Meglepő tények a befektetési alapokról és nyugdíjazásról

Sok amerikai számára a nyugdíjazás és a befektetési alapok tökéletesen együtt járnak. Mint a mogyoróvaj és a zselé. Mint a labdarúgás és a vasárnap.

Mint nyugdíj és pánik.

OK, a pánik túl erős szó, de talán nem …

1. A TrimTabs Investment Research szerint 2013 januárjában 77,4 milliárd dollárt jegyeztek fel az USA-ban jegyzett részvényalapú befektetési alapokba és ETF-ekbe. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Több mint 40 milliárd dollár kötvényalapba került.

2. A befektetési társaság 2012-es faktorja szerint 2011 végén összesen 23,8 trillió dollár volt a befektetési alapokba befektetve. Ez lényegében megegyezik az Egyesült Államok és Kína 2011-es együttes bruttó hazai termékeivel (23,9 billió dollár a CIA World Factbook szerint).

3. 1980-ban az amerikai háztartásoknak mindössze 5,7% -a volt befektetési alap. 2011 végén ez az arány az ICI Factbook szerint 44,1% volt.

4. A target-date befektetési alapokban részt vevő amerikaiak aránya 2006-ban 19% -kal, 2010 végére 36% -ra nőtt, az ICI Factbook szerint

. Az ICI Factbook szerint 1134 ETF volt 2011 végén. Ez 11-szeres növekedés 2001 óta, amikor 102 volt.

6. 2011 végén az ICI Factbook szerint a befektetési alapok tulajdonában lévő háztartás által kezelt medián befektetési alap értéke 120 000 dollár volt.

7. 2011 végén az ICI Factbook szerint a befektetési alapok tulajdonában lévő háztartások tulajdonában lévő befektetési alapok átlagos száma négy.

8. Az amerikai családok a vagyonuk 21,5% -át állították fel 2010-ben a Federal Reserve's Consumer Fogyasztói Pénzügyi Felmérés szerint. 2010-re ez a szám 14% -ra csökkent.

9. Ugyanez a felmérés szerint az amerikai családok 2010-es évének 38,1% -a nyugdíjazási számlákon volt. Ez a 2001-es 29% -ról származik.

10. A fehér, nem-spanyol amerikai családok több mint felének (58,1% -a) a Fed felmérése szerint 2010-ben nyugdíjra számolt. A nem fehér vagy spanyol amerikai családok 34,4% -a tett

11. A fehérek vagy a spanyol amerikai családok mindössze 7,9% -a birtokolta a részvényeket 2010-ben, a Fed Fogyasztói Pénzügyi Felmérése szerint. Ez kevesebb, mint a fele a fehér, nem-spanyol amerikai családok százalékos aránya (18,6%) tulajdonában.

12. Az amerikai dél-amerikai lakosok mindössze 45,9% -a nyugdíjas számlákat tartott 2010-ben, a Fed fogyasztói finanszírozási felmérése szerint. Az Egyesült Államok minden más régiója 50% -ot ért el, a Közép-Nyugat pedig 54,6% -kal haladta meg az utat.

13. Az amerikaiak körülbelül felének (47% -a) 2013-ban adóbevallást kérnek, a TD Ameritrade felmérése szerint. A visszatérítésre váróknak mindössze 15% -a azt mondja, hogy befektetni fogják, amit visszavonnak Sam bácsitól. Ez ugyanaz a százalék, amelyik azt tervezi, hogy diszkrecionális elemekre költik. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. A férfiak sokkal nagyobb valószínűséggel vannak, mint a nők (58% -ról 41% -ra), mondják, hogy saját nyugdíjas portfóliójukat kezelik, a Jemstep.com online befektetési tanácsadójának felmérése szerint. Összességében az amerikai nyugdíjas portfólió felének azt mondták, hogy saját maguk kezelik. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. A nagy recesszióban még mindig vannak emberek, akik évekkel később visszahúzódnak. 2008-ban a befektetési alapintézmény szerint a befektetési alapok tulajdonában lévő háztartások 36% -a hajlandó "átlagon felüli vagy jelentős" befektetési kockázatot vállalni. 2012-ben ez a szám csak 28% -ra esett vissza. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. A nagy recesszió ellenére a Baby Boomers 2007 és 2012 között a nyugdíjas számlákon a medián háztartások megtakarításait 75 000 dollárról 99 000 dollárra emelte, a Transamerica Center for Retirement Studies szerint. A Generation Xers megtakarítása 32 000 dollárról 42 000 dollárra nőtt.