Mi az a v�gy, �s hogyan tehetsz egyet?

Az akarat egy olyan dokumentum, amely ir�ny�tja, hogy mi lesz a birtokod, miut�n meghalsz. Minden feln�ttnek akaratra van sz�ks�ge, f�ggetlen�l a kor�t�l, a vagyont�l vagy a csal�di k�r�lm�nyekt�l.

Ha akarat n�lk�l hal meg, a jogi kifejez�s erre az "inteszt�tumra" vonatkozik - az �n tulajdon�t az �n �llam�nak t�rv�nyei szerint osztj�k sz�t. P�ld�ul Texasban p�ld�ul a titkos t�rv�nyek adj�k a tulajdon�t a legk�zelebbi hozz�tartoz�knak, kezdve a h�zast�rsukkal, majd a gyermekeikkel, miel�tt el�gazik a csal�df�j�n.

Ez a folyamat olyan t�voli rokonnal z�rulhat le, akit nem tudt�l - vagy rosszabb, tudta �s nem tetszett -, hogy v�get vetett a becses vagyonodnak. M�g rosszabb, ez vezethet ahhoz, hogy a csal�dja beker�lj�n a birtokodban l�v� k�lts�ges t�rv�nyes vit�ba.

Mindk�t esetben a v�geredm�ny messze elt�rhet att�l, amit akart.

Nem neh�z l�trehozni egy akarat, de van n�h�ny sz�ks�ges l�p�s a folyamathoz. Az al�bbiakban n�h�ny a legfontosabb.

Vigy�zz minden birtokodra

Minden, amit saj�t maga, a t�rgyi vagyont�l a p�nz�gyi eszk�z�kig tart, a tulajdonod r�sze. Egy akarat dokument�lja az �n k�v�ns�gait, hogyan oszthatja meg a birtokodat, ez�rt fontos figyelembe venni mindazt, ami a birtokodat tartalmazza annak biztos�t�s�ra, hogy semmi sem maradt ki.

Ez akkor is igaz, ha teljes �r�ks�g�t egyetlen �r�k�se elhagyja. Az �sszes birtokl�s�nak nyilv�ntart�sa biztos�tja, hogy egyik�k sem - p�ld�ul egy r�gi munkahelyi nyugd�jaz�si sz�mla, amely az ex-h�zast�rs�t kedvezm�nyezettk�nt felsorolja - rossz helyen v�gz�dik.

B�vebben a tulajdonl�s�nak elsz�mol�s�val kapcsolatban l�sd a Investmentmatome ingatlan tervez�si ellen�rz�list�t.

Hat�rozza meg az eloszt�st

Besz�lj csal�ddal �s bar�taiddal, hogy megtanuld, ki �rt�keli legink�bb bizonyos dolgokat. Az ilyen besz�lget�sekben nem kell t�l vagy morbidnak lenni. A l�nyeg az, hogy megtapasztaljuk, mi lenne a szeretett �r�ks�g a szeretteire, �s mi nem. Ezut�n jegyezze fel, hogy mely elemekre kell mennie.

Legyen pontos, hogy ki szerezze meg. Azonban sok �gyv�d figyelmeztet arra, hogy a v�grendeletedr�l szem�lyre szabott d�nt�seket akarsz. Mivel ez jogi dokumentum, csak a nyelvet kell tartalmaznia, amely elengedhetetlen az �n k�v�ns�gainak k�zvet�t�s�hez. Ha meg akarja bonyol�tani a v�laszt�sait, hagyjon k�l�n levelet a t�l�l�inek. Itt megmagyar�zhatja p�ld�ul, hogy a fi�t, Joe-t kevesebbet hagyta, mint testv�rei, mert Joe-nak t�bb anyagi seg�ts�get adott az �vek sor�n.

Mint fentebb eml�tett�k, �gyeljenek olyan eszk�z�kre, mint p�ld�ul banksz�ml�k, �letbiztos�t�sok �s nyugd�jaz�si tervek felsorol�s�ra. A kedvezm�nyezett megnevez�sei els�bbs�get �lveznek az �n akarat�ban felv�zolt k�v�ns�gok felett. Ker�lje a konfliktusokat a kedvezm�nyezettek sz�ks�g szerinti m�dos�t�s�val.

Gondolj a gyerekekre

Ha kiskor� gyermeked van, akkor �s h�zast�rsa vagy ex-h�zast�rsa el kell d�ntenie, hogy ki fog gondoskodni r�luk, ha elment�l.

