Visszatérési ráta és képlet

Mi ez:

A hozam mértéke a nyereség mértéke a befektetés százalékában.

Hogyan működik (példa):

Mondjuk, hogy John Doe limonádé állást nyit. 500 dollárt fektet be a vállalkozásba, és a limonádé állvány napi 10 dollárral, vagyis körülbelül 3000 dollárral évente (néhány napot vesz igénybe).

A legegyszerűbb formában, John Doe megtérülési rátája egy év alatt egyszerűen a nyereség a befektetés százalékában, vagy $ 3000 / $ 500 = 600%.

Van egy olyan alapvető kapcsolat, amelyet tiszteletben kell tartanod a megtérülési rátára gondolva: minél kockázatosabb a vállalkozás, annál nagyobb a várható megtérülési ráta. > Például egy étterembe történő befektetés sokkal kockázatosabb, mint a kincstárjegyekbe való befektetés. Az egyiket az Egyesült Államok kormányának teljes hite és hitele támogatja; a másik az unokatestvére kanapéjánál van. Ennek megfelelően az a kockázat, hogy pénzét elveszíti az éttermi forgatókönyv, és hogy ösztönözze és jutalmazza a befektetést, a várható hozamoknak sokkal magasabbnak kell lenniük, mint a kincstárjegy által fizetett 1%. Ellenben, minél biztonságosabb a beruházás, annál alacsonyabb a várható megtérülési ráta.

Miért érinti:

Ha csak ilyen egyszerű. A megtérülési ráták gyakran más tényezőket foglalnak magukba, beleértve azt a harapást is, hogy az infláció és az adók a nyereséget, az időtartamot és a tőkebefektető által esetlegesen felajánlott további tőkét jelentik. Ha a befektetés külföldi, akkor az árfolyamok változása is befolyásolja a hozamot.

Az összetett éves növekedési ráta (CAGR) egy közös megtérülési ráta, amely egy adott időszakra vonatkozó beruházás éves növekedési ütemét jelenti

CAGR = (EV / BV)

1 / n

- 1 ^ahol: EV = A beruházás befejező értéke

BV = A befektetés kezdeti értéke

n = Évek

Tegyük fel például, hogy 1000 dollárt fektet be a Társaság XYZ befektetési alapba, és az elkövetkező öt évben a portfólió így néz ki:

1 $ 750

2 $ 1000

3 $ 3.000

4 $ 4.000

5 $ 5.000

Ezen információk és a fenti képlet segítségével kiszámítjuk, a CAGR a befektetésért:

CAGR = ($ 5,000 / $ 1,000)

1/5

- 1 =.37972 = 37,97%