Hogyan v�lasszuk ki a megfelel� ad�bevall�s st�tusz�t?
Tartalomjegyzék:
- Az ad�bevall�s �llapot�nak be�ll�t�sai
- H�ztart�svezet�
- Ki tudja haszn�lni:
- Hogyan m�k�dik:
- Mit kap t�lem:
- K�pzett �zvegy vagy �zvegy
- Ki tudja haszn�lni:
- Hogyan m�k�dik:
- Mit kap t�lem:
- H�zas, k�z�sen beny�jtva
- Ki haszn�lja ezt:
- Hogyan m�k�dik:
- Mit kap t�lem:
- H�zas, k�l�n beny�jtva
- Ki haszn�lja ezt:
- Hogyan m�k�dik:
- Mit kap t�lem:
- Egyetlen
- Ki haszn�lja ezt:
- Hogyan m�k�dik:
- Mit kap t�lem:
- Mi a k�vetkez� l�p�s?
- L�t�a sz�vets�gi j�vedelemad�-z�r�jelek
- Kital�l�ha bizonyos gyermekkel kapcsolatos ad�kedvezm�nyekre jogosultak
- Szed�a legjobb ad�z�si szoftver
Az ad�bevall�s st�tusza nagy hat�ssal lehet banksz�ml�j�ra �s t�relm�re. Meghat�rozza, hogy milyen ad�bevall�sokat kell kit�ltenie �prilisban, �s milyen levon�sokat �s hiteleket ig�nyelhet - valamint a levon�sok �s j�v��r�sok egy r�sz�t.
Itt van az �t ad�bevall�s st�tusz�nak lemorzsol�d�sa, �s hogyan befoly�solja az ad�sz�ml�j�t, �gy kiv�laszthatja a megfelel�t, amikor beadja az ad�kat.
Az ad�bevall�s �llapot�nak be�ll�t�sai
| Ki haszn�lhatja | |
| H�ztart�svezet� | Nem h�zas emberek fizetnek legal�bb a fel�t a lakhat�s �s a t�mogat�s m�soknak. |
| H�zas bejelent�s k�l�n | H�zas, magas j�vedelm�ek, azok, akik �gy gondolj�k, hogy a h�zast�rsak elfedik a j�vedelmet, vagy azok az emberek, akiknek h�zast�rsa ad�k�telezetts�get okoz. |
| H�zas bejelent�s k�z�sen | A legt�bb h�zasp�r. |
| K�pzett �zvegy vagy �zvegy | Azok az emberek, akik a k�zelm�ltban elvesztett�k a h�zast�rsukat, �s otthon is t�mogatj�k a gyermek�ket |
| Egyetlen | Nem h�zas emberek, akik nem jogosultak m�s bejelent�si st�tuszra. |
H�ztart�svezet�
Ki tudja haszn�lni:
Jellemz�en olyan nem h�zas emberek, akik t�bb mint fele fizett�k az otthont az �v sor�n, �s legal�bb az egyik f�lnek t�bb mint f�l �vet adtak.
Hogyan m�k�dik:
- Nem �nk�nyes. Nem haszn�lhatja ezt az ad�bevall�si st�tuszt, ha egyszer�en csak a "viseli a nadr�got" a csal�dj�ban, vagy a legt�bbet hozza ki. Az IRS szem�ben ez a bejelent�si st�tusz csak olyan n�tlen emberek sz�m�ra k�sz�lt, akiknek t�mogatniuk kell a t�bbieket.
- Vannak h�zass�g n�lk�li szab�lyok.�Az IRS �gy v�li, hogy nem h�zas, ha nem vagy t�rv�nyesen h�zas. De akkor is akkor lehet h�zast�rsaknak tekinteni, ha h�zast�rsa az ad��v utols� hat h�napj�ban nem �l otthon�ban (az ideiglenes t�voll�tek nem sz�m�tanak), akkor a h�z tart�s�nak t�bb mint fel�t fizett�tek �s ez a h�z volt a gyermeke f� haza. Az otthon meg�rz�s�nek k�lts�ge mag�ban foglalja az ingatlanad�kat, jelz�logk�lcs�n�ket vagy b�rleti d�jakat, k�z�zemi szolg�ltat�sokat, jav�t�sokat �s karbantart�st, vagyonbiztos�t�st, �telt �s egy�b h�ztart�si kiad�sokat.
- Vannak szab�lyok a gyerekekkel kapcsolatban.�Besz�lve a gyerekeket, hogy haszn�lj�k ezt a bejelent�si st�tuszt, ott is "befogad� szem�lynek" kell lennie. �ltal�ban ez 19 �v alatti gyermek vagy 24 �v alatti gyermek lehet, ha a gyerek egy di�k, aki az �n h�z�ban t�bb mint az �v fel�ben �l. Az anya vagy az �desapja is lehet, �s ebben az esetben az anya vagy az apuka nem kell veled egy�tt �lnie - csak bizony�tania kell, hogy legal�bb a t�mogat�st fel�t adja. Bizonyos esetekben a testv�reid �s a t�rv�nyes szem�lyek is sz�m�tanak, ha legal�bb a t�mogat�s fel�t biztos�tja. Mindenk�ppen olvassa el az IRS 17. kiadv�ny�t a r�szletek�rt.
Az ad�bevall�s st�tusza nagy hat�ssal lehet banksz�ml�j�ra �s t�relm�re.
Mit kap t�lem:
Ez a bejelent�s st�tusza nagyobb ad�levon�sokat �s nagyobb mentess�get biztos�t a mentess�gekhez k�pest, mintha csak beadn�d. Az egyszeri st�tuszra kivetett szok�sos levon�s 201 000 doll�r, de 18 ezer doll�r a h�ztart�svezet� sz�m�ra.
�Vissza a t�bl�zatbaK�pzett �zvegy vagy �zvegy
Ki tudja haszn�lni:
Azok az emberek, akik a k�zelm�ltban elvesztett�k a h�zast�rsukat, �s otthon is t�mogatj�k a gyermek�ket
Hogyan m�k�dik:
- Van id�d.�Ha a h�zast�rsa az ad��v alatt halt meg, �s a hal�l�t megel�z�en a "h�zas bejelent�s k�z�s" �llapot�t is felhaszn�lhatta volna (m�g akkor is, ha t�nylegesen nem csatolt�k egy�ttesen), akkor egy�ttesen adhatja be a h�zast�rs meghalt �v�t. Ezut�n az elk�vetkezend� k�t �vre akkor haszn�lhatja a min�s�tett �zvegy vagy �zvegyi st�tuszt, ha eltartott gyermek van. Ha p�ld�ul h�zast�rsa 2017-ben halt meg, �s nem �jrah�zasodott, 2017-ben k�z�sen csatolhat be, majd 2018-ban �s 2019-ben kvalifik�lt �zvegy�lettel vagy �zvegy�lettel (m�s n�ven "t�l�l� h�zast�rssal") is ell�thatja.
- A gyerekek kulcsfontoss�g�ak.�Ha a gyerekek m�r elhagyj�k a h�zat, amikor a h�zast�rsa meghal, akkor ez a st�tusz val�sz�n�leg nem fog m�k�dni az �n sz�m�ra, mert �nnek rendelkeznie kell egy id�ben tart�zkod� id�s gyermekkel. Az ad��v sor�n meg kell adnia a h�ztart�sn�l felmer�l� k�lts�gek t�bb mint fel�t.
Mit kap t�lem:
A kvalifik�lt �zvegy vagy �zvegyi st�tusz lehet�v� teszi, hogy a f�jlt �gy form�zza meg, mintha h�zasulna egy�ttesen. Ez sokkal magasabb szint� ad�levon�st �s jobb ad�bev�teli helyzetet eredm�nyez, mintha egyszeri bejelent�st kapna.
