• 2024-06-29

Dollar-Cost �tlag: Hogyan m�k�dik �s mikor kell haszn�lni?

How Much A Dollar Cost

How Much A Dollar Cost

Tartalomjegyzék:

Anonim

A doll�rk�lts�g-�tlagol�s a k�szlet- vagy alapv�s�rl�s, a rendszeres id�k�z�nk�nt �s nagyj�b�l azonos �sszegben t�rt�n� eloszt�s�nak strat�gi�ja. Teh�t ahelyett, hogy egy nagyv�s�rl�ssal v�s�rolna k�szletet, akkor egy �ven bel�l vagy k�t �v alatt, vagy ak�r v�gtelens�gig ugyanazt az �sszeget fekteti be, rendszeresen p�nz hozz�ad�s�val.

Ha j�l t�rt�nik, a doll�rk�lts�g-�tlagol�s jelent�s el�ny�kkel j�rhat a portf�li�hoz. Ez az�rt van, mert a strat�gia id�vel "sima" lesz a v�tel�r, �s seg�t annak biztos�t�s�ban, hogy ne �ruljon el minden p�nzt magas �ron.

A doll�rk�lts�g-�tlagol�s k�l�n�sen er�s lehet a medve piacon, ami lehet�v� teszi, hogy "megveszi a desszerteket", vagy v�s�roljon k�szleteket alacsony pontokon, amikor a legt�bb befektet� t�ls�gosan f�l. A strat�gi�hoz val� elk�telezetts�g azt jelenti, hogy befektetni fog, amikor a piac vagy a k�szlet lefel� esik, �s ez az, amikor a befektet�k a legjobb aj�nlatokat �rt�kelik.

�me n�h�ny p�lda arra, hogyan m�k�dik a doll�rk�lts�g-�tlagol�s.

1. forgat�k�nyv: �tal�ny�sszeg� v�s�rl�s

El�sz�r n�zz�k meg, mi t�rt�nik az ABCD �llom�ny 10 000 doll�ros �tal�ny�sszeggel t�rt�n� megv�s�rl�sakor, 50 doll�r�rt, nett� 200 r�szv�ny. Tegy�k fel, hogy a k�szlet akkor �r el, ha el akarja adni az al�bbi �rakat. A jobb oldalon l�that� oszlop minden egyes kereskedelem brutt� nyeres�g�t vagy vesztes�g�t mutatja.

Elad�si �rak Nyeres�g vagy vesztes�g
$40 -$2,000
$60 $2,000
$80 $6,000

Ez az alaphelyzet. Most hasonl�tsuk �ssze m�sokkal, hogy megtudja, hogyan m�k�dik a doll�r-k�lts�g �tlaga.

2. forgat�k�nyv: A cs�kken� piac

Itt van, ahol a doll�r-k�lts�g �tlagol�s val�ban ragyog. T�telezz�k fel, hogy a 10 000 doll�r egyenl� ar�nyban oszlik meg a n�gy v�s�rl�s k�z�tt, egy �v alatt $ 50, $ 40, $ 30 �s $ 25 �ron. Ez a n�gy $ 2.500 v�s�rl�s 295,8 r�szv�nyt v�s�rolna, ami l�nyeges n�veked�st jelent az �tal�ny�sszeg felett. N�zz�k �jra a nyeres�get ugyanezen elad�si �rakon.

Elad�si �rak Nyeres�g vagy vesztes�g
$40 -$1,832
$60 $7,748
$80 $13,664

A doll�rk�lts�g-�tlagol�ssal val�j�ban az ABCD r�szv�nyenk�nti 40 doll�ros �sszkapacit�ssal rendelkezik, ahol alatta volt az els�, amikor megv�s�rolta az �llom�nyt. Mivel �n t�bb r�szv�nyt tulajdon�t, mint egy �tal�ny�sszeg� v�s�rl�sn�l, befektet�se gyorsabban n�vekszik, ahogy az �llom�ny �ra megemelkedik, �s a 80 doll�ros �rt�kes�t�si �ron el�rt �sszes nyeres�ge t�bb mint megk�tszerez�d�tt.

