• 2024-09-19

Mennyibe ker�l a p�nz�gyi tan�csad� k�lts�ge?

Back to school 2020

Back to school 2020

Tartalomjegyzék:

Anonim

Mennyit fizet a p�nz�gyi tan�csad�i d�jakb�l, sokat m�lik att�l, hogy mit szeretne tenni, �s milyen t�pus� tan�csad�t v�laszt �nnek.

El�sz�r hat�rozza meg a k�v�nt seg�ts�g t�pus�t

A p�nz�gyi tan�csad� szellemi k�pe lehet egy �lt�nyben l�v� szem�ly, de az automatiz�lt szolg�ltat�s jobban illik az �n ig�nyeihez. A Robo-tan�csad�k olyan sz�m�t�g�pes szolg�ltat�sok, amelyek seg�tenek a befektet�sek kiv�laszt�s�ban �s kezel�s�ben. Az el�ny�k:

  • Alacsony d�jak �s alacsony vagy nem sz�ml�z�si minimumok, �gy k�nny� elkezdeni befektetni a p�nz�gyi c�lok fel�. Most egy robo-tan�csad�val indulhat, �gy nem vesz�ti el a t�zsdei hozamokat, majd k�s�bb emberi tan�csad�t haszn�l az �tfog� p�nz�gyi tervez�shez.
  • K�nnyen haszn�lhat� funkci�k �s tan�csok, �s a legt�bb embernek lehet�s�ge van kommunik�lni egy emberrel, ha k�rd�sei vannak.

A Robo-tan�csad�k �s sz�mos emberi tan�csad� a "kezelt vagyont", vagy az AUM nev� d�jstrukt�r�t haszn�lja. N�zz�k meg el�sz�r azt a d�jstrukt�r�t, majd csak bizonyos d�jakat csak emberi megk�zel�t�s k�vet.

"Igazgat�si eszk�z�k" d�jak

Jellemz� k�lts�g:

  • A Robo-tan�csad�k �ves szinten 0,25% -on kezd�dnek. Sok fels� szolg�ltat� 0,50% vagy ann�l kevesebbet sz�m�t fel.
  • Az emberi p�nz�gyi tan�csad�k eset�ben a medi�n �vente 1%, ami gyakran kezd�dik a kisebb fi�kokn�l, �s cs�kken, mik�zben az egyenleged megn�.

Hogyan m�k�dik:�Robo-tan�csad�k �s sok emberi tan�csad� d�jat sz�mol fel az alapj�n, hogy mennyi p�nzt fel�gyelnek az �n sz�m�ra. A d�j jellemz�en a fi�kj�b�l havonta vagy negyed�vente van.

Egyes emberi tan�csad�k nem hiszik, hogy a kis �sszeg� �sszeget meg tudj�k fizetni az idej�ket, �s nem vesznek ig�nybe 250 000 doll�rn�l kevesebb �gyfelet. Ezzel szemben sok robo-tan�csad� nincs minim�lisan ahhoz, hogy elinduljon, vagy legal�bb 500 doll�rr�l n�h�ny ezerre.

Egy szabv�nyos �gyn�ki sz�ml�n esetleg jutal�kot is fizethet befektet�sek megv�s�rl�s�ra vagy elad�s�ra - p�ld�ul amikor �jra egyens�lyozza portf�li�j�t. A Robo-tan�csad�k gyakran lemondanak ezekr�l a d�jakr�l.

»L�sd a weboldalunkat a legjobb robo-tan�csad�k sz�m�ra

Egy�b d�jstrukt�r�k

Azok a hum�n tan�csad�k, akik a fent k�rvonalazott AUM d�jat fizetik, csak befektet�seiket kezelhetik. Ha bonyolultabb ig�nyei vannak - p�ld�ul a birtoktervez�s �s a biztos�t�si ig�nyek elemz�se - keressen olyan tan�csad�t, aki �tfog� p�nz�gyi tervez�si szolg�ltat�sokat k�n�l.

Itt vannak m�s d�jstrukt�r�k, amelyeket az emberi p�nz�gyi tan�csad� haszn�lhat �s hogyan m�k�dik:

Tartal�k a szolg�ltat�sok�rt

Tipikus t�lt�s:�$ 2000 �s $ 7,500 k�z�tt �vente.

