• 2024-09-19

Mi az a p�nz�gyi tan�csad� �s hogyan v�lasszunk egyet?

Mi az a TikTok? ? *kiégés*

Mi az a TikTok? ? *kiégés*

Tartalomjegyzék:

Anonim

A p�nz�gyi tan�csad�k seg�tenek az embereknek d�nteni arr�l, hogyan kezelhetik p�nz�ket �s el�rhetik p�nz�gyi c�ljaikat. De a p�nz�gyi tervez�s nem egyforma m�ret�, �s t�bbf�le tan�csad� is l�tezik. Kital�ljuk, melyik a legjobb az �n sz�m�ra.

Mi a p�nz�gyi tan�csad� vagy p�nz�gyi tervez�?

A p�nz�gyi tan�csad� a sokf�le emberre vagy a robo-tan�csad�knak nevezett digit�lis szolg�ltat�sokra alkalmazhat�. Ez az eserny� kifejez�s mag�ban foglalhatja a p�nz�gyi tervez�ket is, akiknek k�l�n min�s�t�s�k van. Mindezen tan�csad�k seg�tenek a p�nz kezel�s�ben, k�l�nb�z� m�don:

Digit�lis szolg�ltat�sok:�A Robo-tan�csad�k egyszer�s�tett, alacsony k�lts�g� befektet�si lehet�s�get k�n�lnak. Az online k�rd�sekre v�laszol, majd a sz�m�t�g�pes algoritmusok portf�li�t �p�tenek fel c�ljai �s kock�zat toleranci�ja szerint. P�nz�gyi tervez�si eszk�z�ket k�n�lnak �s rendszeresen �jraegyens�lyozz�k a befektet�si mixet. �s ha ink�bb emberi �tmutat�st szeretne, a legt�bb modell hibrid modellt k�n�l, amely lehet�v� teszi a tan�csad�kkal val� konzult�ci�t.

Ha k�szen �ll arra, hogy tegyen l�p�seket,�itt vannak a legjobb tan�csad�k a legjobb robo-tan�csad�knak.

Emberek: A "p�nz�gyi tan�csad�" �s a "p�nz�gyi tervez�" t�gan �rtelmezhet� fogalmak, amelyek t�bbf�le szakembert jelezhetnek. A hiteles p�nz�gyi tervez� �ltal�ban arra �sszpontos�t, hogy seg�tsen el�rni p�nz�gyi c�ljait, p�ld�ul, m�g egy beiratkozott �gyn�k elk�sz�ti az ad�kat.

�Tov�bbi inform�ci� a p�nz�gyi tan�csad�k k�l�nb�z� t�pusair�l
  • Tan�s�tott p�nz�gyi tervez�:�P�nz�gyi tervez�si tan�csad�st ny�jt. Ahhoz, hogy ezt a kijel�l�st a Certified Financial Planner Board of Standards-b�l haszn�lhassa, a tan�csad�nak hosszadalmas oktat�si k�vetelm�nyt kell teljes�tenie, szigor� tesztet kell v�geznie �s munkatapasztalatnak kell bizony�tania.
  • Br�ker vagy br�ker:�P�nz�gyi term�keket v�s�rol �s �rt�kes�t az �gyfelek megb�z�s�b�l d�jat, jutal�kot vagy mindkett�t illet�en. Vizsg�kat kell �tadnia �s regisztr�lni az Egyes�lt �llamok �rt�kpap�r- �s T�zsdebizotts�g�nak.
  • Regisztr�lt befektet�si tan�csad�:�Tan�csot ad �s javaslatokat tesz d�j ellen�ben. A RIA-k az Egyes�lt �llamok �rt�kpap�r- �s T�zsdefel�gyelet�nek vagy �llami szab�lyoz�j�nak a c�g m�ret�t�l f�gg�en ker�lnek regisztr�l�sra. Egyesek a befektet�si portf�li�kra �sszpontos�tanak, m�sok holisztikusabb, p�nz�gyi tervez�si megk�zel�t�st alkalmaznak.

