Tíz pénzkezelési szabályzat

A pénzáramlással kapcsolatos problémák megölhetik azokat a vállalkozásokat, amelyek egyébként túlélnék. Egy amerikai bank tanulmány szerint az üzleti kudarcok 82 százaléka rossz pénzkezelésnek köszönhető. Annak megakadályozása érdekében, hogy ez a vállalkozásodhoz forduljon, itt van a tíz pénzforgalmi szabályom, hogy emlékezzenek.

1. A nyereség nem készpénz; számítanak. És a számvitel sokkal kreatívabb, mint gondolná. Nem nyereséges számlákat fizethet. Tulajdonképpen a nyereség elaludhat. Ha fizeted a számládat, és az ügyfelek nem, hirtelen üzleti pokol. Nyereséget nyerhet anélkül, hogy pénzt kellene tennie.
2. A cash flow nem intuitív. Ne próbálja meg a fejét. Az értékesítés nem feltétlenül jelenti azt, hogy a pénzed van. A ráfordítás nem feltétlenül jelenti azt, hogy már fizetett. A készletet általában vásárolják és fizetik, majd tárolják mindaddig, amíg nem válik az értékesítési költségig.
3. A növekedés készpénzzel szembesül. Paradox. A legjobb idők elrejthetik a legrosszabb időket. A cég egyik legnehezebb éve az volt, amikor megduplázódott az értékesítés és szinte elromlott. Két hónappal korábban dolgoztunk, és megkaptuk a pénzt az értékesítéstől hat hónappal később. Adjon hozzá növekedést ehhez, és lehet olyan, mint egy trójai, amely megoldást talál a problémára. Igen, természetesen növekedni akarsz; mindannyian szeretnénk növekedni a vállalkozások. De légy óvatos, mert a növekedés készpénzzel jár. Ez egy működő tőke kérdése. Minél gyorsabban nősz, annál több finanszírozásra van szükséged.
4. Az üzletből üzleti forgalom elszívja a készpénzt. Az egyszerű nézet az, hogy az értékesítés pénzes jelentést jelent, de ha egy másik vállalkozásnak értékesít üzletet ritkán olyan egyszerű. Az árukat vagy szolgáltatásokat egy számlával együtt szállítjuk, és később fizetik ki a számlát. Általában ez hónapokkal később. És a vállalkozások jó ügyfelek, így nem csak gyűjteményekbe dobhatják, mert akkor soha többé nem vásárolnak tőled. Szóval várj. Ha eladja valamit egy forgalmazónak, amely eladja egy kiskereskedőnek, általában négy vagy öt hónappal később megkapja a pénzt, ha szerencséje van.
5. A készlet felszívja a készpénzt. Meg kell vásárolnia a terméket vagy építenie kell mielőtt el tudná adni. Még akkor is, ha a terméket a polcaira helyezi, és megvárja, hogy eladja, a beszállítói elvárják, hogy fizessenek. Itt van egy egyszerű hüvelyszabály: Minden készletben lévő dollár egy olyan dollár, amelyet nincs készpénzben.
6. A működő tőke a legjobb túlélési készséged. Műszakilag működő tőke az elmaradt számviteli lekötés, amikor a rövid lejáratú kötelezettségeket kivonja a forgóeszközökből. Gyakorlatilag pénz a bankban, amelyet a működési költségeinek és kiadásainak, valamint a vevői vásárlóknak fizetett készletek megvásárlásához használ.
7. "Követelések" négy betűs szó. (Lásd a 4. szabályt.) Az a pénz, amelyet ügyfelei veled költöznek, hívják a követelések. Itt van egy parancsikon a készpénztervezésre: Minden dollárkövetelés egy dollár, kevesebb pénz.
8. A bankárok utálnak meglepetéseket. Tervezzünk előre. Ön nem kap további pontot a spontaneitáshoz, amikor bankokkal foglalkozik. Ha látni fog egy növekedési kísérletet, új termékajánlat vagy probléma a fizető ügyfelekkel, annál gyorsabban jut el a táblához és egy reális tervhez, annál jobb lesz.
9. Nézze ezeket a három fontos mutatót: Az összegyűjtési napok száma az idő függvénye a készpénz kifizetéséért. A készletforgalom az a mértékegység, hogy mennyi ideig tart a készlet a forgótőke felett és eltöri a cash flow-jét. > Fizetési napok száma mennyi ideig vársz a gyártók fizetésére. Mindig figyelje a pénzforgalom ezen három alapvető jeleit. Tervezd meg nekik 12 hónapot előre, és hasonlítsd össze a tervedet a valósággal. Ha te vagy a kivétel, mintsem a szabály, könyörgöm az Ön számára.
10. Ha minden ügyfeled azonnal fizet neked, amikor vásárolsz tőled, és nem vásárolsz dolgokat, mielőtt eladod őket, akkor pihenjen. De ha eladja a vállalkozásokat, ne feledje, hogy általában nem fizetnek azonnal. A. Com oszlop engedélyével módosították. Minden jog fenntartva.