�Vissza a t�bl�zatbaH�zas, k�z�sen beny�jtva
Ki haszn�lja ezt:
A legt�bb h�zasp�r.
Hogyan m�k�dik:
- �sszek�tsz.��n besz�mol a kombin�lt j�vedelm�r�l, �s levonja az �sszes�tett engedm�nyes levon�sokat �s j�v��r�sokat ugyanazon form�ban. M�g akkor is ny�jthat egy k�z�s visszat�r�t�st, ha egyik�knek nincs j�vedelme vagy levon�sa.
- Vannak szab�lyok a v�l�sr�l.�Ha jogilag elv�lt az �v utols� napja, az IRS �gy v�li, hogy nem h�zas az eg�sz �vben. Ez azt jelenti, hogy ebben az �vben nem tudsz k�z�sen fileolni. Ha a h�zast�rsa az ad��vben halt meg, azonban az IRS �gy v�li, hogy h�zass�got k�t�tt�l eg�sz �vben. Az adott �vben k�z�sen is k�sz�thetsz, m�g akkor is, ha nincsenek gyerekei a h�zban.
- Mindketten felel�sek vagytok.�Ne feledje, hogy ha k�z�sen teszed, az IRS mindkett�d felel�ss�get v�llal az ad�k�rt �s az esed�kes kamatok�rt vagy b�ntet�sek�rt. Ez azt jelenti, hogy ha a h�zast�rsa nem k�ldi el a csekket, vagy a matematik�t flub�lja, akkor a horgonyt is lehet.
Mit kap t�lem:
Val�sz�n�leg alacsonyabb ad�bevall�s, mint ha �n k�l�n-k�l�n beny�jtja; a szok�sos levon�s - ha nem t�nteti fel - magasabb lehet, �s levon�sokat �s j�v��r�sokat vehet ig�nybe, amelyek �ltal�ban nem �llnak rendelkez�sre, ha k�l�n rakod el.
�Vissza a t�bl�zatbaH�zas, k�l�n beny�jtva
Ki haszn�lja ezt:
Magas keres�k, akik h�zasok, az emberek, akik �gy gondolj�k, hogy a h�zast�rsak elrejthetik a j�vedelmet, vagy olyan embereket, akiknek h�zast�rsa ad�k�telezetts�get okoz. Ha p�ld�ul gondolkodik, vagy v�lik a v�l�s folyamat�ba, �s nem b�zik abban, hogy h�zast�rsa el�rel�t�v� v�lik a j�vedelem miatt, ez az opci� lehet az �n sz�m�ra. Ha nemr�g h�zass�got k�t�tt�l valakivel, aki ad�probl�m�kat hoz a kever�kbe, �rdemes lenne gondolkodni k�l�n-k�l�n.
Hogyan m�k�dik:
- A k�l�n bejelent�s nem ugyanaz, mint a bejelent�s.�Csak a nem h�zas emberek hajthatnak be egyetlenet, �s az ad�betektorok bizonyos helyeken k�l�nb�z�ek, ha h�zasok �s k�l�n bejelentkeznek.
- Azok a szem�lyek, akik k�l�n iratt�roznak, gyakran fizetnek t�bbet, mint amilyennek lenn�nek, ha k�z�sen rakj�k fel �ket.��me n�h�ny ok:
- �n nem vonhatja le a hallgat�i hitelek kamatait.
- Nem veheti ig�nybe a gyermekek �s a f�gg� gondoz�s k�lts�geit. Tov�bb� az a j�vedelemkori �sszeg, amelyn�l a munk�ltat�nak f�gg� gondoz�si t�mogat�si programja van, fele annyit jelent, ha egy�tt j�r.
- Nem tudja bevinni a megszerzett j�vedelmet.
- A legt�bb esetben nem vehet kiz�r�sokat vagy j�v��r�sokat az �r�kbefogad�si k�lts�gek�rt.
- Az American Opportunity vagy az �lethosszig tart� tanul�s nem vehet� ig�nybe.
