Befektetéskezelő definíció és példa
Tartalomjegyzék:
Mi ez:
Egy befektetési menedzser egy jól képzett befektetési szakember,
Hogyan működik (példa):
A befektetési menedzser hasonló befektetési tanácsadóhoz, pénzügyi tervezőhöz, befektetési tanácsadóhoz vagy pénzügyi tanácsadóhoz.
A befektetési vezető elemzi az ügyfél aktuális pénzügyi helyzetét és segítséget nyújt az ügyfél számára ésszerű, elérhető pénzügyi célokat. Ő képes megoldani a kérdések széles körét kompetensen. A befektetési menedzserek befektetési ajánlásokat is nyújtanak, objektív tanácsokat nyújtanak, és segítik az ügyfeleket az élet döntéseinek pénzügyi következményeinek mérlegelésében. Ők segítik az ügyfeleket szervezett megszervezésében is.
A befektetési vezetőknek szakértelemmel kell rendelkezniük az adótervezéshez, az eszközök elosztásához, a kockázatkezeléshez, a nyugdíjas tervezéshez és az ingatlan tervezéshez, hogy segítséget nyújtsanak az ügyfeleknek az élet minden szakaszában és különböző körülmények között. Bizonyos esetekben az ügyfél leteszi a befektetési menedzserét, ami azt jelenti, hogy az ügyfél megadja a menedzsernek engedélyét arra, hogy az ügyfelek nevében döntést hozhasson anélkül, hogy előzetes jóváhagyással konzultálna az ügyféllel. A befektetési menedzserek gyakran vagy feltöltik az órát, vagy felszámolják az ügyfelet az irányítás alatt álló eszközök százalékában.
Miért számít:
A befektetési menedzserek segítenek több millió embernek pénzügyileg megszervezni és segíteni nekik az iskolai életben való döntéshozatalban.
A legtöbb államban bárki befektetési menedzsernek hívhatja magát, mert kevés engedélyezési követelmény és kevés szabályozás van. A pénzügyi tanácsadók azonban több hitelesítő adatot is szerezhetnek, és a leggyakoribb a Certified Financial Planner (CFP) megnevezés. A tanácsadónak meg kell felelnie a CFP-tesztnek, megfelelő szintű előzetes képzést kell kapnia, etikai kódexet kell aláírnia, és több éves gyakorlati tapasztalattal kell rendelkeznie, mielőtt megszerzi a KHP-jelölés használatának jogát. A közös halászati egységeknek évente több órás továbbképzést kell szerezniük a kijelölés megőrzése érdekében.
Számos szervezet segít az embereknek minősített befektetési menedzserek, köztük a Pénzügyi tanácsadók nemzeti szövetsége (NAPFA), a Pénzügyi Szervezet (PPA) és az Igazolt Pénzügyi Tervezői Szabványügyi Testület.
