Minden, amit a kezdőknek meg kell tudni a Commodity Befektetésről

Definíció szerint az áru olyan termék, amely a földből származik vagy termesztik. A minőségben csak kicsit változik, függetlenül attól, hol vásárolják. Például az arany arany és a só a só. A világon a minőség viszonylag változatlan, és az árupiacon az ár egységes.

A fent említett kettőnél többféle árucikk létezik. A jobb helyzetben lévőek olyan alapvető erőforrásokat foglalnak magukban, mint a vasérc, a kőolaj, az etanol, a réz, a búza és így tovább. Emellett az árupiaci befektetők a kamatlábak jövőbeli irányára, különböző devizákra és maguk az S & P 500 indexre is tudnak fogadni.

A Commodities Work

A nyolc árucikkek közül a legidősebb a világon Chicagóban, míg a a legnagyobb a New York-i városban. Az USA-beli tőzsdéken a kereskedők végrehajtják a befektetők megbízásait a brókercégektől az egész nemzet számára, amit "határidős szerződéseknek" neveznek. Ezek lényegében azt ígérik, hogy a terméket egy meghatározott áron és egy adott időpontban a jövőben biztosítják.

Például azt mondja, hogy a kőolaj ára hordónként 80 dollár. Ezt nevezik "spot árnak". Néhány kereskedés történik a spot piacon, és a vevő azonnali leszállást vállal.

A befektetők számára azonban van egy határidős piac. Ebben az arénában, ugyanazon a napon, amikor az ár 80 dollár, feltételezzük, hogy egy befektető 10 ezer dollárt fizet azért, hogy 1000 hordó nyersanyagot vásároljon hordónként 95 dollárért a következő 12 hónapban. Hasonlóan a sporteseményhez feltöltött over / under odds-okhoz, a jövőbeni $ 95-es ár a befektetés idején van beállítva. Hasonlóképpen ez az egyik változó az ilyen típusú tranzakcióban, és azt a kereslet és a kereslet ereje között a szerződés megkötésekor létrejött egyensúly határozza meg.

Egy évvel később - vagy korábban, ha a a befektető így választja - ő fogja keresni azt a piaci árat, amely meghaladja a 95 dollárt. A hordónkénti 105 dollárért a befektetés megtérülne (a szerződés 10.000 dolláros árából adódóan). Ezen ár felett az ügylet nyereséget eredményezne. A tőkeáttétel miatt a nyereségpotenciál jelentős, 100% -ra emelkedve például, ha a végső ár 115 dollár.

Mindazonáltal nem lehet túlzott hangsúlyozni, hogy az így befektetett pénzeszközökre az egyik legmagasabb kockázati szint vonatkozik az üzleti életben. Ha egy év végén az ár 95 dollár alatt van, és ha a befektető még nem választotta ki magasabb összeget, akkor a teljes 10 000 dolláros kezdeti befektetés elvész.

[InvestingAnswers Feature : Az abszolút legrosszabb út az árubehozatalhoz]

Ezen a piacon sok szereplő vesz részt a végeredményben. Mások azonban törvényes fedezeteket keresnek a kitettségük más területein fennálló kitettségek ellen. Például egy lakópark tulajdonosának megvásárolhatná a fűtőolajra vonatkozó határidős szerződést, hogy megvédje magát a katasztrofális feltörekvés kockázatától.

Azonban a legtöbb egyén számára - és különösen a befektetőknek új a piacon - akik befektetéseket kívánnak bevonni az árupozícióba, más, kevésbé kockázatos módok vannak arra, hogy elmozduljanak.

Közvetett árucikkek kitettsége

Az egyik megoldás egy árutőzsdei alap. Ez biztosítaná a diverzifikációt, amelyet sok egyedi befektető önmagában nem képes elérni. Ezenkívül a minimális kezdeti beruházás általában lényegesen kevesebb.

Egy másik lehetőség lenne az árucikk indexált ETF (tőzsdei kereskedési alap). Ez talán a legjobb gondolat, mint olyan árucikkek csomagja, amelyek ára olyan, mint egy közös készlet. Az alapítványok előtt a kereskedők csak az alaptermékek határidős ügyleteinek megvásárlására és eladására vagy az árucikkeket előállító társaságok készleteinek megvásárlására és eladására korlátozódtak. A commodites ETF-kkel a befektetési folyamat sokkal egyszerűbb.