3. forgat�k�nyv: Egy lend�letes piacon

�gy m�k�dik a doll�r-k�lts�g �tlaga egy olyan piacon, amely t�bbnyire oldalir�nyban, n�h�ny felfel� �s lefel� halad. T�telezz�k fel, hogy a 10 000 doll�r egyenl� ar�nyban oszlik meg n�gy v�s�rl�s k�z�tt, egy �v alatt $ 50, $ 40, $ 60 �s $ 55 �ron. Ez a n�gy v�s�rl�s 199,6 r�szv�nyt fog kapni, ami alapvet�en egy �tal�ny�sszeg� v�s�rl�s. �gy a kifizet�si profil k�zel azonos az els� forgat�k�nyvvel, �s nem vagy jobb vagy rosszabb.

Ez a forgat�k�nyv egyen�rt�k�nek t�nik az �tal�ny�sszeg� v�s�rl�sokkal, de val�j�ban nem az�rt, mert megsz�ntette a minim�lis k�lts�gekkel j�r� piaclev�tel kock�zat�t. A piacok �s a k�szletek gyakran oldalir�nyban - felfel� �s lefel�, de v�get �rve, ahol kezd�dtek - hossz� id�n kereszt�l. Azonban soha nem fogod tudni k�vetkezetesen el�re jelezni, hogy hol van a piac.

Ebben a p�ld�ban a befektet� el�nyben r�szes�ti az alacsonyabb �rakat, ha rendelkez�sre �llnak a doll�rk�lts�g-�tlagol�ssal, m�g akkor is, ha ez magasabb k�lts�geket jelent k�s�bb. Ha az �llom�ny m�g alacsonyabb lett volna, a magasabb helyett a doll�rk�lts�g-�tlagol�s m�g nagyobb nyeres�get eredm�nyezett volna. A d�mping megv�s�rl�sa rendk�v�l fontos a hossz� t�v� megt�r�l�s biztos�t�s�hoz.

4. eset: n�vekv� piacon

Ebben a v�gs� forgat�k�nyvben tegy�k fel, hogy ugyanazt a 10 000 doll�rt n�gy r�szletben kell felosztani, 50, 65, 70 �s 80 doll�ros �ron, ahogy a piac emelkedik. Ezek a v�s�rl�sok nett� 155,4 r�szv�nyt jelentene. Itt van a nyeres�g profilja.

Elad�si �rak Nyeres�g vagy vesztes�g
$40 -$3,782
$60 -$676
$80 $2,432

Ez az egyik olyan eset, amikor a doll�rk�lts�g-�tlagol�s gyenge, legal�bbis r�vid t�von. Az �llom�ny magasabbra ker�l, majd tov�bb halad, �gy a doll�r-k�lts�g �tlagol�s megakad�lyozza a nyeres�g maximaliz�l�s�t, az �tal�ny�sszeg� v�s�rl�shoz k�pest.

De hacsak nem r�vid t�v� nyeres�gre t�reksz�nk, ez egy olyan forgat�k�nyv, amely ritk�n j�tszik a val� �letben. A k�szletek ingatagok. M�g a nagy hossz� t�v� k�szletek is lefel� mozognak, �s az �j alacsonyabb �rakon kezdheti a doll�rk�lts�g �tlagol�s�t, �s kihaszn�lhatja azt a mer�l�st. Teh�t ha hossz� t�vra befektet�nk, ne f�lj elosztani a v�s�rl�saidat, m�g akkor is, ha ez azt jelenti, hogy bizonyos pontokon t�bbet fizetsz az �ton.

A doll�rk�lts�g-�tlagol�s el�nyei

A doll�rk�lts�g-�tlagol�s h�rom kulcsfontoss�g� el�nyt jelent, amelyek jobb hozamot eredm�nyezhetnek. Seg�thet neked:

  • Ker�lje a piac el�raszt�s�t
  • Vigy�l �rzelmet a befektet�sb�l
  • Gondolj hosszabb t�vra

M�s sz�val, a doll�rk�lts�g-�tlagol�s mentes�ti a befektet�ket pszichol�giai elfogults�gaikt�l. Mivel a befektet�k ingadoznak a f�lelem �s a kapzsis�g k�z�tt, hajlamosak arra, hogy az �rzelmi kereskedelemre vonatkoz� d�nt�seket, mint a piacra dobj�k.

