Mi az 5498-as IRS-ad�bevall�s?

Brian Kuhn

Tudjon meg t�bbet a Brian honlapunkr�l K�rje tan�csad�j�t

M�jus v�g�n vagy j�nius elej�n n�ha IRS-formanyomtatv�ny �rkezik az e-mailbe. Mi�rt �rkezik meg egy m�sik ad�bev�tel, amikor k�t h�nappal ezel�tt v�get �rt az ad�szakasz? N�ha az emberek agg�dnak amiatt, hogy elfelejtett�k jelenteni az �gyletet a visszat�r�s�k miatt, vagy az IRS megpr�b�lja �rtes�teni �ket a tov�bbi ad�k�teles j�vedelemr�l, �s �gy az esed�kes ad�r�l. Az 5498-as eset�ben azonban h�l�san biztos lehetnek benne, hogy minden rendben van, annak ellen�re, hogy az e-mail furcsa id�z�t�se.

Az IRS nyomon k�veti minden egyes befektet� IRA-�rt�k�t, �s ezen eszk�z�k hely�t a l�tez�s�k kezdet�t�l eg�szen az utols� eloszt�sig, amelyet a kedvezm�nyezettek hal�luk ut�n hoztak. Mi�rt csin�ln� az IRS ilyen dolgot? Vegy�l egy tal�latot: az ad�bev�tel. El tudod k�pzelni a munkaer�t �s a sz�m�t�g�pes rendszereket, amelyek nyomon k�vetik minden IRA �rt�k�t �s hely�t az orsz�gban az id� gener�ci�i sor�n? Itt j�n be az 5498.

Nem t�k�letes folyamat, de amikor IRA-hozz�j�rul�s k�sz�l, vagy egy munk�ltat�i tervet, p�ld�ul egy 401 (k) -t, 403 (b) -t vagy TSP-t �tker�l egy IRA-ba, akkor az �tvev� t�rsas�gnak be kell jelentenie a a tulajdonost�l �s az IRS-t�l az 5498. sz�mon �tvett �tv�teli elismerv�nyt. Ez egy kompenz�ci�s dokumentum, amely az ad�fizet� �ltal a tranzakci� �v�re visszavezethet� j�vedelemre tesz. �ltal�noss�gban elmondhat�, hogy ha IRA-hozz�j�rul�s t�rt�nik, az int�zked�s cs�kkenti az ad�k�teles j�vedelmet �s az esed�kes ad� �sszeg�t is. �talak�t�s eset�n az IRS-nek �gy t�nik, hogy a p�nzt elsz�ll�tott�k egy olyan min�s�tett tervb�l, amely addig az ad�z�s el�tti id�szakban van. Az IRS megk�rdõjelez olyan k�rd�seket, mint p�ld�ul: "Vajon ez a p�nz val�ban IRA-sz�ml�ra ker�lt-e?", �s "amikor ezt a p�nzt elt�vol�tott�k a minõs�tett tervbõl, a tulajdonos zseb�be vagy m�s ad�elhalasztott sz�ml�j�ba ker�lt?" a megfelel� ad�z�si �vre vonatkoz� f�jlban tartj�k fenn, akkor rendben kell lenned, ha az IRS valaha is megh�v.

Ha megkaptad az 5498-at, ez azt jelenti, hogy IRA-hozz�j�rul�st tett�l, vagy tavaly �tt�rt�l. Mindk�t int�zked�s megpr�b�lja jobban poz�cion�lni mag�t a j�v� sz�m�ra, �gy el kell fogadnunk. Ha mindezeket a dolgokat meg akarja csin�lni, akkor valaki olyan, mint a p�nz�gyi tervez�, bej�het �s seg�thet.

Sokszor egy r�gi munk�ltat� nyugd�jaz�si terv m�g mindig nem �l ott, mert a befektet�si d�nt�seket elismert�k a legjobb el�rhet�. Gyakran az�rt van sz�, mert egy jobb lehet�s�g nem mutatkozott be, vagy a rollover t�nyleges v�grehajt�sa zavar�. Hogyan t�ltse ki az �rlapokat? Hol kapja meg a formanyomtatv�nyokat, mivel m�r nem dolgozik a c�gn�l, �s egyes esetekben nem �vek �ta? Hol vannak a formanyomtatv�nyok, miut�n befejezted �ket? Hogyan gy�z�dj meg r�la, hogy v�letlen�l nem veszi �t az alapok �tv�tel�t, ami ad�k�teles esem�nyhez vezet?

A szem�lyes p�nz�gyek kezel�se n�ha nem a bonyolult befektet�selemz�sr�l sz�l. Csak arr�l sz�l, hogy gyors, hat�kony seg�ts�get kapjon, hogy tov�bbl�phessen �leted tennival�ival.