[: 7 ETF az árucikkek hasznosításáért] Mindenesetre, ha egy alap a vágy, akkor számon tarthatja a választási sorozatot azoktól kezdve, amelyek csak néhány árukra összpontosítanak amelyek szélesebb, kiegyensúlyozottabb expozíciót kínálnak. A befektetési tanácsadónak képesnek kell lennie arra, hogy megfeleljen az Ön igényeinek a megfelelő befektetéshez.

Azonban, mint bármely befektetés ütemezésével, akkor dönteni kell, ha és mikor kell részt venni ezen a piacon. E tekintetben a múltbéli történelem kevés ismerete hasznos lehet, bár semmilyen garancia nincs arra, hogy a történelem megismételje magát.

Ismerje meg a történelem leckéit

A 11 év 1992 és 2002 között atipikus volt, mivel ez nem volt különösen jó ideje befektetni az áruk. A Dow Jones Ipari Average 168% -ot emelkedett az évek alatt, míg az árut követõ indexek viszonylag laposak voltak. A leginkább figyelemre méltó ebben az időszakban az volt, hogy az amerikai fogyasztói árindex (CPI) alapján kiskereskedelmi szinten megfigyelt infláció évente átlagosan 2,44% -ot, a második világháború óta a leghosszabb alacsony szakasz volt.

A következő négy év, 2006-ig azonban csaknem megduplázódott az árindexek. Mindez annak ellenére történt, hogy a kiskereskedelmi árak átlagosan 3% alatt maradtak. Ez kedvező időszak volt az árucikkek számára, mivel szilárdan felülmúltak a tőzsdén.

A befektetők abban az időben kezdték észrevenni az egyre növekvő keresletet egyes árucikkeknek, különösen a kőolajnak a kínai és indiai gyorsan fejlődő gazdaságok.

# - ad_banner_2- # A trend egyre nyilvánvalóbbá vált 2007-ben, és majdnem kiváltotta a befektetés pánik epizódját. Ez klasszikus volt az irracionális gazdagságnak nevezett, és ennek hatására az árutőzsdei indexek 2008 közepéig mintegy 70% -kal emelkedtek.

A 2008-as év folyamán a globális recesszió és a kapcsolódó pénzügyi válságok az indexek súlyos visszaesését előidéző ​​termékek iránti kereslet csökkenése. A válság idején biztonságos menedéknek tekintett arany volt a kivételes kivétel a visszaesésnek.

Ezekből a jelentős időszakokból tanulhatunk, hogy azok, akik az árupiaci piacon fektetnek be, olyan téves célt, mind a rendkívüli hozamok, mind a gyors csalódásokra képes.

Az árupiaci befektetések társuló kockázata

Általánosságban az árupiaci piac lehet az egyik legnehezebb terület, amelyet az új befektető megragadhat. Egyrészt a váratlan infláció elleni védelmet jelentették, amelyet rövid háborúk, az időjárási mintázatok, a devizahitelek vagy a szuverén gazdaságok hirtelen megjelenése okozhat. A "nem várt" operatív szó ebben a kontextusban csökkenti értékét, mint megbízható befektetést.

[

InvestingAnswers Feature : 3 egyszerű módja mindenkinek megvédheti az inflációt] Továbbá a nyersanyagárak nem csak az alapvető kínálati és keresleti tényezők, hanem a maguk által a befektetők hatása is befolyásolják, akik ténylegesen fogadják az egyes termékek jövőbeli árát. Az irracionális felhalmozódás vagy a túlzott pesszimista hullám az árak ingadozását a reális szinteken is meghaladhatja.

Mindazonáltal ezen kockázati tényezők ellenére is voltak időszakok a gazdasági ciklusban, amikor az árupiaci befektetések nagymértékben bizonyultak

Ha ez az Ön számára, akkor az első lépés, az Ön által választott befektetési eszköz típusa és az expozíció mértéke időzítése során óvatosan kell eljárni.