Befektetési tanácsadó definíció és példa
Tartalomjegyzék:
Mi az:
Egy befektetési tanácsadó egy jól képzett befektetési szakember, megfelel a hosszú távú pénzügyi céloknak
Hogyan működik (példa):
A befektetési tanácsadó hasonló befektetési tanácsadóhoz, pénzügyi tervezőhöz, befektetési vezetőhöz vagy pénzügyi tanácsadóhoz.
A befektetési tanácsadó elemzi az ügyfél aktuális pénzügyi helyzetét és segítséget nyújt az ügyfél számára ésszerű, elérhető pénzügyi célokat. Ő képes megoldani a kérdések széles körét kompetensen. A befektetési tanácsadók befektetési ajánlásokat is nyújtanak, objektív tanácsokat nyújtanak, és segítik az ügyfeleket az élet döntéseinek pénzügyi következményeinek mérlegelésében. Ők segítik az ügyfeleket a szervezésben is.
A befektetési tanácsadóknak szakértelemmel kell rendelkezniük az adótervezésben, az eszközök elosztásában, a kockázatkezelésben, a nyugdíjazás tervezésében és az ingatlan tervezésben, hogy segítséget nyújtsanak az ügyfeleknek az élet minden szakaszában és különböző körülmények között. Bizonyos esetekben az ügyfél leteszi befektetési tanácsadóját, aki megbízást ad, így az ügyfél megadja a tanácsadónak az ügyfél nevében történő döntése meghozatalát, anélkül, hogy az ügyfelet előzetes jóváhagyásra kérné. A befektetési tanácsadók gyakran fizetnek órákra, vagy felszámolják az ügyfelet a kezelt vagyon egy százalékának.
Miért fontos:
A befektetési tanácsadók segítenek több millió embernek pénzügyileg megszervezni és segíteni nekik az iskolai életre vonatkozó döntések meghozatalában.
A legtöbb államban bárki befektetési tanácsadót hívhat magának, mert kevés engedélyezési követelmény és kevés szabályozás. A pénzügyi tanácsadók azonban több hitelesítő adatot is szerezhetnek, és a leggyakoribb a Certified Financial Planner (CFP) megnevezés. A tanácsadónak meg kell felelnie a CFP-tesztnek, megfelelő szintű előzetes képzést kell kapnia, etikai kódexet kell aláírnia, és több éves gyakorlati tapasztalattal kell rendelkeznie, mielőtt megszerzi a KHP-jelölés használatának jogát. A közös halászati egységeknek évente egy bizonyos számú továbbképzést kell szerezniük a kijelölés megőrzése érdekében.
Számos szervezet segít az embereknek minősített befektetési tanácsadók, köztük a Nemzeti Pénzügyi Tanácsadói Szövetség (NAPFA), a Pénzügyi Szervezet (PPA) és az Igazolt Pénzügyi Tervezői Szabványügyi Testület.