"A biztos�t� biztos�tja sz�mukra a gy�mot" - mondja Roger Wohlner, p�nz�gyi tan�csad� �s �r�, aki az Illinois-i Arlington Heights-ban �ll. "Biztos�tania kell, hogy az a szem�ly, akit gy�mnak neveztek, k�pes �s hajland� teljes�teni ezt a munk�t. Ellen�rizze rendszeresen, hogy m�g mindig hajland� megtenni."

Nevezzen meg egy v�grehajt�t

Ez a szem�ly gondoskodik arr�l, hogy akaratod v�gbemegy, ez�rt gondosan v�lassza ki a v�grehajt�t. Egy semleges p�rt, mint egy csal�dtag, �ltal�ban jobb �tlet, ha semmi m�st nem, mint a csal�di harm�nia meg�v�sa egy neh�z idõ alatt. Gy�z�dj�n meg r�la, hogy a v�grehajt� felel�s szem�ly, �s elegend� id�t ford�t a feladatra.

Ha agg�dsz, hogy csal�dtagot vagy bar�todat k�nyszer�tesz, akkor az �gyv�ddel vagy az int�zm�nyeddel, mint p�ld�ul bankj�val, akaratod v�grehajt�j�v� nevezheted.

A d�jak t�nyez�je

Ha a v�grehajt� int�zm�ny, akkor a d�jak val�sz�n�leg r�szt vesznek. Ugyanez igaz arra az esetre, ha az �gyv�d az akaratodat kezeli. Ha kiv�laszt egy bar�tot vagy csal�dtagot, akkor el kell d�ntenie, hogy az illet� szem�ly fizetni fog-e az � utols� k�v�ns�gainak kezel�s��rt. Ha igen, meg kell hat�roznia, hogy mennyi.

Fontolja meg a szakembert

Ha te vagy a teend�d, akkor ezt a filoz�fi�t a v�gs� k�v�ns�godra is alkalmazni kell.

Sz�mos sablon �s online �r� programot tal�lhat. A kisbirtokosok vagy a viszonylag egyszer� p�nz�gyi helyzetben l�v� emberek, valamint a jogi k�lts�gek elker�l�s�t c�lz� emberek gyakran megyek ezen az �ton.

Ha azonban vagy gazdag vagy bonyolultabb birtokod, akkor legal�bb egy kezdeti konzult�ci�t kell kezdem�nyeznie a birtok�gyv�dtel. Ha a birtokod t�bb, mint a sz�vets�gi ingatlanad�t kiv�lt� �sszeg - ez az �sszeg 5,49 milli� doll�r 2017-ben - lehet, hogy m�r birtokb�r�i is vannak, akik seg�thetnek az �n akarat�val.

A hibrid �r�s is egy lehet�s�g. Itt kezd�dik egy online megk�zel�t�s, �s ha felfedezed, hogy t�bb k�rd�sed van, vagy bonyolult helyzet mer�l fel, �gyv�ddel dolgozhatsz. Mivel l�trehozta a dokumentum alapj�t, cs�kkentheti jogi k�lts�geit.

Legyen hivatalos

Jelezd al� akaratodat legal�bb k�t tan� el�tt - akkor is k�rhetsz egy jegyz�t, hogy ellen�rizd a folyamatot -, �s t�rolj egy nyomtatott p�ld�nyt egy biztons�gos helyen. Ez lehet t�z�ll� sz�f az otthon�ban vagy az irod�j�ban, a bank sz�ffel vagy t�bb helyen, csak hogy legyen �vatos. Felt�tlen�l k�sz�tsen biztons�gi ment�st a digit�lis verzi�r�l is.

Hagyja, hogy h�zast�rsa, v�grehajt�ja vagy megb�zhat� bar�tja tudja, hol tal�lja meg akarat�t.Egyes �llamokban al��rt akci�t csatolhat a gyilkoss�gi b�r�s�ghoz. Tart�zkodik ott addig, am�g ideje van a csal�dja �s a b�r�s�ga sz�m�ra, hogy megsz�l�thassa v�gs� k�v�ns�gait.

Sz�ks�g szerint friss�tse

Ahogy az �leted �s az �r�k�seid �lete megv�ltozik, �rdemes megv�ltoztatni az akaratodat. Eladtad egy olyan eszk�zt, amelyet terveztek elhagyni egy gyermeket? D�ntse el, hogy mit fogsz hagyni. El�fordult egy lehets�ges �r�k�s? V�lasszon ki egy �j c�mzettet azokra a t�telekre, amelyeket el k�v�n hagyni neki.

Ne tegye ki az ilyen friss�t�seket. A b�r�s�g �s a v�grehajt�ja nem tudja meger�s�teni sz�nd�kait, hacsak nem tette le pap�rra.

Kay Bell a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapja.