Pénzügyi tanácsadó definíció és példa
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
A pénzügyi tanácsadó (pénzügyi tanácsadó egy jól képzett befektetési szakember, aki segít az embereknek és a vállalkozásoknak hosszú távú pénzügyi célok elérésében és teljesítésében
Hogyan működik (példa):
A pénzügyi tanácsadó hasonló befektetési tanácsadóhoz, pénzügyi tervezőhöz, befektetési vezetőhöz vagy befektetési célhoz tanácsadó.
A pénzügyi tanácsadó elemzi az ügyfél jelenlegi pénzügyi státuszát, és segíti az ügyfelet ésszerű, elérhető pénzügyi célokat. Ő képes megoldani a kérdések széles körét kompetensen. A pénzügyi tanácsadók befektetési ajánlásokat is nyújtanak, objektív tanácsokat adnak és segítik az ügyfeleket az élet döntéseinek pénzügyi következményeinek mérlegelésében. Ők segítik az ügyfeleket a szervezésben is.
A pénzügyi tanácsadóknak szakértelemmel kell rendelkezniük az adótervezésben, az eszközök elosztásában, a kockázatkezelésben, a nyugdíjazás tervezésében és a birtok tervezésében, hogy segítséget nyújtsanak az ügyfeleknek az élet minden szakaszában és különböző körülmények között. Bizonyos esetekben az ügyfelek megbízóiként járnak el, ami azt jelenti, hogy az ügyfél megadja a tanácsadónak az ügyfél nevében történő döntése meghozatalát, anélkül, hogy az ügyfelet előzetes jóváhagyásra kérné. Pénzügyi tanácsadók gyakran vagy feltöltik az órát, vagy felszámolják az ügyfelet az irányítás alatt álló eszközök százalékában.
Miért számít:
Pénzügyi tanácsadók segítenek milliói pénzügyileg megszervezni és segíteni nekik az iskolai életben való döntéshozatalban.
A legtöbb államban bárki pénzügyi tanácsadónak hívhatja magát, mivel kevés engedélyezési követelmény és kevés szabályozás van. A pénzügyi tanácsadók azonban több hitelesítő adatot is szerezhetnek, és a leggyakoribb a Tanúsított Pénzügyi Tervező (CFP) megnevezés. A tanácsadónak meg kell felelnie a CFP-tesztnek, megfelelő szintű előzetes képzést kell kapnia, alá kell írnia az etikai kódexet, és többéves gyakorlati tapasztalattal kell rendelkeznie, mielőtt megszerzi a KHP-jelölés használatának jogát. A közös halászati egységeknek évente egy bizonyos számú továbbképzést kell szerezniük a kijelölés megőrzése érdekében.
Több szervezet segítséget nyújt az embereknek minősített pénzügyi tanácsadók, köztük a Nemzeti Pénzügyi Tanácsadói Szövetség (NAPFA), a Pénzügyi Tervező Szövetség (FPA) és a a Minősített Pénzügyi Tervező Igazgatótanács.
