Használja ki a kapcsolatot: Csatlakozzon a befektetési klubhoz

Szeretne valami izgalmat tenni a portfóliójába? Vagy, sokan közülünk, akkor csalódott a korlátozott számú választása, ahogyan nyugdíjba készülsz?

A befektetők mintegy 90 ezer befektetője kitalálta, hogy ahelyett, hogy egyedül a pénzügyi világon átszaggatná a befektetési klubot lehet egy elragadó és szórakoztató módja a fészek tojásának megteremtésében.

Az önálló nyugdíjazási tervekkel rendelkező amerikaiak növekvő sorai a befektetési klubok irányába mutatnak. Mivel a hagyományos vállalati nyugdíj a dodó madár útja, a vállalatok átcsoportosítják a nyugdíjas tervezés terhét az alkalmazottak vállára. Az alkalmazottak alternatívákat keresnek a statikus, és gyakran elavult, az alkalmazottak által támogatott tervekhez rendelkezésre álló lehetőségekkel.

A befektetési klubok a társaságok fóruma és a nagy befektetési ötletek megosztása. Akár újonc vagy tapasztalt befektető vagy, befektetési klubok nagyszerű módja a barátok megszerzésének, a pénzt készítő készségek gyarapításának és a nyereség megteremtésének. Ha érdekel, olvasd el, hogy megtanuld, hogyan tudja kihozni a legtöbbet ennek az egyre népszerűbb és jövedelmezőbb törekvésnek.

Mi a befektetési klub?

A befektetési klubok egyszerűen olyanok a hasonló gondolkodású emberek csoportjai, akik rendszeresen találkozunk a befektetési ötletek megosztása érdekében. A befektetési klub legvonzóbb jellemzője azonban, hogy ha a tagok a legjövedelmezőbb ötletről döntenek, a csoport egésze befektetést eszközöl.

A klubok jellemzően családtagok, barátok, munkatársak vagy más csoportok akik nagyjából ugyanazok a befektetési célok. A tagok összejönnek (általában egy tag házában vagy egy étteremben), hogy megvitassák az egyes találkozókra vonatkozó befektetési ötleteket. Aztán szavaznak arról, hogy mit vásároljanak vagy adjanak el.

A klubbefektetések általában néhány száz dollártól több százezer dollárig terjednek. A befektetési klub egyik fő előnye, hogy az erőforrások összevonásával a klub egésze magasabb pozíciót vehet igénybe az értékpapírokban, mint egyedül. Ez lehetővé teszi, hogy a klubok kis méretű, személyre szabott befektetési alapként működjenek.

A tagok hozzájárulnak ahhoz, hogy kezdeti összeget juttassanak el a csoport portfóliójához, valamint a rendszeres havi kiegészítéseket. A klub pénzét egy számlán helyezik el a tagok által kiválasztott brókerrel. Mivel a befektetési klub mögött álló törekvés független kutatások elvégzése és tájékozott döntések meghozatala, jobb, ha kedvezményes brókert használsz. A teljes körű szolgáltatást nyújtó ügynökökkel ellentétben a diszkontálók nem számolnak fel a felesleges kezelésekért.

A megfelelő befektetési klub megkeresése

A 9000 befektetési klub több mint 90 000 tagból áll a National Investors Corporation (NAIC) szövetséghez. A NAIC nonprofit szervezet, amelynek célja, hogy tanítsa az egyéneket, hogyan válhat sikeres hosszú távú befektetőként. Nem kell csatlakoznia a NAIC-hez, hogy befektetési klubot hozzon létre, de ez jó információforrás azoknak, akik többet akarnak tanulni.

A NAIC szerint a hosszú távú tőkeemelés a legtöbb klub legfőbb célja tagjai. Annak ellenére, hogy a pénz nagyszerű, sokan tagadják a vágyat, hogy átvegyék a portfóliójukat, és megszabaduljanak az önkiszolgáló brókerekektől és a közönyös pénzkezelőktől. Természetesen egy másik kulcsfontosságú előny a társas interakció és az intellektuális ösztönzés, amelyet az együtt töltött idő együtt töltöt be a közös cél elérése érdekében.

Ha úgy dönt, hogy csatlakozik egy klubhoz, győződjön meg róla, hogy először gondoskodjon a kellő gondosságról. Ellenőrizze, hogy a klub portfolió-stratégiája tükrözi-e saját céljait. Alacsonyan szolgál majd egy olyan klub, amely a gyors tőkeemelést hangsúlyozza, amikor jövedelem-befektető vagy, aki elsődlegesen érdekli az egészséges osztalékokat.

Ha olyan klubot keres, amely érdekli Önt, látogasson el egy találkozóra megfigyelőként. Vizsgálja meg a klub teljesítményét, partnerségi megállapodást, küldetési nyilatkozatot és adminisztrációs díjakat. Általában a klubok a leghatékonyabban működnek, ha kevesebb mint 20 tag van.

A saját befektetési klub elindítása

Ha körülnézett, és nem talál egy olyan csoportot, amely megfelel az Ön igényeinek, gondoljon saját befektetési klubjának felállítására.

A legtöbb klub általános partnerként működik, mert olcsó, könnyű, és nem igényel ügyvédet (bár még mindig kérdeznie kell bármely kérdést). A partnerségnek meg kell kapnia a munkaadói azonosító számot (EIN) az IRS-től az ügynöki és bankszámlák megnyitásához. Győződjön meg arról, hogy az EIN keretében folytatja az összes kereskedelmi tevékenységet.

Nem kell sok mindent megtesz, mert a legtöbb befektetési klub a tagok otthonában vagy kávézókban vagy éttermekben találkozik. A klubtevékenységhez kapcsolódó out-of-pocket költségeket a partnerség levonhatja. Például, ha klubja minden hónapban találkozik egy étteremben, hogy megbeszélje az üzleti vacsorát, akkor a vacsorát törvényes költségként levonhatja.

Ha a befektetési klubját általános partnerként, nyereségként, veszteségként, levonásban és hitelben szervezik átadja a partnereket. A bevétel csak egyszer, az egyes tagok szintjén adózik.

A klubnak évente április 15-ig be kell nyújtania az 1065-ös nyomtatványt, az Egyesült Államok partnerségének jövedelem-visszatérítését. Ez a forma felsorolja a klub bevételeit és kiadásait. A klubnak minden egyes tagnak meg kell küldenie a K-1-es menetrendet, a partner jövedelemrészét, a jóváírást, a levonásokat stb.

Ha készen áll a saját klub megkezdésére, szerezzen egy ingyenes kezdőkészletet a NAIC 877 -275-6242 vagy látogasson el a www.betterinvesting.org oldalra.