Ha azonban doll�rk�lts�g-�tlagol�sban r�szes�lsz, akkor akkor v�s�rolsz, amikor az emberek f�lelmetesen �rt�kes�tenek, kedvez� �rat kapnak, �s er�s hossz� t�v� nyeres�get tesznek fel. A piac id�vel elm�lik, �s a doll�rk�lts�g-�tlagol�s seg�thet abban, hogy felismerje, hogy a medve piac nagyszer�, hossz� t�v� lehet�s�g, nem fenyeget�s.

A doll�rk�lts�g-�tlagol�s h�tr�nyai

A doll�r-k�lts�g �tlagol�s k�t h�tr�nya szer�ny. El�sz�r is, a v�s�rl�s gyakrabban n�veli a keresked�si k�lts�geket.Azonban a kereskedelemben egyre kev�sb� felsz�mol� br�kerc�gekn�l ez a k�lts�g kezelhet�bb� v�lik. Tov�bb�, ha hosszabb t�vra fektet be, a d�jaknak az �tfog� portf�li�hoz k�pest nagyon kicsinek kell lenni�k. �n v�s�rol a hossz� t�v�, nem a kereskedelem �s a piacr�l.

M�sodszor, a doll�rk�lts�g-�tlagol�ssal lemondhatsz olyan nyeres�gr�l, amelyet egy�bk�nt akkor szerezn�d, ha befektetett egy �tal�ny�sszeg� v�s�rl�shoz �s az �llom�ny emelkedik. Azonban a nagy v�s�rl�s sikere a piac megfelel� id�z�t�s�n alapul, �s a befektet�k h�rhedten sz�rny�ek a r�szv�nyek vagy a piac r�vid t�v� mozg�s�nak el�rejelz�s�ben.

Ha a k�szlet r�vid t�von alacsonyabb lesz, akkor a doll�r-k�lts�g �tlagol�s azt jelenti, hogy egy k�szp�nzes v�s�rl�st megel�z�en ki kell j�nnie, ha az �llom�ny vissza�ll.

A doll�rk�lts�g-�tlagol�s elind�t�sa

Egy kis legwork el�rel�p�s r�v�n a doll�rk�lts�g �tlagol�s�t olyan k�nny�v� teheti, mint a 401 (k) -es befektet�s. Val�j�ban m�r lehet doll�rk�lts�g-�tlagol�s, ha rendszeresen j�rul hozz� egy 401 (k) -hez a munkahely�n. A legt�bb br�kerc�ggel kapcsolatos terv l�trehoz�sa nem neh�z, b�r meg kell v�lasztanod, hogy melyik �llom�ny - vagy ide�lis esetben melyik j�l diverzifik�lt t�zsdei alap - megv�s�rolja.

Ezut�n utas�thatja �gyn�kei sz�m�ra, hogy rendszeres id�k�z�nk�nt automatikusan v�s�roljanak tervet. M�g akkor is, ha az �gyn�ki fi�kja nem k�n�l automatikus keresked�si tervet, saj�t k�szleteit r�gz�tett �temez�sben is be�ll�thatja - mondjuk a h�nap els� h�tfõj�n.

Lehet, hogy felf�ggeszti a befektet�seket, ha kell, b�r itt a l�nyeg az, hogy folyamatosan befektetni, f�ggetlen�l a t�zsdei �rak �s a piaci aggodalmak. Ne felejts�k el, hogy a medve piacok lehet�s�get ny�jtanak a doll�rk�lts�g-�tlagol�sra.

Itt van egy utols� tr�kk, hogy adjunk hozz� egy kis extra gy�m�lcslevet a doll�rk�lts�g �tlagol�s�hoz: Sok �llom�ny �s alap fizet osztal�kot, �s gyakran utas�tasz egy �gyn�k�t, hogy automatikusan �jrahasznos�tsa ezeket az osztal�kokat. Ez seg�t �nnek tov�bbra is megv�s�rolni az �llom�nyt, �s �sszet�veszteni a nyeres�get az id� m�l�s�val.

