A nyugd�jaz�si terv "v�gleges bemutat�k" val�s k�rokat okozhat

Jonathan Broadbent

Tudjon meg t�bbet a Jonathan weboldal�r�l K�rje tan�csad�j�t

Egy furcsa dolog t�rt�nt a nyugd�jaz�si terv tiszt�t�s�ra. A "d�nt�bemutat�" sz�rnyen rosszul ment vissza.

Mit k�rdezhetsz, egy d�nt� el�ad�s? Nagy k�rd�s! A d�nt� bemutat� r�sze az ellen�rz�s folyamat�nak, amelyben valaki a c�gn�l dolgozik, eld�nti, ki fog m�k�dni a nyugd�jaz�si terv. A prezent�ci� l�nyeg�ben egy jel�ltnek a terv v�grehajt�s�hoz sz�ks�ges �rt�kes�t�si p�ly�ja. A c�g nem hivatkozhat erre a "d�nt�s bemutat�sra", de ez az, amit az emberek a befektet�si vil�gban h�vnak, amikor lehet�s�get kapnak arra, hogy megmondj�k a c�gnek, hogy mennyire �lnek a nyugd�jaz�si tervekkel.

Sz�mos ember finansz�rozza az �veket, rem�lve, hogy egy l�v�s a d�nt� el�ad�son, tekintve, hogy ez egy gyors sikeres p�lyafut�s. Ennek az az oka, hogy ha egyszer eladj�k a tervet, akkor a j�vedelmez�bb munk�t �rt�kelhetik az �tfut�si IRA-k, az �gyn�ki sz�ml�k, a biztos�t�sok �s sokkal t�bbet a v�llalatnak �s alkalmazottainak.

Sz�mos nagy- �s kiskereskedelmi v�llalat szeretn� megragadni a munk�ltat�j�t egy d�nt� bemutat�ban - bankok, biztos�t�t�rsas�gok, befektet�si t�rsas�gok, br�kerek �s minden cs�k p�nz�gyi tan�csad�i. T�bb olyan el�ad�sra j�rtam, mint amire eml�kszem.

Az �n c�ge azon emberei, akik meghallgatj�k ezeket a prezent�ci�kat, minden fontos d�nt�st hoznak a terveidr�l. K�z�l�k: ki (ha valaki) lesz a terv tan�csad�ja, aki ad��gyi tan�csad�k�nt j�r el, mely �gyv�deket k�sz�t a tervdokumentumra, aki tartja a p�nzt, �s milyen befektet�seket fognak felaj�nlani. Ez rendk�v�l fontosnak tartja ezeket a tal�lkoz�kat. Ha rossz d�nt�seket hoznak, akkor arra sz�m�thatnak, hogy extra �vet kell dolgoznia ahhoz, hogy visszavonulhasson.

Pap�ron a d�nt� el�ad�sok �rt�kesnek t�nnek, �s m�g azt is �rveln�k, hogy sz�ks�g van r�, ha j� munkahelyi nyugd�jaz�si tervet szeretne. De n�ha az eg�sz folyamatot elrabolj�k, �s a munkav�llal�k csalnak, csak az�rt, hogy n�h�ny ember �lvezhesse mag�t.

Az elsz�moltathat�s�g f�lelmetes hi�nya

Itt van az ijeszt� igazs�g: az �n nyugd�jaz�si terve lehet az egyetlen dolog, amit a v�llalat �gy d�nt, hogy soha nem sz�m�that r� felel�ss�gre.

Sajnos nagyon gyakori a nem ig�nyes munk�ltat�k sz�m�ra, akik nem igaz�n �rtik, hogy a nyugd�jaz�si tervek mik�nt j�rulnak hozz� az elad�sokhoz vagy a politikai nyom�shoz, �s lehet�v� teszik, hogy terveik rossz kezekbe ker�ljenek. Rosszabb, k�pzeld el, mi t�rt�nik, ha a v�llalat kulcsfontoss�g� d�nt�shoz�i nem �rdekelnek. Vagy tal�n meg akarj�k tervezni az �rt�kes�t�ket arra, amit �rnek. Ha a c�g nyugd�jaz�si terve el�g nagy, a d�nt�bemutat� �rt�kes�t�i a d�nt�shoz�kat a v�llalat sz�khely�re sz�ll�thatj�k, d�szes hotelbe helyezhetik �ket, �s j� alkalomra mutatj�k be �ket - egy steak vacsora a foly� partj�n Chicago-ban New Yorkban egy labdaj�t�k Bostonban.

Azok a szem�lyek, akik a nyugd�jaz�si terv�vel kapcsolatos d�nt�seket hozt�k, k�l�n�s figyelmet kaphatnak, m�g akkor is, ha semmi k�z�k sincs a terv�hez, vagy hogy milyen j�l m�k�dik. Az �rt�kes�t�k elv�gezt�k a matekot. Ha t�bb ezer doll�rt k�ltenek a c�g vezet�i sz�m�ra, akkor a t�bb sz�zezer doll�ros d�jat a terv�k ir�ny�t�s�val hozhatj�k fel. Ez a p�nz, ami a sz�ml�db�l sz�rmazik - p�nz, ami nem keveredik ahhoz, hogy nyugd�jra val� k�szs�get hozzon l�tre. Ez azt jelenti, hogy extra �vet kell megtenie, hogy p�tolhassa az elvesztett j�vedelmek k�l�nbs�g�t.

