Objektum definíció és példa
szalacsi sandor az objektum
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
A létesítmény lényegében banki kölcsönmegállapodás, rövid távú hitelfelvételi célokat.
Hogyan működik (példa):
Tegyük fel például, hogy a vállalat a XYZ egy ékszergyártó. A cég júliusban jellemzően készpénzzel rendelkezik, amikor a kiskereskedők megrendelhetik a következő karácsonyi szezont. A cég tipikusan szűk a készpénzben decemberben, amikor a megrendelések alacsonyabbak, és készleteket vásárol a következő év tervrajzaihoz.
A készpénz ebb és áramlása tönkreteheti a vállalatot, ha nem férhet hozzá egy létesítményhez. Ha a XYZ vállalja egy 2 millió dolláros hitelkeretet a bankból, 2 millió dollárt (és nem feltétlenül mindegyiket egy időben) is felvehet, hogy decemberben "eljusson", majd hat hónappal később júliusban visszafizeti a készpénzt, Újra készpénzzel.
A banki szolgáltatások lehetnek folyószámlahitelek, amelyek csak akkor nyújtanak rövid lejáratú kölcsönöket a vállalatoknak, ha pénzforgalmi számláik ténylegesen száraznak, vagy olyan hiteleszközöket biztosítanak, amelyek rövid távú kölcsönöket biztosítanak a vállalatoknak, amikor különféle célokra kiegészítő készpénzre van szükségük. A bankok hitelkeret-hiteleket vagy akár hitelkötelezettséget is biztosíthatnak.
A létesítmények jellemzően korlátozott összegűek és nem igényelnek biztosítékot. Gyakran a tőkebefektetés vagy más olyan pénzügyi esemény részeként jönnek létre, amelyet a vállalat vállal. A feltételek széles körben változnak, de a legtöbb esetben a bank a kamatokon kívül havi vagy negyedéves visszafizetéseket is igényel, bár gyakran a vállalatok "kiszabadíthatnak" egy eszközt, vagyis hosszabb visszafizetési időt tudnak tárgyalni a hitelezővel nagyobb nagyobb összegű egyenlegek esetén.
Miért fontos:
A legtöbb banki eszköz célja annak biztosítása, hogy a vállalat mindenkor elérje a készpénzhez való hozzáférést, és ezek különösen fontosak lehetnek az idényjellegű értékesítési ciklusok vagy más olyan helyzetek esetén, amikor a készpénzegyenlegeket különösen időnként alacsony. Ez megakadályozza, hogy a cégnek le kell mondania a munkavállalókat, csökkentenie kell a növekedést vagy be kell zárnia az ajtókat, ha a készpénz átmenetileg alacsony
