Pénzügyi tervező definíciója és példája
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
A pénzügyi tervező hitelesített szakember, aki díj ellenében segíti az egyéneket és a szervezetek a pénzügyi célok elérésében és a nettó vagyon növelésében gondos befektetés és pénzgazdálkodás révén eszközük és pénzügyi helyzetük alapján.
Hogyan működik (példa):
A pénzügyi tervező hasonló befektetési tanácsadóhoz befektetési tanácsadó vagy pénzügyi tanácsadó
Pénzügyi tervezők kombinálják az eszközök elosztását és az adótervezést az oktatási, ingatlan- és nyugdíjtervezéshez kapcsolódó kockázatok kezelése érdekében. A pénzügyi tervezői minősítések közé tartoznak többek között a hitelesített pénzügyi tervező (CFP), a regisztrált pénzügyi tervező (RFP) és a Chartered Financial Consultant (ChFC). Sok esetben a pénzügyi tervező több mint egy ilyen kijelölést hordoz. Ezenkívül néhány pénzügyi tervező rendelkezik olyan ügynöki engedélyekkel is, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy az ügyfelek számára teljes körűen működjenek.
Miért fontos:
A pénzügyi tervezőnek speciális képzése és tapasztalata van a pénzkezelésben és a befektetési technikákban amelyek alkalmasak arra, hogy tanácsot adjanak másoknak arról, hogyan tudják legjobban elérni pénzügyi céljaikat. Az összeférhetetlenség elkerülése érdekében azonban ajánlatos egy befektetési portfóliót fenntartani a gazdálkodó egységtől, amely elkülönül a pénzügyi tervezőtől.