Szeretne egy extra k�t �vet dolgozni, �gy n�h�ny v�llalatvezet� �lvezheti az �jszak�t a v�rosban?

Lehet, hogy �ppen csak a show

Gyakran el�fordul, hogy a d�nt�shoz�k elm�je j�val a d�nt� el�ad�sok el�tt k�sz�lt. Lehet, hogy szeretne egy bar�tot vagy szem�lyes p�nz�gyi tan�csad�t felvenni - vagy valakinek a br�kerc�get vagy biztos�t�si �gyn�k�t, aki magasan �ll a t�rsas�gn�l, vagy a c�g bankj�n vagy sz�mviteli c�g�ben -, de az�rt, mert a m�lt�nyoss�got szeretn�k megjelen�teni, n�h�ny d�nt� el�ad�st terveznek.

�ltal�ban elmondhatom, mikor t�rt�nik ez. Mivel c�gem nem �rt�kes�t�si szervezet, �s nem kapcsol�dik a befektet�si szolg�ltat�khoz, nem fizet�nk d�szes �teleket, sem b�rhov� sem rep�l�nk. A v�llalatok, amelyek nem komolyan vesz�tenek �rdekl�d�st sz�munkra gyorsan.

Egy nemr�g elhangzott bemutat�ban egy rosszul be�rkezett el�ad�st megh�vtunk egy 401 (k) tervre az elad� �ltal bemutatott d�nt�be. Egyike volt a h�rom c�gnek, amelyek csak n�h�ny alapvet� inform�ci�val rendelkeztek a tervr�l. A helyes dolgot k�vetve k�rt�nk r�szleteket arr�l, hogyan m�k�dik az �sszes d�jfizet�si d�j, �s k�rte a szolg�ltat�si meg�llapod�sok m�solat�t. Azt mondt�k nek�nk, hogy nem sz�ks�ges ilyen inform�ci� - ami lehetetlenn� tette mindenki sz�m�ra, hogy megbirk�zzon a terv k�lts�ghat�konys�g�val vagy funkcionalit�s�val.

Ez nagyon furcsa viselked�snek �reztette minket, am�g r�j�tt�nk, hogy ezek az emberek m�r tudat�ban vannak, hogy kivel fognak dolgozni. K�t m�s c�ggel tal�lkoztak csak az�rt, hogy megteremtse az �tvil�g�t�st. Valaki, aki k�zel �llt az �gyh�z, egy heads-upot adott nekem, hogy "nem vesztegettem t�l sok id�t vel�k". Val�sz�n�leg, amikor bemutatkoztunk a d�nt�bajnoks�g bemutat�s�hoz, a kulcsfontoss�g� d�nt�shoz�k m�g csak nem is �rdekeltek a tal�lkoz�s. A kev�s ember, aki ott volt, nem feltett egyetlen k�rd�st.

Hasonl� p�ld�ban egy kulcsfontoss�g� d�nt�shoz�t olyan cselekv�si tervvel terjesztettek el�, amely sz�mos nagyobb probl�m�t orvosolhat, amelyek mindegyike arra ir�nyul, hogy seg�tsen a munkav�llal�knak a nyugd�jas felk�sz�l�shez. Ehelyett egy ravasz �gyn�k k�pr�zott, aki megmutatta neki, hogyan lehetett volna megdupl�zni a p�nz�t az el�z� �vben, ha csak bizonyos p�nzeszk�z�kben volt. Vicces, hogy az ut�lag b�rmilyen zseni�lis zseni tud.

B�rki, aki szorgalmas �s szerencs�s ahhoz, hogy megh�v�st kapjon a d�nt� el�ad�sokra, nem sz�m�that arra, hogy megnyeri az �sszes �zletet. Senki sem lehet minden ember sz�m�ra. Azonban csak egy lencse van, amelyen kereszt�l ezek az �rt�kel�sek l�that�ak: mi a terv �s a r�sztvev�k �rdeke? A csoport nyugd�jaz�si terv�nek kisz�m�t�s�nak m�s m�dj�t sem szabad elfogadni.

Mindezek hat�konyan teszik a nyugd�jaz�si terveket a megt�veszt� �rt�kes�t�si gyakorlatok b�sty�jak�nt - olyan �rt�kes�t�si gyakorlatokban, amelyekben a munkat�rsai ak�r b�nr�szess�get is jelenthetnek.

K�p iStockon kereszt�l.

https: //

Ak�r ez is tetszhet:

�Nyugd�jas terv ipar �rett a forradalom�rt?

�A k�zelm�ltban a nyugd�jas megtakar�t�sok nem teljes�lnek

�A sikeres nyugd�jrendez�s egyik kulcsa

�A c�ld�tumalapok f�gg�ny m�g�tt