere �s portfoli�-menedzsereLamb r�mutat a jelenlegi forr� t�ma, a nemek k�z�tti egyenl�s�g tiszteletben tart�s�ra, mint a k�zelm�ltbeli sikere a c�g�nek. 2015-ben az Arjuna kamp�nyt ind�tott arra, hogy megkapja a legfontosabb technol�giai v�llalatokat a nemek k�z�tti b�rszakad�k k�zz�t�tel�r�l �s elk�telezz�k magukat a z�r�sukkal kapcsolatban, amely javaslatot hat v�llalat 2016-ig k�vetett.Lamb �s koll�g�i hasonl� kamp�nyt ind�tottak a legnagyobb bankok k�z�tt, �s v�laszul a Citigroup lett az els� amerikai bank, amely janu�rban fizetett ki a nemek k�z�tti b�rszakad�kban.
A befektet�k gyakran el�sz�r aggodalmat keltenek egy t�m�val kapcsolatban. P�ld�ul Arjuna egy �vvel azel�tt, hogy a Munka�gyi Miniszt�rium elkezdte vizsg�lni ugyanazt a t�m�t, Arjuna a nemek k�z�tti b�rszakad�khoz kapcsol�dott. Hasonl�k�ppen, az Arjuna a Facebook-ot a Cambridge Analytica botr�ny el�tt t�bb mint egy �vvel az �n. Hamis h�rek megf�kez�s�re tolta.
"A befektet�k nagyon kritikus csatorn�k lehetnek a sz�nb�ny�ban ilyenfajta meggondolatlan kock�zatoknak vagy lehet�s�geknek" - mondja Lamb.
Hogyan k�sz�tsd el a saj�t hat�sodat
A r�szv�nytulajdonl�s hangot ad a nyilv�nosan forgalomba hozott t�rsas�g �gyvezet�s�ben, �s az �ves tal�lkoz�n meghatalmazottk�nt szavazhatja r�szv�nyeit. De kev�s egy�ni r�szv�nyes kihaszn�lja ezt a lehet�s�get. Egy tanulm�ny szerint a kiskereskedelmi r�szv�nyesek csak 27% -a szavazott r�szv�nyeikre t�bb mint 1000 �ves tal�lkoz�n, amelyek j�lius 1-je �s 2017. dec.
A befektet�k most nagy hat�ssal j�rnak, �s k�pesek arra, hogy t�bbet hozzanak l�tre, k�l�n�sen, ha t�bb egy�n kezd el r�szt venni.
�Gabe Rissman, a Real Impact Tracker t�rsalap�t�jaKezdje el olvasni a kapott proxy anyagokat - �s szavazni a r�szv�nyeit. Mik�zben k�s�rt�sbe ker�lhet, hogy kipr�b�lhatja kez�t a felbont�s beny�jt�sakor, a befektet�s a p�nzt olyan p�nzbe, amely a siker el�rt sikere, n�veli az es�ly�t az eredm�nyek el�r�s�re.
Erre Gabe Rissman azt rem�li, hogy er�forr�s lehet. A Real Impact Tracker t�rsalap�t�ja, a New Haven Connecticut-alap� v�llalat, amely az alapkezel� hat�sa alapj�n �rt�keli �s rangsorolja az alapokat.
Keressen olyan alapokat, amelyekkel a legink�bb sz�modra fontos t�m�kkal foglalkozik. Vagy mondja el a p�nz�nek kezel�s�vel foglalkoz� v�llalatot, hogy azt szeretn�, hogy az �n nev�ben t�mogassa. Ha m�s, t�rsadalmilag felel�s befektet�si strat�gi�kat tal�lsz, vonz�bb� v�lsz, az �rt�kek kifejez�s�re sz�les k�r� t�zsdei alapokat �s befektet�si alapokat tal�lsz. (A kezdet kezdete? Tekintse meg a legjobb v�laszt�inkat a t�rsadalmilag felel�s befektet�sek�rt.)
V�g�l ne t�vesszen meg azzal a gondolattal, hogy nem tehet k�l�nbs�get. A Yale Egyetem hallgat�jak�nt a Rissman egy t�rsfinansz�rozott alap�tv�nyt vezetett, amely 2016-ban r�szv�nyesi hat�rozatot ny�jtott be, �s felh�vta az ExxonMobilot, hogy t�j�koztassa lobbitev�kenys�g�t. Ez volt az els� alkalom, hogy egy hallgat�i szervezet r�szv�nyesi hat�rozatot ny�jtott be, �s mik�zben v�g�l nem j�rt el, Rissman azt mondja: "Egy�ltal�n nem h�vn�m az er�fesz�t�seket egy kudarcnak".
�s tov�bbi hangokat �dv�z�lnek, mondja Rissman. "A befektet�k sok hat�ssal j�rnak, �s lehet�s�g�k van t�bbet l�trehozni, k�l�n�sen akkor, ha t�bb egy�n kezd el r�szt venni."