Hogyan m�k�dik:Egy �ves vagy havi fizet�s eset�n a tan�csad� �tfog� tervez�st v�gez. Ez tipikusan p�nz�gyi terv l�trehoz�s�t jelenti, amely seg�t v�grehajtani, nyomon k�vetni az el�rehalad�st �s sz�ks�g szerint m�dos�tani. A k�lts�gek �ltal�ban nem kapcsol�dnak ahhoz, hogy mennyi befektet�s �ll rendelkez�sedre, de t�bbet fizethet, ha �sszetett helyzeted van.

A folyamatos fel�gyelet seg�thet abban, hogy ha probl�m�i vannak a tervhez val� ragaszkod�ssal, vagy seg�ts�gre van sz�ks�ge a viselked�s megv�ltoztat�s�hoz.

�rad�j

Tipikus t�lt�s: $ 200 �s 400 doll�rt egy �ra alatt.

Hogyan m�k�dik:�A tan�csad�nak be�ll�tott �r�nk�nti ar�nya van, amely nem v�ltozik az eszk�zszint alapj�n. Csak akkor fizetsz, amire sz�ks�ged van.

Ez rugalmass�got k�n�l. N�h�ny tal�lkoz�t fizethet a nyugd�jaz�si megtakar�t�sok el�rehalad�s�nak ellen�rz�s�hez, a gyerekek f�iskol�j�nak megtervez�s�hez vagy m�k�d�k�pes k�lts�gvet�shez. Vagy ha teljes p�nz�gyi tervet szeretne, akkor ezt megkaphatja. �n elv�gzi a tervet.

�tal�nyd�j

Tipikus t�lt�s:�A k�lts�gek szolg�ltat�ssal v�ltoznak, de 1000 doll�rr�l 3000 doll�rra jellemz� a p�nz�gyi terv.

Hogyan m�k�dik:�A tan�csad� d�jat sz�m�t fel minden egyes szolg�ltat�s t�pus�rt. Kapsz egy v�zlatot, hogy mit tartalmaz, �s n�zze meg a d�jat el�re. De nem kapsz folyamatos menedzsmentet; magad k�sz�ted a tervet.

jutal�k

Tipikus t�lt�s:�Beruh�z�sonk�nt v�ltozik, de a befektet�si alapok �rt�kes�t�se �ltal�ban a beruh�z�s 3% �s 6% -a k�z� esik.

Hogyan m�k�dik:�N�ha tan�csad�kat fizetnek az �ltaluk aj�nlott befektet�sek jutal�kai (�s ezek a jutal�kok j�nnek ki a zseb�b�l).

Megjegyz�s: M�g egyes bizotts�g-alap� tan�csad�k k�ts�gtelen�l az �n ig�nyeit el�g�tik ki, m�sokat is befoly�solhat az, hogy melyik term�k fizeti a legmagasabb jutal�kot. �s a tan�csad� csak akkor k�teles aj�nlani az �n sz�m�ra "megfelel�" befektet�seket, �s nem felt�tlen�l a legjobb illeszked�st.

»K�szen �ll a cselekv�sre?�Tekintse meg �tmutat�nkat, hogy megtal�lja az �n sz�m�ra a legjobb p�nz�gyi tan�csad�t.

A d�jak szerkezete fontos

Ha emberi tan�csad�t v�lasztasz, gy�z�dj�n meg r�la, hogy meg�rtette, hogyan keres p�nzt, pontosan mennyit fizet a szolg�ltat�sok�rt �s a szolg�ltat�sok�rt. K�rdezzen rengeteg k�rd�st, �s ismeri ezeket a kifejez�seket:

  • D�jmentes tan�csad��nem keres befektet�si jutal�kot. Ezek a tan�csad�k szembes�lnek a legkevesebb �rdekkonfliktussal tan�csad�ssal. M�g mindig egyn�l t�bb d�jat is felvehet, p�ld�ul egy AUM d�jat sz�m�that fel a befektet�skezel�s�rt �s egy �tal�nyd�j�rt a p�nz�gyi tervez�s�rt.
  • A d�j alap� tan�csad��d�jat sz�m�t fel, de elfogadhat befektet�si jutal�kokat is. Sok tan�csad� egyes�ti a jutal�kokat AUM d�jjal.
  • Csak jutal�k�a tan�csad� az �n nev�ben v�s�rolt �s �rt�kes�tett befektet�sekb�l sz�rmaz� bev�teleket keresi.