Itt vannak olyan er�forr�sok, amelyek seg�ts�g�vel a doll�r-k�lts�g-�tlagol�ssal kapcsolatos megk�zel�t�sed fejleszthet�:

  • Annak eld�nt�s�hez, hogy melyik befektet�si t�pusokat c�lozza meg, vizsg�lja fel�l a k�szletek, az ETF-k �s a befektet�si alapok k�z�tti k�l�nbs�geket.
  • Ha t�bbet szeretne megtudni a r�szv�nyek kereskedelm�r�l, olvassa el a befektet�si alapokr�l sz�l� �tmutat�t.
  • Ha olyan k�zvet�t�t keres, amely egyszer� �s olcs� rendszeres kereskedelmet k�n�l, n�zze meg az akt�v keresked�k legjobb br�kerek Investmentmatome k�rlevel�t.

James F. Royal, Ph.D., egy szem�lyi �r� a Investmentmatome, egy szem�lyes p�nz�gy honlapj�n. E-mail: [email protected] Twitter: @JimRoyalPhD


Érdekes cikkek

Hogyan szerezzen meg egy hiteles�tett pre-tulajdonban l�v� aut�t

Hogyan szerezzen meg egy hiteles�tett pre-tulajdonban l�v� aut�t

A Certified Pre-Owned (CPO) aut� v�s�rl�sa olyan, mint egy �j aut� v�s�rl�sa - de n�h�ny egyedi csavar�ssal. �me, hogyan lehet a legjobb aj�nlatot a CPO-kocsira.

Hogyan r�szes�lhetnek a befektet�k a k�vetkez� aut�juk finansz�roz�s�b�l?

Hogyan r�szes�lhetnek a befektet�k a k�vetkez� aut�juk finansz�roz�s�b�l?

Webhely�nk ingyenes eszk�z a legjobb hitelk�rty�k, CD-�rak, megtakar�t�sok, sz�ml�k ellen�rz�se, �szt�nd�jak, eg�szs�g�gyi ell�t�s �s l�git�rsas�gok sz�m�ra. Kezdje itt, hogy maximaliz�lja a jutalmakat vagy minimaliz�lja kamatl�bait.

Hogyan v�s�roljunk haszn�lt aut�t?

Hogyan v�s�roljunk haszn�lt aut�t?

Webhely�nk �tmutat�ja ismerteti a haszn�lt aut�k v�s�rl�s�nak l�p�seit, bele�rtve a k�lts�gkeret be�ll�t�s�t, a megb�zhat� aut� kiv�laszt�s�t �s az �zlet lez�r�s�t.

A kaliforniai di�kok az amerikai �tlagot kevesebb mint a di�khitelekn�l �rik el

A kaliforniai di�kok az amerikai �tlagot kevesebb mint a di�khitelekn�l �rik el

San Francisco-i p�nz�gyi tan�csad�ja, Kyle Morgan szerint a f�iskola nagy befektet�s lehet, de a hallgat�knak fel kell t�rniuk a di�khitelek alternat�v�it.

Aut�v�s�rl�si �szt�nz�k cs�kkenthetik a matric�z�st

Aut�v�s�rl�si �szt�nz�k cs�kkenthetik a matric�z�st

A gy�r-keresked� auto-�szt�nz�i kiv�lthatj�k a folyamatb�l a kiv�g�st - �s p�nzt helyeznek vissza a p�nzt�rc�j�ba.

Automatikus hitelkalkul�tor: Becs�lje meg havi aut�fizet�s�t

Automatikus hitelkalkul�tor: Becs�lje meg havi aut�fizet�s�t

Honlapunk ingyenes aut�sk�lcs�nz�je a vezet��l�sbe helyezi a keresked�st. Sz�molja ki a havi aut�fizet�s�t �s hasonl�tsa �ssze az aut�hitel-aj�nlatokat.