A t�rsadalmilag felel�s befektet�s n�h�ny akad�lyt t�r�l

Egyre t�bb befektet� azt szeretn�, hogy befektet�seik �sszehangolj�k hit�ket, de ez nem mindig olyan egyszer�, mint rem�lni.

F�ggetlen�l att�l, hogy t�rsadalmilag felel�s befektet�st (SRI), befektet�shat�st, befektet�s�rt�keket, vagy k�rnyezetv�delmi, t�rsadalmi �s v�llalatir�ny�t�si (ESG) -nek neveznek-e, az olyan v�llalatokba t�rt�n� befektet�sr�l van sz�, amelyek magukban foglalj�k az �ltaluk t�mogatott okokat, tetszik.

A vagyonkezel�k �s int�zm�nyek 2016-ban az SRI alapelvek alapj�n 8,72 milli�rd USD-t tettek ki, amely 2014-ben 33% -kal n�tt, az Egyes�lt �llamok SIF Alap�tv�nya, a fenntarthat� �s felel�ss�gteljes befektet�sek f�rum�nak nonprofitja szerint.

A j� h�rek:

• A befektet�k sz�m�ra t�bb SRI v�laszt�si lehet�s�g van - mintegy 1 000 befektet�si alap �s egy�b befektet�si eszk�z 2016-ban, 2014-t�l 894-r�l - mondja az alap�tv�ny. Egyes befektet�si alkalmaz�sok, p�ld�ul a Stash �s a Motif, szint�n a trenden vannak.
• Diverzifik�lt portf�li�t tud l�trehozni, mivel SRI alapok vannak az eszk�zoszt�lyok k�z�tt.
• Egyes tanulm�nyok meger�s�tik, hogy a befektet�s hat�sa a nem SRI-aj�nlatokhoz hasonl� hozamokat k�n�l. P�ld�ul az �t SRI index eset�ben 10 �ven �t tart� �tlagos �ves teljes�tm�ny 5,96% -r�l 7,39% -ra, szemben a Standard & Poor's 500 indexrel 6,92% -kal, a Nuveen befektet�si igazgat� szerint.

A rossz h�r? Vannak akad�lyok az SRI-hez.

1. Az SRI-alap befektet�sei meglephetnek

A t�rsadalmi felel�ss�gv�llal�ssal kapcsolatos �tleteid nem felt�tlen�l �tk�zik az alap befektet�seit v�laszt� vezet�vel.

Vegy�k p�ld�ul a Wells Fargot, amelyet b�ntetett, miut�n alkalmazottai megteremtett�k a vev�k nev�ben �tver�si sz�ml�kat. M�gis, a bank r�sze n�h�ny SRI befektet�si alapnak.

Ez meglepte Nancy L. Skeans-t, a Schneider Downs Wealth Management Advisors vez�rigazgat�j�t, aki k�t alapkezel�t k�rt t�le. Azt mondt�k neki, hogy Wells Fargo sok j�t�konys�gi munk�t v�gez. "Ez�rt a portf�li�ban v�gz�dnek" - mondja, utalva a bankra.

Semmif�le alap nem el�g�ti ki az �sszes befektet�t. "Nem l�tezik t�k�letes c�g", mondja Jon Hale, a fenntarthat� befektet�si kutat�s igazgat�ja a Morningstar alapk�vet�ben.

2. Az �n portfoli�ja kisebb lehet, mint gondoln�

Ha az SRI befektet�si alapjaiba �s az SRI-forr�sokba ugyanabban az �gazatban fektet be, akkor a portf�li�j�nak diverzifik�ci�ja sokat tehet. Ismerje meg, hogy a diverzifik�ci� cs�kkenti a befektet�si kock�zatot.

P�ld�ul egy nagykapacit�ssal rendelkez� SRI-alap ut�nozhatja a rendszeres nagykapacit�s� k�szletet, ami azt jelenti, hogy a portf�li� �sszeomlik, amikor az adott szektor leesik.

3. A 401 (k) val�sz�n�leg nem k�n�l SRI alapokat

A 401 (k) tervek kevesebb mint 1% -a k�n�l Brooks Herman, a Brightscope adatainak �s kutat�s�nak aleln�ke szerint 401 (k) tervet. Sz�mos munk�ltat� eset�ben az SRI trend t�l �j, m�g egyes ilyen p�nzek dr�g�k �s nincsenek vil�gos m�r�si referencia�rt�kek, mondja.

A befektet�k azonban a k�vetkez� lehet�s�geket k�n�lj�k:

Egyes alapok fenntarthat�an fektetnek be az SRI c�mke n�lk�l. Adja meg a 401 (k) befektet�si alapjainak ticker szimb�lum�t a Morningstar.com oldalon, �s g�rgessen le a fenntarthat�s�gi min�s�t�s megtal�l�s�hoz. Ezut�n kiv�laszthatja az SRI-t mag�ban foglal� alapokat.

Hallgassa a tervadminisztr�tort. "Ez gyakran megkapja a labd�t az ESG opci�k hozz�ad�s�hoz" - mondja Hale.

Ha a terved brili�nsablakot k�n�l - vagy teljes term�kcsal�dj�hoz val� hozz�f�r�st, �s nem csak a terv befektet�si fel�p�t�s�t, akkor haszn�lja ezt a SRI alapokba t�rt�n� befektet�shez.

Az �n hat�sa befektet�s egyedi nyugd�ja sz�ml�ra vagy �gyn�ki sz�ml�ra.

4. Magasabb d�jakat fizethet

A d�jak nagy kock�zatot jelentenek a siker befektet�s�ben, �s n�h�ny SRI alap 2% -kal vagy ann�l t�bbet sz�m�t fel - j�val magasabb, mint a Morningstar �ltal id�zett akt�van kezelt alapok 0,75% -os �tlagos k�lts�ge.

De vannak alacsony k�lts�g� SRI befektet�sek. P�ld�ul a Vanguard Csoport Szoci�lis Indexalapja 0,22% -os d�jat fizet. �s az SRI-alapok �tlagosan "�ltal�ban dr�g�bbak, mint m�s alapok, de a k�l�nbs�gek nem nagyok" - mondta a Morningstar szerint.

A helyes cselekedet nem mindig k�nny�, de egy kis munk�val, m�g a befektet�sei is hozz�adhatnak �rt�ket a hiedelmekhez - �s az als� sorhoz.

Tov�bbi inform�ci� az SRI-r�l

• A legjobb br�kerek a SRI befektet�s�rt
• Hogyan fektessek be �rt�kek fel�ldoz�sa n�lk�l?
• Hogyan fektesse be p�nz�t