10 ad�z�si �rlap, amit tudnia kell, miel�tt f�jlokat k�sz�tene

K�rje meg az IRS webhely�t az �sszes sz�vets�gi ad�t�rv�ny list�j�r�l, �s t�bb mint 900 eredm�nyt kap. Ez egy csom� form�ja.

Szerencs�re, val�sz�n�leg nem kell agg�dnia a legt�bb k�z�l�k. De itt van 10 f� IRS ad�bevall�s, amit tudnia kell miel�tt f�jlt.

H�rom k�z�l�k - a W-2, 1098 �s 1099 - olyan formanyomtatv�nyok, amelyekkel �nnek sz�ks�ge lehet olyan inform�ci�kkal, amelyekre sz�ks�ge van ahhoz, hogy f�jlba helyezhess�k. A t�bbiek olyan �rlapok, amelyeket az ad�bevall�s r�szek�nt ki kell t�ltenie.

A biggie: Form 1040

Az 1040-es nyomtatv�ny (�s az 1040EZ �s 1040A-os bar�tok) az ad�kijelz�s szt�rja - ez az a forma, ahol a bev�teleit �s levon�sait �sszegy�jtj�k �s kisz�m�tjuk a t�nyleges ad�bevall�st. Maga az 1040 "hossz� forma" csak k�t oldalas, de a 70+ sor kit�lt�s�hez �ltal�ban sok m�s form�t kell kit�ltenie.

Vannak szab�lyok arr�l, hogy a h�rom 1040-es k�z�l melyiket haszn�lhatja; itt egy gyors lebont�s.

• 1040EZ formanyomtatv�ny:�Az egy pager, els�sorban a 65 �v alattiak sz�m�ra, akik nagyon egyszer� ad�z�si helyzetekkel rendelkeznek, �s nem ig�nyelhetnek semmilyen j�v��r�st vagy levon�st, kiv�ve a j�vedelemad�-j�v��r�s (EITC) kiv�tel�vel. Az ad�k�teles j�vedelemnek 100 000 doll�r alatt kell lennie.
• 1040A forma:�Szint�n a meglehet�sen egyszer� ad�z�si helyzetekhez, csavar�ssal. B�r nem t�telezhet�, bizonyos n�pszer� ad�j�v��r�sokat ig�nyelhet, �s levonhatja a di�khitelt, az IRA hozz�j�rul�sait �s n�h�ny egy�b dolgot. Az ad�k�teles j�vedelemnek 100 000 doll�r alatt kell lennie.

• 1040 formanyomtatv�ny:�B�rki haszn�lhatja, f�ggetlen�l a bejelent�s �llapot�t�l. Meghat�rozhatja �s k�vetelheti az �sszes megengedett levon�st �s j�v��r�st.

For itemizers: A �temez�s

Az A �temez�s a levon�sok r�szletez�s�re szolg�l - ingatlanad�k, j�t�konys�gi hozz�j�rul�sok, jelz�logkamatok, �llami ad�k, orvosi k�lts�gek vagy egy sz�mtalan m�s lehet�s�g k�z�l. Ad�bevall�scs�kkent� hat�sk�rei az egyik leg�rt�kesebb ad�pap�rdarab egyike a k�tegben.

A befektet�si j�vedelemmel rendelkez�k eset�ben: B

Ez a formanyomtatv�ny minden olyan ad�k�teles kamatot �s osztal�kot tartalmaz, amely meghaladja az �v sor�n kapott 1500 doll�rt. Vegye figyelembe az "ad�k�teles" sz�t. Min�l kisebb a teljes �sszeg, ann�l alacsonyabb az ad�k�nyvel�s, ami az egyik olyan ok, ami�rt az ad�el�ny�s sz�ml�k, p�ld�ul az IRA-k �s a 401 (k) s �rt�kesek lehetnek - nem n�velik az ad�k�teles j�vedelmet.

A szabad�sz�k �s a kisv�llalkoz�sok tulajdonosai sz�m�ra: C. �temterv

A C �temterv (vagy az egyszer�bb C-EZ �temterv) azt jelenti, amit a freelancing, az oldals� koncertek vagy a v�llalkoz�i munka nyeres�g�r�l �s vesztes�geir�l jelent. Itt is levonhatja a v�llalkoz�s n�veked�s�nek �s fejleszt�s�nek k�lts�geit, p�ld�ul a rekl�mot, az otthoni irodai k�lts�geket vagy az irodai eszk�z�ket. Lehet, hogy el tudsz ker�lni a r�videbb C-EZ haszn�lat�val, ha k�lts�gei 5000 doll�r alattiak, �s nincsenek alkalmazottak, nincs k�szlet �s nincs �rt�kcs�kken�s vagy levon�s az otthon k�lts�gei�rt.

A befektet�k sz�m�ra: D �temterv

Ha k�szleteket, k�tv�nyeket vagy m�s instrumentumokat kereskedel, akkor a D-jegyz�k az �n sz�m�ra, mert itt sz�molja meg az �vre vonatkoz� t�kenyeres�g�t �s vesztes�g�t. Ha olyanok vagyunk, mint a legt�bb befektet�, egyes befektet�seink val�sz�n�leg j�l m�k�dtek, �s egyesek val�sz�n�leg nem. Tegyen mindk�t t�pust: A nett� vesztes�geid�rt legfeljebb 3000 doll�r lehet levonhat� (1500 doll�r a h�zasokn�l �s a bejelent�sn�l k�l�n), �s a D �temez�s az, ahol ez a matematikai m�gia t�rt�nik. Val�sz�n�leg az 1099-es �vekt�l (l�sd al�bb) kell inform�ci�t kapnia ahhoz, hogy elk�sz�lj�n.

