A 11 szabály az osztalékkészletek megvásárlására - és a bíboros szabálya az értékesítésre

Sokan valószínűleg kitöltötte az online elérhető "nyugdíjas tervező" űrlapot. Számos adó- és számviteli program rendelkezik az "Életrajz-tervező" szakaszokkal az emberek számára annak megállapítására, hogy engedheti-e meg a nyugdíjba.

Ezek a fajta programok egyes feltételezéseket egy képletbe ágyaznak, például előre jelzett inflációs rátát, nyugdíjazási jövedelmet, és a portfólió növekedési üteme. Miután hozzáadta személyes adatait, azt tervezi, hogy mennyi pénzt tud évente előállítani a nyugdíjazás alatt, és mennyi ideig fog tartani.

Amikor először futottam ezeket a számokat, a program azt mondta, hogy jó vagyok 116 évig kor. Abban az időben azt hittem, hogy ha követjük a tervet, ahogyan vázoltuk, a feleségem és én soha nem lennének valódi pénzhiánnyal. Életünk hátralévő részében állunk, és büszkén hagyhatnánk néhányat gyermekeinknek a nyugdíjazásukhoz. Mennyire naiv nekem!

A dolgok sokat változtak azóta.

Abban az időben becsültem az inflációt 2% -os és minimum hozamra a portfóliónk 6% -ában. Akkoriban ez konzervatív volt. Az infláció alacsonyabb volt, mint 2%, és mindig 6% -ot kereshet egy legmagasabb minősítésű kötvényen vagy CD-n.

Sok nyugdíjas és kisbérlő most átgondolja az egész nyugdíjazási folyamatot. A CD-k és a csúcsminőségű kötvények már nem fizetnek elég érdeklődést ahhoz, hogy lépést tudjanak tartani az inflációig.

[InvestingAnswers Feature: Az 5 legjobb osztalék aristokratikus készlet egy nyugdíjas portfóliójához]

Ezekkel a lehetőségekkel a képen nem csoda, a nagy, szilárd, osztalékot fizető társaságok állománya szárnyal. A befektetők abban reménykedve, hogy magasabb megtérülést keresnek, pénzt töltenek be számukra azzal a reménnyel, hogy az infláció előtt maradnak.

Határozottan hiszek abban, hogy a társasági készlet megvásárlásának napjai, fiókokba helyezve, és soha többé nem aggódnak vége. Ugyanakkor a nyugdíjazási pénzügyeket fontolóra vevő emberek valószínűleg hosszú távú kapcsolatot tartanak fenn egyes osztalékfizető készletekkel.

Különleges jelentésünk során a Money Every Month (kérhet egy példányt HERE), vezető elemzőnk, Vedran Vuk tényleg megmutatta nekem, hogyan kell rendezni a több száz osztalékot fizető állományt. Szeretnék megosztani néhány olyan tippet, amelyet a folyamat során megtanultam, szóval itt vannak azok a tulajdonságok, amelyeket keresni a legjobb osztalékkészletek keresése mellett.

1. számú tipp: Az osztalékot fizető társaság története hosszú időre

Sok cég büszke egy évtizedes történetre, folyamatosan osztalékfizetésre. Sokak számára ez csak egy része a vállalati kultúrának. Minden évben a nyereség egy részét kifizették a vállalat tulajdonosaihoz, és egy másik részt megtartottak a növekedésért.

2. számú tipp: A társaság nyereségének több mint 80% -a kifizetési aránya

Amikor csapatunk összeállította az osztalékot fizető állományok jegyzékét, azok hozamot soroltak fel, a legmagasabbtól a legalacsonyabbig. Természetesen egyenesen a lista tetejére léptem.

De elemzőink gyorsan rámutattak arra, hogy ha egy cég 0,50 dollár / részvényt keres és 0,75 dolláros osztalékot fizet, akkor bajba kerülhet. Fontos összehasonlítani a befektetési jegyek egy részvényre jutó eredményét és osztalékonkénti osztalékát.