- A nyugd�jaz�si megtakar�t�si j�rul�koknak csak a fel�t veheti ig�nybe, a gyermek ad�j�v��r�st vagy a levon�st.
- A $ 3000 �sszeg helyett csak 1,500 doll�r t�kevesztes�get vonhat le.
- Ha h�zast�rsa t�teles, akkor meg kell t�teleznie, m�g akkor is, ha a szok�sos levon�s kap t�bbet. �nnek is el kell d�ntenie, melyik h�zast�rs kap minden levon�s, �s ez bonyolult.
Mit kap t�lem:
�ltal�ban csak egy nagyobb ad�bevall�s, de van n�h�ny lehets�ges el�ny.
- Ha egy j�vedelemalap� hallgat�i hitelt�rleszt�si terven dolgozik, hogy a kiigaz�tott brutt� j�vedelem kulcsait, a k�l�n bejelent�s cs�kkentheti havi sz�ml�j�t, ha a kifizet�sei csak a j�vedelm�k�n alapulnak, �s nem a k�z�s j�vedelm�k�n.
- Ha egy k�z�ss�gi tulajdon� �llamban �l - Arizona, Kalifornia, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington vagy Wisconsin - b�rmi, amit keresnek, �ltal�ban mindk�t h�zast�rshoz tartozik.
Egyetlen
Ki haszn�lja ezt:
Nem h�zas emberek, akik nem jogosultak m�s bejelent�si st�tuszra.
Hogyan m�k�dik:
- Vannak h�zass�g n�lk�li szab�lyok.�Ha jogilag elv�lt az �v utols� napja, az IRS �gy v�li, hogy nem h�zas az eg�sz �vben. Ha a h�zass�got megsemmis�tik, akkor az IRS akkor is �n�ll�nak tartja mag�t, ha a kor�bbi �vekben k�z�sen ny�jtotta be.
- Ne legy�l titokzatos.Az IRS lehet�v� teszi, hogy a "h�zas bejelent�s k�z�sen" vagy a "h�zas bejelent�s k�l�n-k�l�n" st�tuszt haszn�lja, ha csak egy v�l�st kapsz, �gy be tudsz t�lteni az egyiket, �s �jra felveszi az ex-ot a k�vetkez� ad��vben. Ford�t�s: Ne v�ljon sz�t minden �j�v �vre ad�z�si c�lb�l, majd m�snap megh�zasodjon - az IRS erre a tr�kkre.
Mit kap t�lem:
Lehets�ges, hogy alacsonyabb ad�t fizet, ha sok p�nzt keres. Ez az�rt van, mert a legmagasabb ad�bevall�sban a k�z�sen beny�jtott h�zasok ad�besz�mol�it meghat�roz� j�vedelmi szintek kevesebb, mint k�tszerese a j�vedelemszinteknek, amelyek meghat�rozz�k az egyszem�lyes ad�beszed�seket. Ez egy olyan jelens�g, amelyet "h�zass�gi b�ntet�snek" neveznek, �s ez azt jelenti, hogy a h�zasp�rok magasabb ad�bevall�sban v�gz�dnek, mint az egy�nek.
Tegy�k fel p�ld�ul, hogy �n �s partnere 2018-ban egyed�l�ll�, �s mindegyiknek 325 000 doll�r ad�k�teles j�vedelme van. Minden egyes f�jl egyetlen. Mindegyik�k a 35% -os ad�bevall�sban r�szes�l. Most tegy�k fel, hogy �n �s partnered h�zasok �s k�z�sen vannak. M�g mindig mindegyikb�l 325 000 doll�rt. Lehet, hogy a 35% -os tartal�kban marad, de ez m�r nem �gy van. Ha h�zas vagy, �s k�z�sen jelentkezik, a j�vedelme - egyszer�en az�rt, mert �ssze van kapcsolva - egyenesen a 37% -os poz�ci�ba teszi. Rem�lj�k, hogy a h�zast�rsa meg�rte.
�Vissza a t�bl�zatba