Rendszeres alkalmazottak sz�m�ra: a W-2

A W-4 egy form�ja, amelyet a munk�ltat�j�hoz ad (�ltal�ban akkor, amikor egy munkahelyen indul), �s utas�tja, hogy mennyi ad�t kell visszatartania minden fizet�st�l. A W-2 olyan form�ja, amelyet a munk�ltat� janu�rban vagy febru�rban k�ld vissza. Ez t�bbek k�z�tt azt mutatja, hogy mennyit keresett, mik�nt j�rult hozz� a v�llalat nyugd�jaz�si terv�hez �s az �n nev�ben visszatartott ad�k �sszeg�hez. Egy p�ld�ny megy az IRS-hez, ez�rt gy�z�dj�n meg r�la, hogy pontosan ezt az inform�ci�t jelentette. (Oldal Megjegyz�s: Ha hatalmas visszat�r�t�st kapt�l tavaly, t�ltsd ki az �j W-4-et, hogy cs�kkentsd a visszatart�st - egy�bk�nt csak a korm�nynak ad egy ingyenes k�lcs�nt.)

Lak�stulajdonosok �s di�kok sz�m�ra: Form 1098

Ha jelz�log van, akkor megkapja az egyik ilyen ad�z�si formanyomtatv�nyt az e-mailben. Ez azt mutatja, hogy az adott �vben az �n lak�shitel�re fizetett kamat (t�bb mint 600 doll�r), �s hogy a jelz�log-kamat �ltal�ban levonhat�. A di�kok kaphatnak egy 1098-T-t, amely besz�mol az �ltaluk k�sz�tett tand�jr�l, vagy egy 1098-E-t, amely besz�mol a kamatr�l, amelyet a hallgat�i k�lcs�n�k�rt fizetett. A di�khitelt �s a tand�jat is levonhatj�k.

Multitaskerek eset�ben: 1099-es nyomtatv�ny

Az 1099-es ad�z�si forma t�bb �zben j�n l�tre, de a n�gy nagy az 1099-DIV, az 1099-INT, az 1099-OID �s az 1099-MISC. Mindazokr�l a bev�telekr�l sz�rmaznak, amelyeket a munkaad�j�t�l elt�r� forr�st�l kapott, �s aki k�ld�tt neked is, egy m�solatot is k�ld�tt az IRS-nek, ez�rt ne felejtsd el jelenteni a visszat�r�s�t. Di�h�jban az 1099-DIV jelent�se befektet�sekb�l sz�rmaz� osztal�kok �s eloszl�sok; az 1099-INT jelzi a befektet�sek ut�n szerzett �rdekl�d�s�t; az 1099-OID j�n, ha egy k�tv�nyt vagy jegyzetet v�s�rolsz n�v�rt�ken; �s az 1099-MISC a legt�bb minden m�st nem befektet�sekb�l sz�rmazik, p�ld�ul a p�nz�rt, amelyet az �gyf�l fizetett szabad�sz� munk��rt.

Azok sz�m�ra, akik hib�ztak: Form 1040X

Ha beny�jtotta a visszat�r�s�t, �s r�j�tt, hogy hib�t v�tett�l, az 1040X megmenti a szalonn�t.Lehet, hogy a m�s ad�bevall�sok m�solat�t is be kell t�ltenie, amikor f�jlolja (l�pjen ide, ha t�bbet szeretne megtudni a visszat�r�s m�dos�t�s�r�l). Ne feledje, hogy ezt az �rlapot pap�rra kell visszak�ldenie, �s postai �ton kell elk�ldenie a r�gim�di m�dot, ez�rt �gyeljen arra, hogy az �sszes mell�kelt dokumentum egy p�ld�ny�t meg�rizze, �s fontolja meg az igazolt levelek k�ld�s�t. Ha megtudja, hogy a hib�ja miatt t�bbet fizet, tov�bbra is fizethet online.

Azok sz�m�ra, akiknek t�bb id�re van sz�ks�g�k: 4868-as formanyomtatv�ny

T�ltse ki ezt az �rlapot az IRS-vel az �prilisi hat�rid�ig - ak�r online is megteheti -, �s okt�berig meghosszabb�t�st fogsz v�s�rolni. �vakodj: Meg kell becs�ln�d, hogy mi tartozol az IRS-nek, �s k�ldje el az �sszeget a kiterjeszt�si k�relemmel egy�tt. Ha az �prilisban elk�ld�tt becs�lt kifizet�s kevesebbet jelent, mint amennyit t�nylegesen tartozol, akkor a k�l�nb�zetet meg kell fizetnie. �s ne hagyja ki a meghosszabb�tott hat�rid�t: Az IRS a k�sedelmes bejelent�si b�ntet�st 5% -ig b�ntetheti a h�nap minden h�napj�ra, vagy a r�szleges h�napra, amikor k�sedelmes.

Tina Orem egy szem�lyi �r� a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapj�n. E-mail: [email protected].

Ezt a bejegyz�st 2017. febru�r 1-�n friss�tett�k.