Vannak m�s t�pus� p�nz�gyi tan�csad�k is, bele�rtve a b�relt p�nz�gyi elemz�ket is, akik seg�thetnek befektet�si portf�li� l�trehoz�s�ban; beiratkozott �gyn�k�k, akik az ad�bevall�sra �sszpontos�tanak; �s a vagyonkezel�ket, akik �ltal�ban nagy nett� �rt�k� �gyfelekre koncentr�lnak.

Hogyan v�lasszunk p�nz�gyi tan�csad�t?

Tekints�nk h�rom t�nyez�t, amikor kiv�lasztunk egy szem�lyes p�nz�gyi tan�csad�t, hogy megkaphassuk a tan�csot, �s ne fizess�nk t�l sokat, vagy fizess�nk olyan dolgokat, amelyekre nincs sz�ks�ge:

1. a k�v�nt szolg�ltat�sokat

Ha seg�ts�get szeretne a beruh�z�sok kiv�laszt�s�ban �s ir�ny�t�s�ban, a robo-tan�csad� egy egyszer�, k�lts�ghat�kony v�laszt�s. J� azok sz�m�ra is, akik most kezd�dnek, mert a robotok alacsony vagy semmilyen sz�mlasz�mot nem tartalmaznak.

Ha bonyolult p�nz�gyi helyzetben vagy holisztikus tan�csokat szeretne kapni olyan t�m�kban, mint a birtokrendez�s, a biztos�t�si ig�nyek stb., Akkor sz�ks�ge lehet egy emberi tan�csad�ra.

Akkor is lehet mindk�t m�dja: Kezdje el a robo-val, �gy nem vesz�ti el a t�zsdei nyeres�get, �s k�s�bb egy emberi tan�csad�t ad hozz� az �tfog� tervez�shez.

2. K�lts�g

A Robo-tan�csad�k �ves d�jai az �ltaluk kezelt eszk�z�k 0,25% -�n�l kezd�dnek, �s a legt�bb vezet� szolg�ltat� 0,50% -kal kevesebbet fizet.

Emberi tan�csad�k gyakran a kezelt �sszeg egy sz�zal�k�t is felsz�m�tj�k, 1% -os medi�n d�jjal, b�r a kisebb fi�kok eset�ben magasabbak lehetnek, �s kisebbek a nagyobbakn�l. N�h�nyan legal�bb $ 250,000 befektet�si eszk�zre van sz�ks�g az indul�shoz.

M�sok s�fizet�st, �rad�jat vagy visszatart�st sz�molhatnak fel. �rtsd meg a k�lts�geket �s a d�jakat, miel�tt valakit elk�telezn�nek.

3. k�pes�t�sek �s szabv�nyok

N�zze meg a c�g vagy a feljegyzett szem�lyt.

K�rdezzen 10 fontos k�rd�st az �sszes olyan emberi tan�csad�t�l, akiket fontolgat - bele�rtve azt is, hogy betartj�k-e a bizalmi rendszert, amely megk�veteli, hogy a legjobb �rdek�kben j�rjanak el.

Itt egy gyors csal�lap:

Digit�lis tan�csad�k
Emberi tan�csad�k
  • Adjon befektet�si tan�csad�st �s portfoli�kezel�st
  • Sokan k�rd�seket tesznek fel az emberi tan�csad�khoz
  • J� azok sz�m�ra, akik kezd�dnek, vagy amikor a helyzet nem �sszetett
  • Adjon befektet�si tan�csad�st �s portolio menedzsmentet
  • Holisztikus p�nz�gyi tan�csad�st k�n�l olyan t�m�kban, mint a birtoktervez�s
  • Jobb a bonyolultabb helyzetekhez �s / vagy t�bb eszk�zh�z (n�h�nyhoz 250 000 doll�r sz�ks�ges)
d�jak:�0,25% -t�l sok 0,50% vagy ann�l kevesebb d�jak:�Median 1%
Min�s�t�si ellen�rz�s:�Az ADV formanyomtatv�ny mag�ban foglalja a tan�csad� vagy a v�llalat t�rt�net�t, bele�rtve az esetleges k�teless�gszeg�st. Min�s�t�si ellen�rz�s:�Haszn�lja az ADV form�tumot, �s n�zze meg ezeket a m�s m�dszereket a h�tt�rprobl�m�k ellen�rz�s�hez.

