Pénzkezelő definíció és példa
Tartalomjegyzék:
Mi az:
A pénzkezelő egy befektetési portfólió kezeléséért felelős személy tanácsadás és tervezés portfolió stratégiák
Hogyan működik (példa):
A pénzkezelő értékpapírokat vásárol és értékesít portfolióban az ügyfelek számára, és tanácsot ad az ügyfeleknek arról, hogy milyen lépéseket kell tennie annak érdekében, visszatérnek. A pénzkezelők általában díjakat számolnak fel, amelyek tükrözik a portfólió teljesítményét, nem pedig a vásárlásokból és értékesítésekből származó jutalékok alapján, amelyek biztosítják, hogy a pénzkezelő ösztönözze a portfolió értékének növekedését.
Tegyük fel, hogy Bob 10 000 dollárral fektet be, és professzionális kezelni az új portfolióját. Bob találkozik egy pénzmenedzserrel, aki Bob befektetési céljairól, kockázatvállalási hajlandóságáról, akár hosszú távú, akár rövid távú befektetőről stb. Érdeklődik. Bob visszajelzései alapján a pénzkezelő olyan értékpapírokat választ, melyeket úgy érzi, Bob eléri a pénzügyi céljait. A pénzmenedzser később a portfolió értéke és teljesítménye alapján havi díj ellenörzi Bob portfólióját.
Miért érinti:
Az értékpapírok befektetése kockázatos tevékenység lehet, amely időre és információgyűjtésre, valamint pénzre, annak érdekében, hogy hatékony legyen. A pénzmenedzser olyan szakember, aki folyamatosan biztosítja, hogy tájékoztatást kapjon az értékpapírpiacról, és aki a portfóliók átgondolt befektetési stratégiákkal történő bővítésével foglalkozik.