Ha egy rendkívül nagy nyereséghányaddal rendelkező társaságba kíván befektetni, mindig vizsgálja meg, hol érkezik az osztalék kifizetése.

3. számú tipp: Világpiaci jelenlét

A Miller's Money Forever csapata nagyon aggasztja az amerikai dollár inflációját. Azok a cégek, amelyek a világ minden tájáról üzleti tevékenységet folytatnak, valamennyire az infláció elleni védelmet nyújtják. McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble Néhány háztartási név, ami eszébe jut. 4. számú tipp: Stabil termékcsalád Legyen szó akár sörről, az élelmiszer-, az olaj- vagy a számítógépes forgács, a befektető cégnek alapvető üzleti tevékenységet kell folytatnia, amely világszerte szüksége van a termékre.

Tipp # 5: Sok készpénz

Ezért vásároltam és tartom a

Microsoft

(Nasdaq: MSFT) -ot. A Microsofthoz hasonló vállalatok sok pénzzel rendelkeznek, és rengeteg pénzt tudnak fizetni a részvényeseik jutalmaként. 6. számú tipp: A cég elkötelezett a saját üzleti tevékenységéhez Az internetes fellendülés során sok cég váltott át készletek és vállalkozások felvásárlása a helyszínen. A mai napig nem értem, hogy az AOL-Time Warnernek miért van üzleti értelme.

Mindig követheti a vállalat fejlődését és befektethet, ha úgy gondolja, hogy ez egy új üzleti vállalkozásban fog uralkodni.

Tip # 7: Stock-Price Stabilitás

Benjamin Graham, az "Intelligens befektető" szerzője ajánlott állományok és jó minőségű kötvények portfólióját. Modellje alatt a piaci viszonyoktól függően átállíthatod a portfólió egy részét a kettő között.

Bár ez a dolgozói számára is működött, a fix hozamú befektetések hozama ma már nem teszi lehetővé. Önnek folyamatosan emlékeztetnie kell magára, hogy bármennyire is nagy vagy stabil egy vállalat, részvényeinek ára továbbra is csökkenhet.

A biztonság a mi fő aggodalmunk a Miller's Money Forever-nél. Tanulmányoznia kell minden olyan állomány történelmét, amelyet mérlegel, hogy mennyire ingadozó a piaci zűrzavar alatt.

8. számú tipp: a diverzifikáció jó

A jobb hozamok közül néhány olyan ágazatokban van, amelyek nagyobb volatilitást tapasztalnak. A körültekintő befektető diverzifikálja az osztalékfizető készleteit a különböző ágazatok között, hogy csökkentse a piaci ingadozások általános hatását.

9. sz. Tipp: A visszavásárlási történet

Ez egy nagy plusz, ha a vállalatnak elég jövedelme van jó osztalékot fizetni és ugyanabban az időben visszavásárolni a készletet. A készletnövekedés mellett a nagyvonalú osztalékok mellett az Ön általános célja is.

10. sz. Tipp: A növekvő osztalék története

A társaság osztaléktörténetének vizsgálata körültekintően megvizsgálja, hogy van-e minta. Sok régi típusú moneymakers jól teljesített a részvényesei számára, növeli osztalékukat minden évben.

[InvestingAnswers Feature: Kérdezd meg a szakértőt: Hogyan oszthat meg az arisztokratikus állományok az osztalékot?]

Tipp száma 11: 3% -os vagy magasabb osztalék hány százalékos részesedés

Sok jó osztalékfizető állomány van ott, de figyelembe kell vennie az összes olyan vállalat árát, amelyet fontolgat.