" Olvass tov�bb:�Ismerje meg a k�l�nbs�geket a d�jmentes �s a d�j alap� tervez�k k�z�tt

Mi a k�vetkez� l�p�s?

  • �Akarsz tenni?

    megtal�lja�p�nz�gyi tan�csad�

  • �Szeretne mer�lni m�lyebbre?

    Tanul�hogyan kaphatsz ingyenes p�nz�gyi tan�csad�st?

  • �Szeretn� felfedezni a kapcsol�d�?

    Fedezd fel�robo-tan�csad�k �s mit csin�lnak


Érdekes cikkek

Mennyire fontos a szabadalmak? |

Mennyire fontos a szabadalmak? |

Míg a szabadalmak nem egy ezüstös golyó, amely védeni fogja a növekvő vállalkozást a versenytől, fontos része a vállalkozásnak, és valami, amit a VC-k egy szilárd üzleti terv részeként keresnek. Többet olvashatsz arról, hogy miért szabadalmaztál szabadalmaztatásokat és hogyan kell hatékony szabadalmi stratégiát létrehozni a ...

Hogyan tanultam megállni és szerettem az üzleti tervet - Bocsánatot kérek Stanley Kubrick |

Hogyan tanultam megállni és szerettem az üzleti tervet - Bocsánatot kérek Stanley Kubrick |

Tim Berry nagyon okos ember. Emlékszem, amikor először elkezdtem dolgozni a Palo Alto Szoftverben, Tim alkalmanként átnézné az értékesítési osztályon és hallgatná beszélgetéseinket telefonon az ügyfelekkel, és itt-ott tanácsolna. Gyorsan megtanultam, hogy Tim tanácsát beépítsem mindennapi magyarázatomba, hogy mi ...

Milyen voltam ez az egész? |

Milyen voltam ez az egész? |

Ez szó szerint szó Susan Schreter Seattle Post-Intelligencer oszlopáról a seattlepi.com-on. Ez egy olyan kérdés, amit kapott: én vagyok a pont, ahol el kell döntenem, hogy fel kell venni a munkavállalókat, vagy farm bizonyos munkát független tanácsadók. Kérlek, kérdezze meg, hogy van-e üzleti tervem, mert inkább költeni ...

Hogyan lehetnek az alapítók jobb vezetők?

Hogyan lehetnek az alapítók jobb vezetők?

Nagyszerű üzleti ötlet lehet, de készen állsz arra, hogy nagyszerű vezető legyen? Így tudod javítani a vezetői képességedet, és jobban futtatod az indulásodat.

Hogyan mentettem meg a 427,72 dollárt, amikor egy pálmafa elütötte?

Hogyan mentettem meg a 427,72 dollárt, amikor egy pálmafa elütötte?

Egy kis nézeteltérésem volt a pálmafával a bérelt autóban, miközben Hawaii-ban nyaralni. Első nap - milyen bummer! Aztán eszembe jutott, hogy ha Platinum VISA kártyával bérel egy autót, extra biztosítási fedezete van, amely automatikusan bekerül. Az alkalmazás kényelmesen elérhető az interneten ...

Hogyan szereztem az első vetőmag finanszírozási fordulóját

Hogyan szereztem az első vetőmag finanszírozási fordulóját

Az adománygyűjtés kemény munka. Ez egy egyszerű igazság, amelyet minden vállalkozó tudja: ha a tőke megkezdése vagy növekedése a vállalkozásnál, akkor gyakran nehezebb, mint maga az üzlet. Vagy legalábbis úgy tűnhet így, amikor az adománygyűjtési ciklusban vagy, a végtelen találkozókkal, helyszínekkel és tárgyalásokkal. Tapasztalatom szerint a leginkább ...