OK, mi a k�vetkez�?

Most, hogy tudsz a k�l�nb�z� p�nz�gyi tan�csad�kr�l, itt az ideje, hogy a k�vetkez� l�p�st megtegy�k. �tmutat�nk seg�t �nnek kiv�lasztani az �nnek legmegfelel�bb szolg�ltat�t.

Olvassa el: A legjobb v�laszt�s a 2018 legjobb robo-tan�csad�i sz�m�ra »

Tov�bbi forr�sok

Tov�bbi inform�ci�ra van sz�ks�ge? Emberi tan�csad� fel�? N�zze meg ezeket az er�forr�sokat:

  • �tmutat� a legjobb p�nz�gyi tan�csad� megtal�l�s�hoz.
  • �rtsd meg, mennyit k�lt a p�nz�gyi tan�csad�.
  • Csak d�jfizet�s ellen�bend�j alap� p�nz�gyi tervez�k - mi a k�l�nbs�g?

Érdekes cikkek

Mennyire fontos a szabadalmak? |

Mennyire fontos a szabadalmak? |

Míg a szabadalmak nem egy ezüstös golyó, amely védeni fogja a növekvő vállalkozást a versenytől, fontos része a vállalkozásnak, és valami, amit a VC-k egy szilárd üzleti terv részeként keresnek. Többet olvashatsz arról, hogy miért szabadalmaztál szabadalmaztatásokat és hogyan kell hatékony szabadalmi stratégiát létrehozni a ...

Hogyan tanultam megállni és szerettem az üzleti tervet - Bocsánatot kérek Stanley Kubrick |

Hogyan tanultam megállni és szerettem az üzleti tervet - Bocsánatot kérek Stanley Kubrick |

Tim Berry nagyon okos ember. Emlékszem, amikor először elkezdtem dolgozni a Palo Alto Szoftverben, Tim alkalmanként átnézné az értékesítési osztályon és hallgatná beszélgetéseinket telefonon az ügyfelekkel, és itt-ott tanácsolna. Gyorsan megtanultam, hogy Tim tanácsát beépítsem mindennapi magyarázatomba, hogy mi ...

Milyen voltam ez az egész? |

Milyen voltam ez az egész? |

Ez szó szerint szó Susan Schreter Seattle Post-Intelligencer oszlopáról a seattlepi.com-on. Ez egy olyan kérdés, amit kapott: én vagyok a pont, ahol el kell döntenem, hogy fel kell venni a munkavállalókat, vagy farm bizonyos munkát független tanácsadók. Kérlek, kérdezze meg, hogy van-e üzleti tervem, mert inkább költeni ...

Hogyan lehetnek az alapítók jobb vezetők?

Hogyan lehetnek az alapítók jobb vezetők?

Nagyszerű üzleti ötlet lehet, de készen állsz arra, hogy nagyszerű vezető legyen? Így tudod javítani a vezetői képességedet, és jobban futtatod az indulásodat.

Hogyan mentettem meg a 427,72 dollárt, amikor egy pálmafa elütötte?

Hogyan mentettem meg a 427,72 dollárt, amikor egy pálmafa elütötte?

Egy kis nézeteltérésem volt a pálmafával a bérelt autóban, miközben Hawaii-ban nyaralni. Első nap - milyen bummer! Aztán eszembe jutott, hogy ha Platinum VISA kártyával bérel egy autót, extra biztosítási fedezete van, amely automatikusan bekerül. Az alkalmazás kényelmesen elérhető az interneten ...

Hogyan szereztem az első vetőmag finanszírozási fordulóját

Hogyan szereztem az első vetőmag finanszírozási fordulóját

Az adománygyűjtés kemény munka. Ez egy egyszerű igazság, amelyet minden vállalkozó tudja: ha a tőke megkezdése vagy növekedése a vállalkozásnál, akkor gyakran nehezebb, mint maga az üzlet. Vagy legalábbis úgy tűnhet így, amikor az adománygyűjtési ciklusban vagy, a végtelen találkozókkal, helyszínekkel és tárgyalásokkal. Tapasztalatom szerint a leginkább ...