Olyan cégek, mint a McDonald's,

A Walgreen Co. (NYSE: WAG)

és a Shell hagyományosan megfelelnek a saját 3% -os vagy magasabb követelménynek. Több tucatnyi jó társaság van, ahol jó osztalék hozamok vannak. Állítsa be a veszteséget Itt az ideje, hogy ismét emlékeztessük magunkat, hogy az osztalékfizető készletek nem nyújtják a legmagasabb rangú kötvények vagy az FDIC-biztosítások biztonságát CD. Mint nyugdíjas vagy nyugdíjba vonuló ember, a befektetési tőke megőrzése kiemelkedő fontosságú.

Nem akarsz lefoglalni egy állományt, csak azért, hogy megnézze az osztalékjövedelmét, melyet elvesztett tőke. A stop-loss megakadályozza, hogy ez megtörténjen.

A hagyományos stop-loss fix árat használ. Ha 100 dollárért vásárolsz készletet, és 20% -os stop-loss-ot helyeztek el, azonnali eladási megbízást kap, ha az állomány 80 dollárra csökken.

Az eladási megbízást automatikusan számítógép végzi. Ha kereskedel az interneten, könnyedén megadhatod az ütközésveszteséget az állomány megvásárlásakor.

A hátulról való leállási veszteség egy kicsit kifinomultabb; beállítja a kiindulási pontot minden egyes alkalommal, amikor az állomány új magasra üt. Ez lehetőséget ad a befektetőknek arra, hogy bizonyos nyereségeket zároljanak és még mindig megvédjék magukat.

Tegyük fel, hogy ugyanazt a készletet 100 dollár / részvényre vettük és 20% -os stop-loss megrendelést vittünk be. Lehet, hogy évekig tartja az állományt; osztalékokat gyűjtünk az út mentén, és figyeljük a készletet.

Képzelje el, hogy az állomány mindvégig eléri a 200 dolláros részvényt. A végső stop-loss automatikus eladási megbízást indít, ha az állomány 20% -kal, 160 dollárra csökken. Ebben az illusztrációban a várakozás utáni megállási veszteség megvédte a befektetést, de még mindig 60 dollár / részvényes nyereséget és az évek során felhasznált osztalékot kapott.

Ha megállítja a stop-loss megbízást, akkor jelölje be "jó, amíg törölték." Az online ügynökök a napi megrendelésekbe lépnek, majd a piac bezárása után törlik, hacsak nem kapnak utasításokat, hogy más időre beírhassák.

Néhány online brokerage másképpen működik. Még a "jó, amíg törölt" sorrendben a megrendelést néhányan 60 nap múlva automatikusan lemondják a megrendelésről, és újra be kell írnia. Ez nem feltétlenül egy rossz dolog, mert mindenképpen érdemes felülvizsgálni a befektetését.

Kényelem a tervben

Komfort van abban, hogy portfólió egy részét olyan szilárd vállalatokba fektették, amelyek szép osztalékot fizetnek. A nyugdíjasoknak sokkal aktívabbaknak kell lenniük a pénzük kezelésében, mint a múltban.

A világ egyik legszebb üzletének tulajdonosa és a nyereségrészesedés nagyon sok mulatság. a legfontosabb tényezők a befektetés, a megfelelő vállalatok megtalálása és megfelelő áron történő megvásárlása. Ez csak egy kis időt és józan gondolatot igényel a több száz jó lehetőség kiválasztására, és kiválasztja a megfelelőeket az Ön egyedi helyzetére.

Ha meg szeretné tudni, hogyan kell elindítani a tervet vagy csak "második vélemény" tervezd, kérdezd fel a pénzem minden hónapra vonatkozó jelentésének egy példányát.

Dennis Miller tagja a Mensa-nak és konzultált a Fortune 500 cégekkel, mint például a GE, a Mobil, a HP és az IBM. Ő írta a "Retirement Reboot" -t, és közzéteszi havi hírlevelét "Money Forever" és a Miller Money Weekly ingyenes folyóiratát.

Ez a cikk eredetileg a Miller's Money Forever című kiadványban jelent meg:

állományok.